Score

Rang 6.144 von 10.684

Untere 42% aller Aktien

Finanzen

Unterdurchschnittlich

HDFC Life Insurance Company Ltd. Aktie

Lebensversicherungen · IN · Large Cap

ISIN: INE795G01014 · Marktkapitalisierung: $12,9 Mrd. · Dividendenrendite: 0,71%

HDFC Life Insurance Company Ltd. Übersicht

ISIN INE795G01014 Stand 03.07.2026

Defensiver Large-Cap mit hoher Bewertung – HDFC Life Insurance Company Ltd. überzeugt mit sehr hoher Stabilität, ist aber hoch bewertet. Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 6 Punkte gestiegen, bleibt aber bei C.

Im Branchenvergleich (Lebensversicherungen) liegt HDFC Life Insurance Company Ltd. mit einem Score von 42 unter dem Branchenschnitt von 63. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+32 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-44 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

HDFC Life Insurance Company Ltd. Chart

ISIN INE795G01014 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

HDFC Life Insurance Company Ltd. Analyse

ISIN INE795G01014 6 Faktoren im Detail

HDFC Life Insurance Company Ltd.: Bewertung

Hoch bewertet. Gehört zu den teuersten 72% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

64,3 Branche 15,4 · Markt 23,3

Weit über Markt und Branche — sehr hoch bewertet.

03. Jun. 65,3 → heute 64,3

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

6,9 Branche 1,7 · Markt 2,0

Der Markt zahlt eine deutliche Prämie auf das Eigenkapital — weit über dem Markt.

03. Jun. 7,0 → heute 6,9

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,2 Branche 1,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt deutlich unter dem Markt. Für die Lebensversicherungen-Branche ein typischer Wert.

03. Jun. 1,3 → heute 1,2

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

k.A. Branche 10,9 · Markt 14,6

Keine Daten verfügbar.

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	HDFC Life Insurance	China Life Insurance	AIA
KGV	64,3	7,6	15,9
KBV	6,9	1,8	2,3
KUV	1,2	2,1	3,2
KCV	k.A.	1,8	16,6

HDFC Life Insurance Company Ltd.: Wachstum

Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

39,4% Branche 6,6% · Markt 57,1%

HDFC Life Insurance Company Ltd. ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Für die Lebensversicherungen-Branche ein hoher Wert.

Stand 20.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

40,5% Branche 69,7% · Markt 72,8%

HDFC Life Insurance Company Ltd. hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt.

Stand 20.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

12,4% Branche 10,6% · Markt 14,2%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau.

Stand 08.06.2026

Prognostiziertes Umsatzwachstum

13,2% Branche 5,5% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt.

Stand 29.05.2026

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	HDFC Life Insurance	China Life Insurance	AIA
5 Jahre	39,4%	-25,9%	-35,9%
5 Jahre	40,5%	206,6%	8,0%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	12,4%	8,7%	11,4%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	13,2%	7,4%	10,3%

HDFC Life Insurance Company Ltd.: Profitabilität

Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,5% Branche 0,8% · Markt 3,4%

HDFC Life Insurance Company Ltd. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Lebensversicherungen-Branchenmedian.

Stand 20.04.2026

Nettogewinnmarge

1,9% Branche 7,2% · Markt 7,5%

Nur 2 Cent Gewinn pro Euro Umsatz — nur ein Bruchteil des Markts.

Stand 20.04.2026

Bruttomarge

75,3% Branche 77,5% · Markt 36,1%

Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

03. Jun. 64,0% → heute 75,3%

Kapitalumschlag

0,26 Branche 0,09 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — weit unter dem Markt. In der Lebensversicherungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 20.04.2026

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	HDFC Life Insurance	China Life Insurance	AIA
ROA	0,5%	1,9%	1,8%
Nettogewinnmarge	1,9%	27,8%	20,6%
Bruttomarge	75,3%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,26	0,07	0,09

HDFC Life Insurance Company Ltd.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 87% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

-26,2% Branche 19,0% · Markt 11,2%

Ein schwieriges Jahr für HDFC Life Insurance Company Ltd. — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Lebensversicherungen-Branche hat sich HDFC Life Insurance Company Ltd. deutlich schlechter entwickelt.

03. Jun. -25,7% → heute -26,2%

3-Monats-Performance

-6,3% Branche 7,8% · Markt 4,0%

HDFC Life Insurance Company Ltd. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.

03. Jun. -21,1% → heute -6,3%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-14,3% Branche 3,6% · Markt 1,1%

Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Lebensversicherungen-Branche zeigt einen positiven Trend — HDFC Life Insurance Company Ltd. fällt negativ auf.

03. Jun. -14,9% → heute -14,3%

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	HDFC Life Insurance	China Life Insurance	AIA
12-Monats-Performance	-26,2%	51,3%	7,3%
3-Monats-Performance	-6,3%	12,1%	-16,3%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-14,3%	3,1%	-0,2%

HDFC Life Insurance Company Ltd.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 91% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

15,9% Branche 24,0% · Markt 20,2%

Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt.

Stand 20.04.2026

Gewinnvolatilität

14,8% Branche 54,8% · Markt 52,5%

Die Gewinne von HDFC Life Insurance Company Ltd. sind sehr stabil — weit unter dem Markt.

Stand 20.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

26,0% Branche 30,5% · Markt 38,4%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt.

03. Jun. 29,1% → heute 26,0%

12-Monats-Kursvolatilität

21,7% Branche 28,3% · Markt 36,4%

Der Kurs von HDFC Life Insurance Company Ltd. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

03. Jun. 21,2% → heute 21,7%

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	HDFC Life Insurance	China Life Insurance	AIA
Umsatzvolatilität	15,9%	26,0%	102,8%
Gewinnvolatilität	14,8%	57,4%	27,3%
3-Monats-Kursvolatilität	26,0%	43,2%	30,4%
12-Monats-Kursvolatilität	21,7%	41,3%	32,5%

HDFC Life Insurance Company Ltd.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 82% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$12,9 Mrd.

Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.

03. Jun. $13,1 Mrd. → heute $12,9 Mrd.

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	HDFC Life Insurance	China Life Insurance	AIA
Marktkapitalisierung	$12,9 Mrd.	$165,4 Mrd.	$100,8 Mrd.

HDFC Life Insurance Company Ltd. Prognose

ISIN INE795G01014 Stand 05.07.2026

Aktueller Kurs

571,25 ₹

letzter Close

12-Monats-Kursziel

779,69 ₹

Durchschnitt · 35 Analysten

Kurspotenzial

+33,0%

Spread +208,44 ₹

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten potenziell zu optimistisch

Score 42

Konsens 79

0 50 100

Der Konsens-Score (79/100) liegt für HDFC Life Insurance Company Ltd. deutlich über dem aktienscore (42/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Bewertung, Profitabilität und Wachstum schneiden bei HDFC Life Insurance Company Ltd. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen779,69 ₹

aktuell779,69 ₹

+0,0 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen94%

aktuell94%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen35

aktuell35

±0 Analysten

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für HDFC Life Insurance Company Ltd. ist mit 779,69 ₹ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 94% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 35 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish HDFC Life Insurance Company Ltd.: Analysten sehen für HDFC Life Insurance Company Ltd. ein Aufwärtspotenzial von +33,0%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 779,69 ₹.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 660,00 ₹ bis 950,00 ₹ bei breiter Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 06.04.2026	875,56 ₹	566,20 ₹	+56,7%	34
aktuell · 03.07.2026	779,69 ₹	571,25 ₹	+33,0%	35

Analystenmeinung zu HDFC Life Insurance Company Ltd.

Aktuell beobachten 35 Analysten die HDFC Life Insurance Company Ltd. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 779,69 ₹ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +33,0%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 660,00 ₹ bis 950,00 ₹, eine Streuung von 37,2%. Auffällig: Der Konsens-Score (79/100) liegt deutlich über dem aktienscore (42/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von HDFC Life Insurance Company Ltd. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für HDFC Life Insurance Company Ltd. (ISIN INE795G01014) liegt aktuell bei 779,69 ₹. Das entspricht einem Kurspotenzial von +33,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 571,25 ₹. Die Schätzungen reichen von 660,00 ₹ bis 950,00 ₹.

Wie viele Analysten empfehlen HDFC Life Insurance Company Ltd. zum Kauf?

Aktuell beobachten 35 Analysten HDFC Life Insurance Company Ltd.. Etwa 94% empfehlen die Aktie zum Kauf, 6% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für HDFC Life Insurance Company Ltd. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -10,9%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

HDFC Life Insurance Company Ltd. Unternehmen

ISIN INE795G01014 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen HDFC Life Insurance Company Ltd. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Lebensversicherungen-Aktien

A+ China Life Insurance Company Limited CN · CNE1000002L3 · $165,4 Mrd. B AIA Group Limited HK · HK0000069689 · $100,8 Mrd. A+ Manulife Financial Corporation CA · CA56501R1064 · $68,8 Mrd. A Aflac Incorporated US · US0010551028 · $61,5 Mrd. A Great-West Lifeco Inc. CA · CA39138C1068 · $58,2 Mrd. A MetLife Inc. US · US59156R1086 · $57,9 Mrd.

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