Alinma Bank Aktie
Alinma Bank Übersicht
Defensiver Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Alinma Bank überzeugt mit sehr hoher Stabilität, solider Profitabilität und solidem Wachstum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Alinma Bank mit einem Score von 97 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+33 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-25 Punkte).
Alinma Bank Chart
Alinma Bank Analyse
Alinma Bank: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Alinma Bank generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alinma Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,6 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,6 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 4,2 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | -14,5 | -5,2 | -2,3 |
Alinma Bank: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alinma Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 108,5% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 225,4% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 9,5% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 9,6% | k.A. | 5,4% |
Alinma Bank: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Alinma Bank nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 46 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 85 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alinma Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,0% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 46,0% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 85,5% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,07 | 0,02 |
Alinma Bank: Momentum
12-Monats-Performance
Alinma Bank hat über zwölf Monate zugelegt, unter dem Markt.
3-Monats-Performance
Alinma Bank hat über drei Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alinma Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 9,0% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 0,1% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 7,1% | 14,1% | -3,1% |
Alinma Bank: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Sinkende kurzfristige Volatilität — Beruhigung.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Alinma Bank verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alinma Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 25,3% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 38,0% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 13,7% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 19,8% | 32,3% | 21,2% |
Alinma Bank: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Alinma Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $16,0 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Alinma Bank Prognose
Der aktienscore (97/100) liegt für Alinma Bank deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Profitabilität, Wachstum und Momentum liegen bei Alinma Bank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alinma Bank ist mit 27,80 SAR im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 53% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 15 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 25,00 SAR bis 41,00 SAR bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 32,38 SAR | 29,00 SAR | +6,9% | 15 |
| aktuell · 03.07.2026 | 27,80 SAR | 24,20 SAR | +8,5% | 15 |
Analystenmeinung zu Alinma Bank
Aktuell beobachten 15 Analysten die Alinma Bank Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 27,80 SAR – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +8,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 25,00 SAR bis 41,00 SAR, eine Streuung von 57,6%. Auffällig: Der aktienscore (97/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Alinma Bank für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alinma Bank (ISIN SA122050HV19) liegt aktuell bei 27,80 SAR. Das entspricht einem Kurspotenzial von +8,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 24,20 SAR. Die Schätzungen reichen von 25,00 SAR bis 41,00 SAR.
Wie viele Analysten empfehlen Alinma Bank zum Kauf?
Aktuell beobachten 15 Analysten Alinma Bank. Etwa 53% empfehlen die Aktie zum Kauf, 47% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Alinma Bank um +0,1% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -14,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +1,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (97/100) liegt für Alinma Bank deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Profitabilität, Wachstum und Momentum liegen bei Alinma Bank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Alinma Bank Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Alinma Bank angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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