UniCredit S.p.A. Aktie
UniCredit S.p.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – UniCredit S.p.A. überzeugt mit positivem Kursmomentum, solider Profitabilität und solidem Wachstum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt UniCredit S.p.A. mit einem Score von 99 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+45 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-22 Punkte).
UniCredit S.p.A. Chart
UniCredit S.p.A. Analyse
UniCredit S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,8 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,8 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 5,3 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | k.A. | 3,9 | -2,3 |
UniCredit S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verfünffacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 6,1% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 495,8% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 15,4% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 19,1% | k.A. | 5,7% |
UniCredit S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
UniCredit S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 47 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 95 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 47,4% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 95,4% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,18 | 0,02 |
UniCredit S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
UniCredit S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
UniCredit S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 20,0% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 18,0% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 12,7% | 14,1% | -2,9% |
UniCredit S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,1% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 81,6% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,1% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 31,2% | 32,7% | 20,5% |
UniCredit S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $145,1 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
UniCredit S.p.A. Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für UniCredit S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (78/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Profitabilität, Wachstum und Bewertung liegen bei UniCredit S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (52/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für UniCredit S.p.A. deutlich angehoben. Von 86,63 € auf 91,30 € (+5,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 71% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 16 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 77,00 € bis 107,00 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 20.05.2026 | 84,02 € | 70,46 € | +20,1% | 17 |
| aktuell · 19.08.2026 | 91,30 € | 83,38 € | +9,1% | 16 |
Analystenmeinung zu UniCredit S.p.A.
Aktuell beobachten 16 Analysten die UniCredit S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 91,30 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +9,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 77,00 € bis 107,00 €, eine Streuung von 32,9%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (78/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von UniCredit S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für UniCredit S.p.A. (ISIN IT0005239360) liegt aktuell bei 91,30 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +9,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 83,38 €. Die Schätzungen reichen von 77,00 € bis 107,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen UniCredit S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 16 Analysten UniCredit S.p.A.. Etwa 71% empfehlen die Aktie zum Kauf, 29% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für UniCredit S.p.A. um +5,4% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +8,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für UniCredit S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (78/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Profitabilität, Wachstum und Bewertung liegen bei UniCredit S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (52/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
UniCredit S.p.A. Unternehmen
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