Alerus Financial Corporation Aktie
Alerus Financial Corporation Übersicht
Momentumstarker Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Alerus Financial Corporation überzeugt mit positivem Kursmomentum und hoher Stabilität. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 2 Punkte gestiegen, bleibt aber bei C.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Alerus Financial Corporation mit einem Score von 35 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+23 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-46 Punkte).
Alerus Financial Corporation Chart
Alerus Financial Corporation Analyse
Alerus Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich über Markt und Branche — erhöht bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alerus Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 29,1 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,4 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,4 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 9,0 | -5,2 | -2,3 |
Alerus Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Alerus Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten sinkende Gewinne, im Minus, während der Markt zulegt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alerus Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 36,7% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | -61,0% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | -6,4% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,3% | k.A. | 5,4% |
Alerus Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Alerus Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt auf Marktniveau. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 71 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alerus Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,5% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 8,2% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 70,6% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,07 | 0,02 |
Alerus Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
Alerus Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Starkes kurzfristiges Momentum für Alerus Financial Corporation — ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alerus Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 40,3% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 31,8% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 16,0% | 14,1% | -3,1% |
Alerus Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alerus Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 17,3% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 50,9% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,5% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 25,9% | 32,3% | 21,2% |
Alerus Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alerus Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $782 Mio. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Alerus Financial Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Alerus Financial Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (35/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Alerus Financial Corporation deutlich angehoben. Von 28,13 $ auf 29,75 $ (+5,8%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 32,00 $ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 26,00 $ | 23,84 $ | +7,0% | 4 |
| aktuell · 03.07.2026 | 29,75 $ | 31,11 $ | -3,6% | 4 |
Analystenmeinung zu Alerus Financial Corporation
Aktuell beobachten 4 Analysten die Alerus Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 29,75 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -3,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 32,00 $, eine Streuung von 16,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Alerus Financial Corporation überein (Aktienscore 35/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Alerus Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alerus Financial Corporation (ISIN US01446U1034) liegt aktuell bei 29,75 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -3,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 31,11 $. Die Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 32,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Alerus Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten Alerus Financial Corporation. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Alerus Financial Corporation um +5,8% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +14,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +3,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Alerus Financial Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (35/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Alerus Financial Corporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Alerus Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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