B+
Score
Rang 3.612 von 10.778
Top 34% aller Aktien
Finanzen
Überdurchschnittlich

Aozora Bank Ltd. Aktie

Banken – Regional · JP · Mid Cap
ISIN: JP3711200000 · Marktkapitalisierung: $2,9 Mrd. · Dividendenrendite: 2,80%

Aozora Bank Ltd. Übersicht

ISIN JP3711200000 Stand 19.08.2026

Momentumstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Aozora Bank Ltd. überzeugt mit starkem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 11 Punkte gestiegen – von B auf B+.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Aozora Bank Ltd. mit einem Score von 66 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+18 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-28 Punkte).

Bewertung
74
Wachstum
55
Profitabilität
33
Momentum
86
Stabilität
42
Größe
52
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Aozora Bank Ltd. Chart

ISIN JP3711200000 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Aozora Bank Ltd. Analyse

ISIN JP3711200000 6 Faktoren im Detail

Aozora Bank Ltd.: Bewertung

74
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 74% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

15,2 Branche 12,5 · Markt 22,0

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

20. Jul. 15,5 → heute 15,2

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

0,9 Branche 1,2 · Markt 2,0

Aozora Bank Ltd. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 0,8 → heute 0,9

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,0 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 1,7 → heute 2,0

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

k.A. Branche 11,3 · Markt 14,2

Keine Daten verfügbar.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlAozora BankCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
KGV15,23,86,6
KBV0,91,20,8
KUV2,00,93,2
KCVk.A.3,9-2,3

Aozora Bank Ltd.: Wachstum

55
Gutes Wachstum. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

101,3% Branche 83,3% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 18.05.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

-11,3% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 18.05.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

18,3% Branche 9,7% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

20. Jul. 18,8% → heute 18,3%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

8,6% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 8,7% → heute 8,6%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlAozora BankCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
5 Jahre101,3%405,8%107,4%
5 Jahre-11,3%712,2%54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum18,3%k.A.4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum8,6%k.A.5,7%

Aozora Bank Ltd.: Profitabilität

33
Schwache Profitabilität. Gehört zu den schwächsten 67% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,4% Branche 1,0% · Markt 3,2%

Aozora Bank Ltd. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. 0,3% → heute 0,4%

Nettogewinnmarge

13,0% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. 11,3% → heute 13,0%

Bruttomarge

54,8% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Die Bruttomarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 52,7% → heute 54,8%

Kapitalumschlag

0,03 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 03.08.2026
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlAozora BankCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
ROA0,4%5,2%1,1%
Nettogewinnmarge13,0%29,4%50,6%
Bruttomarge54,8%60,0%100,0%
Kapitalumschlag0,030,180,02

Aozora Bank Ltd.: Momentum

86
Sehr starkes Momentum. Besser als 86% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

49,3% Branche 28,5% · Markt 8,7%

Aozora Bank Ltd. hat über zwölf Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 36,4% → heute 49,3%

3-Monats-Performance

23,5% Branche 13,1% · Markt 1,7%

Aozora Bank Ltd. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 7,6% → heute 23,5%

50/200-Tage-Linien-Abstand

12,0% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 7,7% → heute 12,0%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlAozora BankCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
12-Monats-Performance49,3%k.A.-4,6%
3-Monats-Performance23,5%-4,5%3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand12,0%14,1%-2,9%

Aozora Bank Ltd.: Stabilität

42
Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

34,2% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 18.05.2026

Gewinnvolatilität

248,9% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 18.05.2026

3-Monats-Kursvolatilität

26,1% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 25,9% → heute 26,1%

12-Monats-Kursvolatilität

28,4% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

20. Jul. 27,9% → heute 28,4%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlAozora BankCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
Umsatzvolatilität34,2%62,7%21,9%
Gewinnvolatilität248,9%76,1%14,3%
3-Monats-Kursvolatilität26,1%39,8%21,4%
12-Monats-Kursvolatilität28,4%32,7%20,5%

Aozora Bank Ltd.: Unternehmensgröße

52
Großes Unternehmen. Größer als 52% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$2,9 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

20. Jul. $2,5 Mrd. → heute $2,9 Mrd.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlAozora BankCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
Marktkapitalisierung$2,9 Mrd.$267,9 Mrd.$154,3 Mrd.

Aozora Bank Ltd. Prognose

ISIN JP3711200000 Stand 19.08.2026
Aktueller Kurs
3.392,00 ¥
letzter Close
12-Monats-Kursziel
2.785,00 ¥
Durchschnitt · 6 Analysten
Kurspotenzial
-14,5%
Spread -607,00 ¥
⚠ Score × Konsens. Divergenz
Analysten übersehen potenziell etwas
Score 66
Konsens 25
0 50 100

Der aktienscore (66/100) liegt für Aozora Bank Ltd. deutlich über dem Konsens-Score (25/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Bewertung, Wachstum und Größe liegen bei Aozora Bank Ltd. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (74/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen2.770,00 ¥
aktuell2.785,00 ¥
+0,5 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen0%
aktuell0%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen6
aktuell6
±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Aozora Bank Ltd. leicht angehoben. Von 2.770,00 ¥ auf 2.785,00 ¥ (+0,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bearish Aozora Bank Ltd.: Aktueller Kurs liegt für Aozora Bank Ltd. +14,5% über dem Konsens-Kursziel von 2.785,00 ¥. Analysten erwarten eher Rücksetzer.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2.150,00 ¥ bis 3.070,00 ¥ bei breiter Streuung.

Datenpunkte als Tabelle
Stichtag ⌀ Kursziel Kurs Kurspotenzial Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026 2.476,67 ¥ 2.798,00 ¥ -8,3% 6
aktuell · 19.08.2026 2.785,00 ¥ 3.392,00 ¥ -14,5% 6

Analystenmeinung zu Aozora Bank Ltd.

Aktuell beobachten 6 Analysten die Aozora Bank Ltd. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2.785,00 ¥ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -14,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 2.150,00 ¥ bis 3.070,00 ¥, eine Streuung von 33,0%. Auffällig: Der aktienscore (66/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (25/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Aozora Bank Ltd. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Aozora Bank Ltd. (ISIN JP3711200000) liegt aktuell bei 2.785,00 ¥. Das entspricht einem Kurspotenzial von -14,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 3.392,00 ¥. Die Schätzungen reichen von 2.150,00 ¥ bis 3.070,00 ¥.

Wie viele Analysten empfehlen Aozora Bank Ltd. zum Kauf?

Aktuell beobachten 6 Analysten Aozora Bank Ltd.. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Aozora Bank Ltd. um +0,5% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +12,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Der aktienscore (66/100) liegt für Aozora Bank Ltd. deutlich über dem Konsens-Score (25/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Bewertung, Wachstum und Größe liegen bei Aozora Bank Ltd. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (74/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.08.2026.

Aozora Bank Ltd. Unternehmen

ISIN JP3711200000 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Aozora Bank Ltd. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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