Alerus Financial Corporation Aktie
Alerus Financial Corporation Übersicht
Stabiler Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Alerus Financial Corporation überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei C.
Alerus Financial Corporation Chart
Alerus Financial Corporation Analyse
Alerus Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Auf Marktniveau, im Banken – Regional-Vergleich weit teurer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alerus Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 25,4 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,2 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 7,8 | -2,3 | k.A. |
Alerus Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Alerus Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten sinkende Gewinne, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alerus Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 36,7% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | -61,0% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | -4,7% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,4% | 5,4% | 4,9% |
Alerus Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Alerus Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt auf Marktniveau. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 71 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alerus Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,5% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 8,2% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 70,6% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Alerus Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
Alerus Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Alerus Financial Corporation hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Alerus Financial Corporation behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alerus Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 21,6% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 6,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 7,8% | -0,7% | 4,5% |
Alerus Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alerus Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 17,3% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 50,9% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,0% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,0% | 21,4% | 14,0% |
Alerus Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alerus Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $680 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Alerus Financial Corporation Prognose
Der Konsens-Score (50/100) liegt für Alerus Financial Corporation deutlich über dem aktienscore (26/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Wachstum, Größe und Profitabilität schneiden bei Alerus Financial Corporation aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Alerus Financial Corporation deutlich angehoben. Von 26,00 $ auf 28,00 $ (+7,7%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 20% auf 0%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 29,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Alerus Financial Corporation
Aktuell beobachten 4 Analysten die Alerus Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 28,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +3,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +7,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 29,00 $, eine Streuung von 7,1%. Auffällig: Der Konsens-Score (50/100) liegt deutlich über dem aktienscore (26/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Alerus Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alerus Financial Corporation (ISIN US01446U1034) liegt aktuell bei 28,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +3,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 27,06 $. Die Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 29,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Alerus Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten Alerus Financial Corporation. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Alerus Financial Corporation um +7,7% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (50/100) liegt für Alerus Financial Corporation deutlich über dem aktienscore (26/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Wachstum, Größe und Profitabilität schneiden bei Alerus Financial Corporation aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Alerus Financial Corporation Unternehmen
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