Score

Rang 6.306 von 10.778

Untere 41% aller Aktien

Finanzen

Unterdurchschnittlich

Alerus Financial Corporation Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US01446U1034 · Marktkapitalisierung: $844 Mio. · Dividendenrendite: 2,76%

Alerus Financial Corporation Übersicht

ISIN US01446U1034 Stand 19.08.2026

Momentumstarker Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Alerus Financial Corporation überzeugt mit starkem Kursmomentum und hoher Stabilität. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 6 Punkte gestiegen, bleibt aber bei C.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Alerus Financial Corporation mit einem Score von 41 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+23 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-47 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Alerus Financial Corporation Chart

ISIN US01446U1034 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Alerus Financial Corporation Analyse

ISIN US01446U1034 6 Faktoren im Detail

Alerus Financial Corporation: Bewertung

Günstig bewertet. Günstiger als 55% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

30,5 Branche 12,5 · Markt 22,0

Deutlich über Markt und Branche — hoch bewertet.

20. Jul. 30,0 → heute 30,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,5 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 1,4 → heute 1,5

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,5 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

20. Jul. 2,4 → heute 2,5

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

8,9 Branche 11,3 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 9,3 → heute 8,9

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Alerus Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	30,5	3,8	6,6
KBV	1,5	1,2	0,8
KUV	2,5	0,9	3,2
KCV	8,9	3,9	-2,3

Alerus Financial Corporation: Wachstum

Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 94% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

36,7% Branche 83,3% · Markt 57,0%

Alerus Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

-61,0% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

-7,0% Branche 9,7% · Markt 14,1%

Analysten erwarten sinkende Gewinne, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. -7,1% → heute -7,0%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

2,7% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 3,2% → heute 2,7%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Alerus Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	36,7%	405,8%	107,4%
5 Jahre	-61,0%	712,2%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	-7,0%	k.A.	4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	2,7%	k.A.	5,7%

Alerus Financial Corporation: Profitabilität

Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,5% Branche 1,0% · Markt 3,2%

Alerus Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 30.07.2026

Nettogewinnmarge

8,3% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Die Nettogewinnmarge liegt auf Marktniveau. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. 8,2% → heute 8,3%

Bruttomarge

72,0% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 70,6% → heute 72,0%

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 03.08.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Alerus Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	0,5%	5,2%	1,1%
Nettogewinnmarge	8,3%	29,4%	50,6%
Bruttomarge	72,0%	60,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,06	0,18	0,02

Alerus Financial Corporation: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 91% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

55,6% Branche 28,5% · Markt 8,7%

Ein starkes Jahr für Alerus Financial Corporation — ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 45,1% → heute 55,6%

3-Monats-Performance

24,2% Branche 13,1% · Markt 1,7%

Alerus Financial Corporation hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 28,3% → heute 24,2%

50/200-Tage-Linien-Abstand

21,5% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 18,1% → heute 21,5%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Alerus Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	55,6%	k.A.	-4,6%
3-Monats-Performance	24,2%	-4,5%	3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand	21,5%	14,1%	-2,9%

Alerus Financial Corporation: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 82% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

17,3% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

50,9% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

19,3% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 21,1% → heute 19,3%

12-Monats-Kursvolatilität

23,8% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Der Kurs von Alerus Financial Corporation verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 25,8% → heute 23,8%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Alerus Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	17,3%	62,7%	21,9%
Gewinnvolatilität	50,9%	76,1%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	19,3%	39,8%	21,4%
12-Monats-Kursvolatilität	23,8%	32,7%	20,5%

Alerus Financial Corporation: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 78% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$844 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

20. Jul. $808 Mio. → heute $844 Mio.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Alerus Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$844 Mio.	$267,9 Mrd.	$154,3 Mrd.

Alerus Financial Corporation Prognose

ISIN US01446U1034 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

33,60 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

35,40 $

Durchschnitt · 5 Analysten

Kurspotenzial

+7,1%

Spread +1,80 $

≈ Score × Konsens. Konsens

Übereinstimmung

Score 41

Konsens 60

0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Alerus Financial Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (60/100) und aktienscore (41/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen31,00 $

aktuell35,40 $

+14,2 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen20%

aktuell20%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen5

aktuell5

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Alerus Financial Corporation deutlich angehoben. Von 31,00 $ auf 35,40 $ (+14,2%). Der Buy-Anteil bleibt mit 20% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Alerus Financial Corporation: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +7,1% für Alerus Financial Corporation. Konsens-Kursziel von 35,40 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 37,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	28,00 $	28,11 $	-0,4%	4
aktuell · 19.08.2026	35,40 $	33,60 $	+7,1%	5

Analystenmeinung zu Alerus Financial Corporation

Aktuell beobachten 5 Analysten die Alerus Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 35,40 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +7,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +14,2% angehoben. Die Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 37,00 $, eine Streuung von 14,1%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Alerus Financial Corporation überein (Aktienscore 41/100, Konsens-Score 60/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Alerus Financial Corporation für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alerus Financial Corporation (ISIN US01446U1034) liegt aktuell bei 35,40 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +7,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 33,60 $. Die Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 37,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Alerus Financial Corporation zum Kauf?

Aktuell beobachten 5 Analysten Alerus Financial Corporation. Etwa 20% empfehlen die Aktie zum Kauf, 80% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Alerus Financial Corporation um +14,2% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +26,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Alerus Financial Corporation Unternehmen

ISIN US01446U1034 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Alerus Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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