AFFIN Bank Berhad Aktie
AFFIN Bank Berhad Übersicht
Defensiver Small-Cap mit attraktiver Bewertung – AFFIN Bank Berhad überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Profitabilität und Momentum liegen unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei C.
AFFIN Bank Berhad Chart
AFFIN Bank Berhad Analyse
AFFIN Bank Berhad: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
AFFIN Bank Berhad ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — AFFIN Bank Berhad generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,4 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,5 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 1,4 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -6,1 | -2,3 | k.A. |
AFFIN Bank Berhad: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
AFFIN Bank Berhad ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 36,2% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 134,5% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 13,1% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,2% | 5,4% | 4,9% |
AFFIN Bank Berhad: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
AFFIN Bank Berhad nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,4% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 11,9% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 53,4% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
AFFIN Bank Berhad: Momentum
12-Monats-Performance
AFFIN Bank Berhad hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich AFFIN Bank Berhad deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
AFFIN Bank Berhad hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -7,6% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -12,9% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 2,8% | -0,7% | 4,5% |
AFFIN Bank Berhad: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von AFFIN Bank Berhad verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 19,4% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 52,1% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 18,7% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 19,3% | 21,4% | 14,0% |
AFFIN Bank Berhad: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,5 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
AFFIN Bank Berhad Prognose
Der Konsens-Score (58/100) liegt für AFFIN Bank Berhad deutlich über dem aktienscore (38/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Profitabilität, Größe und Momentum schneiden bei AFFIN Bank Berhad aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Der Buy-Anteil bleibt mit 33% praktisch stabil.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,39 MYR bis 3,20 MYR bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu AFFIN Bank Berhad
Aktuell beobachten 9 Analysten die AFFIN Bank Berhad Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2,79 MYR – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +15,7%. Die Schätzungen reichen von 2,39 MYR bis 3,20 MYR, eine Streuung von 29,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (58/100) liegt deutlich über dem aktienscore (38/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von AFFIN Bank Berhad für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für AFFIN Bank Berhad (ISIN MYL5185OO003) liegt aktuell bei 2,79 MYR. Das entspricht einem Kurspotenzial von +15,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 2,42 MYR. Die Schätzungen reichen von 2,39 MYR bis 3,20 MYR.
Wie viele Analysten empfehlen AFFIN Bank Berhad zum Kauf?
Aktuell beobachten 9 Analysten AFFIN Bank Berhad. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (58/100) liegt für AFFIN Bank Berhad deutlich über dem aktienscore (38/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Profitabilität, Größe und Momentum schneiden bei AFFIN Bank Berhad aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
AFFIN Bank Berhad Unternehmen
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