AlRayan Bank Q.P.S.C. Aktie
AlRayan Bank Q.P.S.C. Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – AlRayan Bank Q.P.S.C. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Momentum und Wachstum liegen unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei B+.
AlRayan Bank Q.P.S.C. Chart
AlRayan Bank Q.P.S.C. Analyse
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
AlRayan Bank Q.P.S.C. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,3 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,8 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 4,7 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 5,8 | -2,3 | k.A. |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | -7,3% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | -29,7% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 21,0% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 10,9% | 5,4% | 4,9% |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
AlRayan Bank Q.P.S.C. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 35 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 35,1% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 40,2% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,02 | 0,02 | 0,04 |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Momentum
12-Monats-Performance
AlRayan Bank Q.P.S.C. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich AlRayan Bank Q.P.S.C. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
AlRayan Bank Q.P.S.C. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — AlRayan Bank Q.P.S.C. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -7,8% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -10,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -3,9% | -0,7% | 4,5% |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von AlRayan Bank Q.P.S.C. sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von AlRayan Bank Q.P.S.C. verläuft langfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 12,0% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 16,8% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 19,6% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 15,3% | 21,4% | 14,0% |
AlRayan Bank Q.P.S.C.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | AlRayan Bank Q.P.S.C. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $5,4 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
AlRayan Bank Q.P.S.C. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für AlRayan Bank Q.P.S.C. überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (62/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für AlRayan Bank Q.P.S.C. spürbar gesenkt. Von 2,49 QAR auf 2,41 QAR (-2,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 25% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,20 QAR bis 2,79 QAR bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu AlRayan Bank Q.P.S.C.
Aktuell beobachten 4 Analysten die AlRayan Bank Q.P.S.C. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2,41 QAR – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +10,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,9% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 2,20 QAR bis 2,79 QAR, eine Streuung von 24,4%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für AlRayan Bank Q.P.S.C. überein (Aktienscore 62/100, Konsens-Score 63/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von AlRayan Bank Q.P.S.C. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für AlRayan Bank Q.P.S.C. (ISIN QA000A0M8VM3) liegt aktuell bei 2,41 QAR. Das entspricht einem Kurspotenzial von +10,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 2,12 QAR. Die Schätzungen reichen von 2,20 QAR bis 2,79 QAR.
Wie viele Analysten empfehlen AlRayan Bank Q.P.S.C. zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten AlRayan Bank Q.P.S.C.. Etwa 25% empfehlen die Aktie zum Kauf, 75% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für AlRayan Bank Q.P.S.C. um +2,9% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +2,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für AlRayan Bank Q.P.S.C. überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (62/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
AlRayan Bank Q.P.S.C. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen AlRayan Bank Q.P.S.C. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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