Essent Group Ltd. Aktie
Essent Group Ltd. Übersicht
Hochprofitabler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Essent Group Ltd. überzeugt mit herausragender Profitabilität und sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Im Branchenvergleich (Spezialversicherungen) liegt Essent Group Ltd. mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 59. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+29 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-8 Punkte).
Essent Group Ltd. Chart
Essent Group Ltd. Analyse
Essent Group Ltd.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Spezialversicherungen-Vergleich auf typischem Niveau — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Essent | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,6 | 16,8 | 10,0 |
| KBV | 1,1 | 1,7 | 1,3 |
| KUV | 4,8 | 0,9 | 1,8 |
| KCV | 7,6 | 2,2 | 7,4 |
Essent Group Ltd.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Essent Group Ltd. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Im Spezialversicherungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Essent Group Ltd. hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Essent | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 32,0% | 35,5% | 5,2% |
| 5 Jahre | 67,0% | -57,8% | -10,7% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 5,1% | 13,9% | 3,7% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,0% | 7,1% | 4,1% |
Essent Group Ltd.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Essent Group Ltd. arbeitet profitabel und liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 51 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Spezialversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 85 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — weit unter dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Essent | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| ROA | 9,0% | 0,7% | 3,9% |
| Nettogewinnmarge | 51,4% | 5,1% | 17,8% |
| Bruttomarge | 85,0% | 77,9% | 76,8% |
| Kapitalumschlag | 0,17 | 0,13 | 0,22 |
Essent Group Ltd.: Momentum
12-Monats-Performance
Essent Group Ltd. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt. Die Spezialversicherungen-Branche liegt insgesamt im Minus — Essent Group Ltd. behauptet sich gegen den Trend.
3-Monats-Performance
Essent Group Ltd. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Essent | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 12,5% | -18,7% | 12,3% |
| 3-Monats-Performance | 12,1% | -2,1% | 5,6% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,4% | -4,6% | 7,2% |
Essent Group Ltd.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Essent Group Ltd. sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Essent Group Ltd. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Essent | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 10,8% | 12,9% | 14,8% |
| Gewinnvolatilität | 18,8% | 56,8% | 72,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,3% | 29,7% | 31,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,8% | 26,8% | 29,1% |
Essent Group Ltd.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Fidelity National Financial, First American Financial
| Kennzahl | Essent | Fidelity National Financial | First American Financial |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $6,4 Mrd. | $13,0 Mrd. | $7,4 Mrd. |
Essent Group Ltd. Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Essent Group Ltd. deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Stabilität, Bewertung, Größe und Momentum liegen bei Essent Group Ltd. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (73/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Essent Group Ltd. deutlich angehoben. Von 68,75 $ auf 74,71 $ (+8,7%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 50% auf 43%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 7 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 65,00 $ bis 80,00 $ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 69,14 $ | 62,05 $ | +11,2% | 7 |
| aktuell · 19.08.2026 | 74,71 $ | 69,58 $ | +7,8% | 7 |
Analystenmeinung zu Essent Group Ltd.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Essent Group Ltd. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 74,71 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +7,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +8,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 65,00 $ bis 80,00 $, eine Streuung von 20,1%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Essent Group Ltd. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Essent Group Ltd. (ISIN BMG3198U1027) liegt aktuell bei 74,71 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +7,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 69,58 $. Die Schätzungen reichen von 65,00 $ bis 80,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Essent Group Ltd. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Essent Group Ltd.. Etwa 43% empfehlen die Aktie zum Kauf, 57% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Essent Group Ltd. um +8,7% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +8,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +8,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Essent Group Ltd. deutlich über dem Konsens-Score (64/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Stabilität, Bewertung, Größe und Momentum liegen bei Essent Group Ltd. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (73/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Essent Group Ltd. Unternehmen
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