Alinma Bank Aktie
Alinma Bank Übersicht
Stabiler Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Alinma Bank überzeugt mit hoher Stabilität und solider Profitabilität. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Alinma Bank Chart
Alinma Bank Analyse
Alinma Bank: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Alinma Bank generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alinma Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,6 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 4,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -14,2 | -2,3 | k.A. |
Alinma Bank: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alinma Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 108,5% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 225,4% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 7,6% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,8% | 5,4% | 4,9% |
Alinma Bank: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Alinma Bank nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 46 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 85 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alinma Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,0% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 46,0% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 85,5% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
Alinma Bank: Momentum
12-Monats-Performance
Alinma Bank hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
Alinma Bank hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alinma Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 0,9% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -1,3% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 8,4% | -0,7% | 4,5% |
Alinma Bank: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Alinma Bank verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alinma Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 25,3% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 38,0% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,1% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 21,2% | 21,4% | 14,0% |
Alinma Bank: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Alinma Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $15,6 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Alinma Bank Prognose
Der aktienscore (95/100) liegt für Alinma Bank deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Stabilität, Profitabilität, Wachstum und Momentum liegen bei Alinma Bank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Alinma Bank deutlich gesenkt. Von 32,58 SAR auf 27,75 SAR (-14,8%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 56% auf 53%. Die Stimmung wird zurückhaltender.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Analystenmeinung zu Alinma Bank
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 27,75 SAR. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +14,8% gesenkt. Auffällig: Der aktienscore (95/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Alinma Bank für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alinma Bank liegt aktuell bei 27,75 SAR.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Alinma Bank um +14,8% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,5%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (95/100) liegt für Alinma Bank deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Stabilität, Profitabilität, Wachstum und Momentum liegen bei Alinma Bank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Alinma Bank Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Alinma Bank angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Alinma Bank auf der Watchlist?
Setze Alinma Bank auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.