Score

Rang 7.815 von 10.778

Untere 27% aller Aktien

Finanzen

Unterdurchschnittlich

PennyMac Financial Services Inc. Aktie

Hypothekenfinanzierung · US · Mid Cap

ISIN: US70932M1071 · Marktkapitalisierung: $3,9 Mrd. · Dividendenrendite: 1,57%

PennyMac Financial Services Inc. Übersicht

ISIN US70932M1071 Stand 19.08.2026

Momentumschwacher Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Momentum und Stabilität liegen unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen – von D auf C.

Im Branchenvergleich (Hypothekenfinanzierung) liegt PennyMac Financial Services Inc. mit einem Score von 27 unter dem Branchenschnitt von 32. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+23 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-24 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

PennyMac Financial Services Inc. Chart

ISIN US70932M1071 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

PennyMac Financial Services Inc. Analyse

ISIN US70932M1071 6 Faktoren im Detail

PennyMac Financial Services Inc.: Bewertung

Günstig bewertet. Günstiger als 54% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

10,0 Branche 16,0 · Markt 22,0

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

20. Jul. 8,7 → heute 10,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

0,9 Branche 1,7 · Markt 2,0

PennyMac Financial Services Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt.

20. Jul. 1,0 → heute 0,9

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,3 Branche 1,3 · Markt 2,0

Das KUV liegt deutlich unter dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein typischer Wert.

Stand 19.08.2026

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

-2,6 Branche -7,9 · Markt 14,2

Negatives KCV — PennyMac Financial Services Inc. generiert keinen positiven operativen Cashflow.

20. Jul. -1,2 → heute -2,6

Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance

Kennzahl	PennyMac Financial Services	Rocket Companies	Bajaj Housing Finance
KGV	10,0	89,5	26,1
KBV	0,9	1,7	3,1
KUV	1,3	4,1	6,0
KCV	-2,6	-62,4	-5,9

PennyMac Financial Services Inc.: Wachstum

Gutes Wachstum. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

10,4% Branche 25,9% · Markt 57,0%

Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Hypothekenfinanzierung-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

-69,6% Branche 104,5% · Markt 72,5%

Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Hypothekenfinanzierung-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

102,7% Branche 20,7% · Markt 14,1%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — ein Vielfaches über dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein hoher Wert.

20. Jul. 41,1% → heute 102,7%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

16,8% Branche 14,6% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 12,3% → heute 16,8%

Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance

Kennzahl	PennyMac Financial Services	Rocket Companies	Bajaj Housing Finance
5 Jahre	10,4%	-56,7%	253,5%
5 Jahre	-69,6%	-134,4%	465,0%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	102,7%	46,2%	21,0%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	16,8%	10,7%	20,9%

PennyMac Financial Services Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 58% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 0,5% · Markt 3,2%

PennyMac Financial Services Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein hoher Wert.

20. Jul. 1,6% → heute 1,3%

Nettogewinnmarge

12,6% Branche 15,0% · Markt 7,8%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 14,3% → heute 12,6%

Bruttomarge

80,8% Branche 63,5% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 81 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 70,5% → heute 80,8%

Kapitalumschlag

0,10 Branche 0,10 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Hypothekenfinanzierung-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

20. Jul. 0,11 → heute 0,10

Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance

Kennzahl	PennyMac Financial Services	Rocket Companies	Bajaj Housing Finance
ROA	1,3%	0,8%	0,0%
Nettogewinnmarge	12,6%	4,9%	23,2%
Bruttomarge	80,8%	89,9%	37,5%
Kapitalumschlag	0,10	0,16	0,00

PennyMac Financial Services Inc.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 93% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

-29,6% Branche -17,6% · Markt 8,7%

Ein schwieriges Jahr für PennyMac Financial Services Inc. — im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -14,3% → heute -29,6%

3-Monats-Performance

-12,9% Branche 1,1% · Markt 1,7%

PennyMac Financial Services Inc. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -7,0% → heute -12,9%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-19,8% Branche -4,2% · Markt 0,8%

Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -20,7% → heute -19,8%

Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance

Kennzahl	PennyMac Financial Services	Rocket Companies	Bajaj Housing Finance
12-Monats-Performance	-29,6%	-24,5%	-25,4%
3-Monats-Performance	-12,9%	7,3%	0,5%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-19,8%	-14,0%	-4,2%

PennyMac Financial Services Inc.: Stabilität

Geringe Stabilität. Gehört zu den schwächsten 69% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

34,9% Branche 40,6% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

74,3% Branche 49,1% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

37,2% Branche 33,4% · Markt 37,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 29,9% → heute 37,2%

12-Monats-Kursvolatilität

46,9% Branche 38,0% · Markt 36,9%

Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.

20. Jul. 46,3% → heute 46,9%

Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance

Kennzahl	PennyMac Financial Services	Rocket Companies	Bajaj Housing Finance
Umsatzvolatilität	34,9%	51,2%	43,1%
Gewinnvolatilität	74,3%	155,9%	50,8%
3-Monats-Kursvolatilität	37,2%	62,4%	19,1%
12-Monats-Kursvolatilität	46,9%	58,7%	22,0%

PennyMac Financial Services Inc.: Unternehmensgröße

Großes Unternehmen. Größer als 59% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$3,9 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

20. Jul. $4,4 Mrd. → heute $3,9 Mrd.

Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance

Kennzahl	PennyMac Financial Services	Rocket Companies	Bajaj Housing Finance
Marktkapitalisierung	$3,9 Mrd.	$39,5 Mrd.	$7,3 Mrd.

PennyMac Financial Services Inc. Prognose

ISIN US70932M1071 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

75,30 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

90,57 $

Durchschnitt · 7 Analysten

Kurspotenzial

+19,5%

Spread +15,27 $

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten potenziell zu optimistisch

Score 27

Konsens 66

0 50 100

Der Konsens-Score (66/100) liegt für PennyMac Financial Services Inc. deutlich über dem aktienscore (27/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum und Stabilität schneiden bei PennyMac Financial Services Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen103,00 $

aktuell90,57 $

-12,1 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen60%

aktuell50%

-10,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen7

aktuell7

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für PennyMac Financial Services Inc. deutlich gesenkt. Von 103,00 $ auf 90,57 $ (-12,1%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 60% auf 50%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish PennyMac Financial Services Inc.: Analysten sehen für PennyMac Financial Services Inc. ein Aufwärtspotenzial von +19,5%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 90,57 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 78,00 $ bis 100,00 $ bei moderater Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	116,29 $	87,09 $	+24,0%	7
aktuell · 19.08.2026	90,57 $	75,30 $	+19,5%	7

Analystenmeinung zu PennyMac Financial Services Inc.

Aktuell beobachten 7 Analysten die PennyMac Financial Services Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 90,57 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +19,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +12,1% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 78,00 $ bis 100,00 $, eine Streuung von 24,3%. Auffällig: Der Konsens-Score (66/100) liegt deutlich über dem aktienscore (27/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von PennyMac Financial Services Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für PennyMac Financial Services Inc. (ISIN US70932M1071) liegt aktuell bei 90,57 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +19,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 75,30 $. Die Schätzungen reichen von 78,00 $ bis 100,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen PennyMac Financial Services Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 7 Analysten PennyMac Financial Services Inc.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für PennyMac Financial Services Inc. um +12,1% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -22,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +2,3%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

PennyMac Financial Services Inc. Unternehmen

ISIN US70932M1071 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen PennyMac Financial Services Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Hypothekenfinanzierung-Aktien

D Rocket Companies Inc. US · US77311W1018 · $39,5 Mrd. C Bajaj Housing Finance Limited IN · INE377Y01014 · $7,3 Mrd. B+ PNB Housing Finance Limited IN · INE572E01012 · $3,1 Mrd. B LIC Housing Finance Limited IN · INE115A01026 · $2,9 Mrd. B+ Aadhar Housing Finance Ltd. IN · INE883F01010 · $2,2 Mrd. D UWM Holdings Corporation US · US91823B1098 · $2,2 Mrd.

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