PennyMac Financial Services Inc. Aktie
PennyMac Financial Services Inc. Übersicht
Momentumschwacher Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gestiegen – von D auf C.
Im Branchenvergleich (Hypothekenfinanzierung) liegt PennyMac Financial Services Inc. mit einem Score von 25 unter dem Branchenschnitt von 41. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+26 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-30 Punkte).
PennyMac Financial Services Inc. Chart
PennyMac Financial Services Inc. Analyse
PennyMac Financial Services Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt weniger als halb so hoch wie im Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — PennyMac Financial Services Inc. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance
| Kennzahl | PennyMac Financial Services | Rocket Companies | Bajaj Housing Finance |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,5 | 243,0 | 28,9 |
| KBV | 1,0 | 1,9 | 3,3 |
| KUV | 1,2 | 5,3 | 6,6 |
| KCV | -1,2 | -35,0 | -6,3 |
PennyMac Financial Services Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Hypothekenfinanzierung-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Hypothekenfinanzierung-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Hypothekenfinanzierung-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance
| Kennzahl | PennyMac Financial Services | Rocket Companies | Bajaj Housing Finance |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 10,4% | -56,7% | 253,5% |
| 5 Jahre | -69,6% | -134,4% | 465,0% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 40,1% | 45,2% | 20,3% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 12,3% | 12,3% | 19,7% |
PennyMac Financial Services Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
PennyMac Financial Services Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Hypothekenfinanzierung-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance
| Kennzahl | PennyMac Financial Services | Rocket Companies | Bajaj Housing Finance |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,6% | 0,4% | 2,0% |
| Nettogewinnmarge | 14,3% | 2,8% | 23,0% |
| Bruttomarge | 70,5% | 90,2% | 35,9% |
| Kapitalumschlag | 0,11 | 0,14 | 0,09 |
PennyMac Financial Services Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
PennyMac Financial Services Inc. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt.
3-Monats-Performance
PennyMac Financial Services Inc. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance
| Kennzahl | PennyMac Financial Services | Rocket Companies | Bajaj Housing Finance |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -17,7% | 8,9% | -25,5% |
| 3-Monats-Performance | -4,8% | 9,3% | 16,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -20,9% | -16,5% | -8,7% |
PennyMac Financial Services Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Hypothekenfinanzierung-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Sinkende kurzfristige Volatilität — Beruhigung.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.
Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance
| Kennzahl | PennyMac Financial Services | Rocket Companies | Bajaj Housing Finance |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,9% | 51,2% | 43,1% |
| Gewinnvolatilität | 74,3% | 155,9% | 50,8% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 30,1% | 66,9% | 27,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 46,2% | 60,8% | 21,6% |
PennyMac Financial Services Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Rocket Companies, Bajaj Housing Finance
| Kennzahl | PennyMac Financial Services | Rocket Companies | Bajaj Housing Finance |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,3 Mrd. | $44,5 Mrd. | $7,8 Mrd. |
PennyMac Financial Services Inc. Prognose
Der Konsens-Score (78/100) liegt für PennyMac Financial Services Inc. deutlich über dem aktienscore (25/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität, Wachstum und Bewertung schneiden bei PennyMac Financial Services Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für PennyMac Financial Services Inc. deutlich gesenkt. Von 116,29 $ auf 109,86 $ (-5,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 75% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 94,00 $ bis 143,00 $ bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 134,67 $ | 90,10 $ | +50,4% | 6 |
| aktuell · 03.07.2026 | 109,86 $ | 83,47 $ | +28,2% | 7 |
Analystenmeinung zu PennyMac Financial Services Inc.
Aktuell beobachten 7 Analysten die PennyMac Financial Services Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 109,86 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +28,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,5% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 94,00 $ bis 143,00 $, eine Streuung von 44,6%. Auffällig: Der Konsens-Score (78/100) liegt deutlich über dem aktienscore (25/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von PennyMac Financial Services Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für PennyMac Financial Services Inc. (ISIN US70932M1071) liegt aktuell bei 109,86 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +28,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 83,47 $. Die Schätzungen reichen von 94,00 $ bis 143,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen PennyMac Financial Services Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten PennyMac Financial Services Inc.. Etwa 75% empfehlen die Aktie zum Kauf, 25% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für PennyMac Financial Services Inc. um +5,5% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -18,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (78/100) liegt für PennyMac Financial Services Inc. deutlich über dem aktienscore (25/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität, Wachstum und Bewertung schneiden bei PennyMac Financial Services Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
PennyMac Financial Services Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen PennyMac Financial Services Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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