UniCredit S.p.A. Aktie
UniCredit S.p.A. Übersicht
Profitabler Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – UniCredit S.p.A. überzeugt mit solider Profitabilität. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei A.
UniCredit S.p.A. Chart
UniCredit S.p.A. Analyse
UniCredit S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,4 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,6 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 4,4 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | k.A. | -2,3 | k.A. |
UniCredit S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verfünffacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 6,1% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 495,8% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 12,1% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,3% | 5,4% | 4,9% |
UniCredit S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
UniCredit S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 48 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 96 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 47,9% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 96,3% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,02 | 0,04 |
UniCredit S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
UniCredit S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
UniCredit S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — UniCredit S.p.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — UniCredit S.p.A. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 26,5% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 0,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -1,5% | -0,7% | 4,5% |
UniCredit S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,1% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 81,6% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 41,6% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 31,1% | 21,4% | 14,0% |
UniCredit S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $121,7 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
UniCredit S.p.A. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für UniCredit S.p.A. überein: Konsens-Score (79/100) und aktienscore (85/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für UniCredit S.p.A. leicht angehoben. Von 82,75 € auf 84,02 € (+1,5%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 71% auf 72%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Mit 17 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt UniCredit S.p.A. an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 72,00 € bis 96,00 € bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu UniCredit S.p.A.
Aktuell beobachten 17 Analysten die UniCredit S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 84,02 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +18,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 72,00 € bis 96,00 €, eine Streuung von 28,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für UniCredit S.p.A. überein (Aktienscore 85/100, Konsens-Score 79/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von UniCredit S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für UniCredit S.p.A. (ISIN IT0005239360) liegt aktuell bei 84,02 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +18,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 71,46 €. Die Schätzungen reichen von 72,00 € bis 96,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen UniCredit S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 17 Analysten UniCredit S.p.A.. Etwa 72% empfehlen die Aktie zum Kauf, 28% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für UniCredit S.p.A. um +1,5% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,5%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für UniCredit S.p.A. überein: Konsens-Score (79/100) und aktienscore (85/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
UniCredit S.p.A. Unternehmen
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