AFFIN Bank Berhad Aktie
AFFIN Bank Berhad Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – AFFIN Bank Berhad überzeugt mit sehr hoher Stabilität. Profitabilität und Momentum liegen unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei C.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt AFFIN Bank Berhad mit einem Score von 37 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+19 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-32 Punkte).
AFFIN Bank Berhad Chart
AFFIN Bank Berhad Analyse
AFFIN Bank Berhad: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
AFFIN Bank Berhad ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — AFFIN Bank Berhad generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,4 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 0,5 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 1,3 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | -1,4 | -5,2 | -2,3 |
AFFIN Bank Berhad: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
AFFIN Bank Berhad ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 36,2% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 134,5% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 14,0% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,8% | k.A. | 5,4% |
AFFIN Bank Berhad: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
AFFIN Bank Berhad nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,4% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 11,7% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 52,7% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,07 | 0,02 |
AFFIN Bank Berhad: Momentum
12-Monats-Performance
AFFIN Bank Berhad hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich AFFIN Bank Berhad deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
AFFIN Bank Berhad hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — AFFIN Bank Berhad fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -9,6% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | -8,1% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -1,8% | 14,1% | -3,1% |
AFFIN Bank Berhad: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von AFFIN Bank Berhad verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 19,4% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 52,1% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 16,1% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 18,8% | 32,3% | 21,2% |
AFFIN Bank Berhad: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AFFIN Bank Berhad | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,5 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
AFFIN Bank Berhad Prognose
Der Konsens-Score (58/100) liegt für AFFIN Bank Berhad deutlich über dem aktienscore (37/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Profitabilität, Momentum und Größe schneiden bei AFFIN Bank Berhad aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für AFFIN Bank Berhad leicht gesenkt. Von 2,76 MYR auf 2,71 MYR (-1,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 33% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 9 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,39 MYR bis 3,06 MYR bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu AFFIN Bank Berhad
Aktuell beobachten 9 Analysten die AFFIN Bank Berhad Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2,71 MYR – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +17,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,9% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 2,39 MYR bis 3,06 MYR, eine Streuung von 24,8%. Auffällig: Der Konsens-Score (58/100) liegt deutlich über dem aktienscore (37/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von AFFIN Bank Berhad für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für AFFIN Bank Berhad (ISIN MYL5185OO003) liegt aktuell bei 2,71 MYR. Das entspricht einem Kurspotenzial von +17,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 2,27 MYR. Die Schätzungen reichen von 2,39 MYR bis 3,06 MYR.
Wie viele Analysten empfehlen AFFIN Bank Berhad zum Kauf?
Aktuell beobachten 9 Analysten AFFIN Bank Berhad. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für AFFIN Bank Berhad um +1,9% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +1,9%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (58/100) liegt für AFFIN Bank Berhad deutlich über dem aktienscore (37/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Profitabilität, Momentum und Größe schneiden bei AFFIN Bank Berhad aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
AFFIN Bank Berhad Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen AFFIN Bank Berhad angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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