AlRayan Bank Q.P.S.C. Aktie
AlRayan Bank Q.P.S.C. Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – AlRayan Bank Q.P.S.C. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Momentum und Wachstum liegen unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 9 Punkte gefallen, bleibt aber bei B+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt AlRayan Bank Q.P.S.C. mit einem Score von 60 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+29 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-50 Punkte).
AlRayan Bank Q.P.S.C. Chart
AlRayan Bank Q.P.S.C. Analyse
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
AlRayan Bank Q.P.S.C. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,3 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 0,7 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 4,3 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 5,5 | 3,9 | -2,3 |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | -7,3% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | -29,7% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 16,7% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,3% | k.A. | 5,7% |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
AlRayan Bank Q.P.S.C. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 33 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 33,4% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 58,7% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,02 | 0,18 | 0,02 |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für AlRayan Bank Q.P.S.C. — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich AlRayan Bank Q.P.S.C. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
AlRayan Bank Q.P.S.C. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — AlRayan Bank Q.P.S.C. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -21,8% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | -8,5% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -7,4% | 14,1% | -2,9% |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von AlRayan Bank Q.P.S.C. sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von AlRayan Bank Q.P.S.C. verläuft langfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 12,0% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 16,8% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 11,7% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 14,2% | 32,7% | 20,5% |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,9 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
AlRayan Bank Q.P.S.C. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für AlRayan Bank Q.P.S.C. nahe beieinander: Konsens-Score (44/100) und aktienscore (60/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für AlRayan Bank Q.P.S.C. deutlich gesenkt. Von 2,29 QAR auf 2,12 QAR (-7,1%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 20% auf 0%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 1,60 QAR bis 2,41 QAR bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 2,41 QAR | 2,11 QAR | +10,7% | 4 |
| aktuell · 19.08.2026 | 2,12 QAR | 1,94 QAR | +15,6% | 4 |
Analystenmeinung zu AlRayan Bank Q.P.S.C.
Aktuell beobachten 4 Analysten die AlRayan Bank Q.P.S.C. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2,12 QAR – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +15,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +7,1% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 1,60 QAR bis 2,41 QAR, eine Streuung von 38,3%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für AlRayan Bank Q.P.S.C. überein (Aktienscore 60/100, Konsens-Score 44/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von AlRayan Bank Q.P.S.C. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für AlRayan Bank Q.P.S.C. (ISIN QA000A0M8VM3) liegt aktuell bei 2,12 QAR. Das entspricht einem Kurspotenzial von +15,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 1,94 QAR. Die Schätzungen reichen von 1,60 QAR bis 2,41 QAR.
Wie viele Analysten empfehlen AlRayan Bank Q.P.S.C. zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten AlRayan Bank Q.P.S.C.. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für AlRayan Bank Q.P.S.C. um +7,1% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -12,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für AlRayan Bank Q.P.S.C. nahe beieinander: Konsens-Score (44/100) und aktienscore (60/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
AlRayan Bank Q.P.S.C. Unternehmen
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