Swiss Life Holding AG Aktie
Swiss Life Holding AG Übersicht
Defensiver Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Swiss Life Holding AG überzeugt mit sehr hoher Stabilität. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A.
Swiss Life Holding AG Chart
Swiss Life Holding AG Analyse
Swiss Life Holding AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Auf Marktniveau, im Versicherungen – Diversifiziert-Vergleich weit teurer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Versicherungen – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Berkshire Hathaway, Allianz
| Kennzahl | Swiss Life | Berkshire Hathaway | Allianz |
|---|---|---|---|
| KGV | 25,3 | 14,5 | 13,3 |
| KBV | 3,4 | 1,4 | 2,3 |
| KUV | 0,9 | 2,8 | 1,1 |
| KCV | 12,4 | 23,1 | 3,9 |
Swiss Life Holding AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Unter dem Versicherungen – Diversifiziert-Branchenmedian.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts.
Branchenvergleich — Berkshire Hathaway, Allianz
| Kennzahl | Swiss Life | Berkshire Hathaway | Allianz |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 8,5% | 51,3% | 22,8% |
| 5 Jahre | 20,1% | 57,5% | 58,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,4% | 3,4% | 7,1% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 1,8% | 3,3% | 4,7% |
Swiss Life Holding AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Swiss Life Holding AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Versicherungen – Diversifiziert-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Nur 4 Cent Gewinn pro Euro Umsatz — weit unter dem Markt.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 100 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Versicherungen – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Berkshire Hathaway, Allianz
| Kennzahl | Swiss Life | Berkshire Hathaway | Allianz |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,4% | 5,8% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 3,7% | 19,3% | 7,8% |
| Bruttomarge | 100,0% | 25,1% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,11 | 0,30 | 0,13 |
Swiss Life Holding AG: Momentum
12-Monats-Performance
Swiss Life Holding AG hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
Swiss Life Holding AG hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Berkshire Hathaway, Allianz
| Kennzahl | Swiss Life | Berkshire Hathaway | Allianz |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 3,7% | -3,7% | 8,5% |
| 3-Monats-Performance | 0,5% | -3,0% | 4,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 0,7% | -2,2% | 0,8% |
Swiss Life Holding AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Versicherungen – Diversifiziert-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Swiss Life Holding AG sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Swiss Life Holding AG verläuft langfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Versicherungen – Diversifiziert-Branchenvergleich günstig.
Branchenvergleich — Berkshire Hathaway, Allianz
| Kennzahl | Swiss Life | Berkshire Hathaway | Allianz |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,5% | 15,6% | 16,4% |
| Gewinnvolatilität | 6,8% | 68,5% | 20,8% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,8% | 15,9% | 24,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 16,0% | 14,2% | 19,6% |
Swiss Life Holding AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Berkshire Hathaway, Allianz
| Kennzahl | Swiss Life | Berkshire Hathaway | Allianz |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $30,6 Mrd. | $1,1 Bio. | $168,8 Mrd. |
Swiss Life Holding AG Prognose
Der aktienscore (78/100) liegt für Swiss Life Holding AG deutlich über dem Konsens-Score (38/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Profitabilität und Bewertung liegen bei Swiss Life Holding AG aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Swiss Life Holding AG leicht angehoben. Von 839,87 CHF auf 848,49 CHF (+1,0%). Der Buy-Anteil bleibt mit 15% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 11 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 735,00 CHF bis 979,00 CHF bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Swiss Life Holding AG
Aktuell beobachten 11 Analysten die Swiss Life Holding AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 848,49 CHF – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -1,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 735,00 CHF bis 979,00 CHF, eine Streuung von 28,8%. Auffällig: Der aktienscore (78/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (38/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Swiss Life Holding AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Swiss Life Holding AG (ISIN CH0014852781) liegt aktuell bei 848,49 CHF. Das entspricht einem Kurspotenzial von -1,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 860,20 CHF. Die Schätzungen reichen von 735,00 CHF bis 979,00 CHF.
Wie viele Analysten empfehlen Swiss Life Holding AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 11 Analysten Swiss Life Holding AG. Etwa 15% empfehlen die Aktie zum Kauf, 85% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Swiss Life Holding AG um +1,0% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,4%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (78/100) liegt für Swiss Life Holding AG deutlich über dem Konsens-Score (38/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Profitabilität und Bewertung liegen bei Swiss Life Holding AG aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
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