C
Score
Rang 6.084 von 9.431
Untere 35% aller Aktien
Finanzen
Unterdurchschnittlich

Aozora Bank Ltd. Aktie

Banken – Regional · JP · Mid Cap
ISIN: JP3711200000 · Marktkapitalisierung: $2,4 Mrd. · Dividendenrendite: 3,58%

Aozora Bank Ltd. Übersicht

ISIN JP3711200000 Stand 19.05.2026

Margenschwacher Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Aozora Bank Ltd. ist dafür aber attraktiv bewertet. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei C.

Bewertung
80
Wachstum
45
Profitabilität
24
Momentum
60
Stabilität
38
Größe
43
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Aozora Bank Ltd. Chart

ISIN JP3711200000 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Aozora Bank Ltd. Analyse

ISIN JP3711200000 6 Faktoren im Detail

Aozora Bank Ltd.: Bewertung

80
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 80% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

14,6 Branche 11,4 · Markt 22,5

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

01. Apr. 13,9 → heute 14,6

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

0,8 Branche 1,1 · Markt 2,0

Aozora Bank Ltd. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

28. Apr. 0,7 → heute 0,8

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,6 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt unter dem Markt.

09. Apr. 1,7 → heute 1,6

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

k.A. Branche 10,9 · Markt 13,7

Keine Daten verfügbar.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlAozora BankChina Merchants BankDBS
KGV14,66,315,9
KBV0,80,72,5
KUV1,63,24,7
KCVk.A.-2,3k.A.

Aozora Bank Ltd.: Wachstum

45
Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

101,3% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 82,7% → heute 101,3%

Gewinnwachstum (5 Jahre)

-11,3% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. -27,1% → heute -11,3%

Prognostiziertes EPS-Wachstum

11,6% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 10,6% → heute 11,6%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

6,7% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 8,1% → heute 6,7%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlAozora BankChina Merchants BankDBS
5 Jahre101,3%107,4%114,6%
5 Jahre-11,3%54,3%131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum11,6%4,8%5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum6,7%5,4%4,9%

Aozora Bank Ltd.: Profitabilität

24
Schwache Profitabilität. Gehört zu den schwächsten 76% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,3% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Aozora Bank Ltd. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 18.05.2026

Nettogewinnmarge

11,3% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Die Nettogewinnmarge liegt über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 11,6% → heute 11,3%

Bruttomarge

52,7% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 50,3% → heute 52,7%

Kapitalumschlag

0,03 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 18.05.2026
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlAozora BankChina Merchants BankDBS
ROA0,3%1,1%1,2%
Nettogewinnmarge11,3%50,6%29,7%
Bruttomarge52,7%100,0%100,0%
Kapitalumschlag0,030,020,04

Aozora Bank Ltd.: Momentum

60
Gutes Momentum. Besser als 60% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

38,3% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Aozora Bank Ltd. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. 22,2% → heute 38,3%

3-Monats-Performance

-6,5% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Aozora Bank Ltd. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.

01. Apr. 4,9% → heute -6,5%

50/200-Tage-Linien-Abstand

5,7% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.

01. Apr. 10,2% → heute 5,7%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlAozora BankChina Merchants BankDBS
12-Monats-Performance38,3%-3,8%38,5%
3-Monats-Performance-6,5%-5,5%7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand5,7%-0,7%4,5%

Aozora Bank Ltd.: Stabilität

38
Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

34,2% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 34,9% → heute 34,2%

Gewinnvolatilität

248,9% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

01. Apr. 242,3% → heute 248,9%

3-Monats-Kursvolatilität

33,6% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 36,6% → heute 33,6%

12-Monats-Kursvolatilität

27,1% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

01. Apr. 30,7% → heute 27,1%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlAozora BankChina Merchants BankDBS
Umsatzvolatilität34,2%21,9%34,5%
Gewinnvolatilität248,9%14,3%27,1%
3-Monats-Kursvolatilität33,6%18,5%14,0%
12-Monats-Kursvolatilität27,1%21,4%14,0%

Aozora Bank Ltd.: Unternehmensgröße

43
Mittelgroßes Unternehmen. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Marktkapitalisierung

$2,4 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

01. Apr. $2,3 Mrd. → heute $2,4 Mrd.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlAozora BankChina Merchants BankDBS
Marktkapitalisierung$2,4 Mrd.$150,0 Mrd.$135,5 Mrd.

Aozora Bank Ltd. Prognose

ISIN JP3711200000 Stand 19.05.2026
Aktueller Kurs
2.725,50 ¥
letzter Close
12-Monats-Kursziel
2.476,67 ¥
Durchschnitt · 6 Analysten
Kurspotenzial
-5,9%
Spread -248,83 ¥
≈ Score × Konsens. Konsens
Übereinstimmung
Score 35
Konsens 17
0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Aozora Bank Ltd. nahe beieinander: Konsens-Score (17/100) und aktienscore (35/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen2.420,00 ¥
aktuell2.476,67 ¥
+2,3 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen0%
aktuell0%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen6
aktuell6
±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Aozora Bank Ltd. spürbar angehoben. Von 2.420,00 ¥ auf 2.476,67 ¥ (+2,3%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bearish Aozora Bank Ltd.: Aktueller Kurs liegt für Aozora Bank Ltd. +5,9% über dem Konsens-Kursziel von 2.476,67 ¥. Analysten erwarten eher Rücksetzer.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 1.870,00 ¥ bis 2.800,00 ¥ bei breiter Streuung.

Analystenmeinung zu Aozora Bank Ltd.

Aktuell beobachten 6 Analysten die Aozora Bank Ltd. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 2.476,67 ¥ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -5,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,3% angehoben. Die Schätzungen reichen von 1.870,00 ¥ bis 2.800,00 ¥, eine Streuung von 37,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Aozora Bank Ltd. überein (Aktienscore 35/100, Konsens-Score 17/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Aozora Bank Ltd. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Aozora Bank Ltd. (ISIN JP3711200000) liegt aktuell bei 2.476,67 ¥. Das entspricht einem Kurspotenzial von -5,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 2.725,50 ¥. Die Schätzungen reichen von 1.870,00 ¥ bis 2.800,00 ¥.

Wie viele Analysten empfehlen Aozora Bank Ltd. zum Kauf?

Aktuell beobachten 6 Analysten Aozora Bank Ltd.. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Aozora Bank Ltd. um +2,3% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,3%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell liegen für Aozora Bank Ltd. nahe beieinander: Konsens-Score (17/100) und aktienscore (35/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.05.2026.

Aozora Bank Ltd. Unternehmen

ISIN JP3711200000 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Aozora Bank Ltd. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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