UniCredit S.p.A. Aktie
UniCredit S.p.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – UniCredit S.p.A. überzeugt mit positivem Kursmomentum und solider Profitabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt UniCredit S.p.A. mit einem Score von 93 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+46 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-28 Punkte).
UniCredit S.p.A. Chart
UniCredit S.p.A. Analyse
UniCredit S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,3 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,8 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 5,1 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | k.A. | -5,2 | -2,3 |
UniCredit S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verfünffacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 6,1% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 495,8% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 12,3% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,5% | k.A. | 5,4% |
UniCredit S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
UniCredit S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 48 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 96 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 47,9% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 96,3% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,07 | 0,02 |
UniCredit S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
UniCredit S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
UniCredit S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 44,3% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 27,4% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 6,2% | 14,1% | -3,1% |
UniCredit S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,1% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 81,6% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 35,7% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 31,5% | 32,3% | 21,2% |
UniCredit S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | UniCredit S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $140,4 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
UniCredit S.p.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für UniCredit S.p.A. nahe beieinander: Konsens-Score (78/100) und aktienscore (93/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für UniCredit S.p.A. leicht angehoben. Von 84,02 € auf 85,27 € (+1,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 71% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 17 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 72,00 € bis 100,00 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 83,89 € | 62,66 € | +35,3% | 16 |
| aktuell · 03.07.2026 | 85,27 € | 81,88 € | +6,3% | 17 |
Analystenmeinung zu UniCredit S.p.A.
Aktuell beobachten 17 Analysten die UniCredit S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 85,27 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +6,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 72,00 € bis 100,00 €, eine Streuung von 32,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für UniCredit S.p.A. überein (Aktienscore 93/100, Konsens-Score 78/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von UniCredit S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für UniCredit S.p.A. (ISIN IT0005239360) liegt aktuell bei 85,27 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +6,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 81,88 €. Die Schätzungen reichen von 72,00 € bis 100,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen UniCredit S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 17 Analysten UniCredit S.p.A.. Etwa 71% empfehlen die Aktie zum Kauf, 29% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für UniCredit S.p.A. um +1,5% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +1,6%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für UniCredit S.p.A. nahe beieinander: Konsens-Score (78/100) und aktienscore (93/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
UniCredit S.p.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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