B+

Score

Rang 3.632 von 9.431

Top 39% aller Aktien

Finanzen

Überdurchschnittlich

AU Small Finance Bank Limited Aktie

Banken – Regional · IN · Mid Cap

ISIN: INE949L01017 · Marktkapitalisierung: $7,6 Mrd. · Dividendenrendite: 0,12%

AU Small Finance Bank Limited Übersicht

ISIN INE949L01017 Stand 19.05.2026

Wachstumsstarker Mid-Cap mit hoher Bewertung – AU Small Finance Bank Limited überzeugt mit herausragendem Wachstum und positivem Kursmomentum, ist aber hoch bewertet. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B+.

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

AU Small Finance Bank Limited Chart

ISIN INE949L01017 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

AU Small Finance Bank Limited Analyse

ISIN INE949L01017 6 Faktoren im Detail

AU Small Finance Bank Limited: Bewertung

Hoch bewertet. Gehört zu den teuersten 84% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

27,8 Branche 11,4 · Markt 22,5

Deutlich über Markt und Branche — erhöht bewertet.

01. Apr. 28,1 → heute 27,8

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

3,7 Branche 1,1 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 3,4 → heute 3,7

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

3,4 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt deutlich über dem Markt.

01. Apr. 3,1 → heute 3,4

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

-9,7 Branche 10,9 · Markt 13,7

Negatives KCV — AU Small Finance Bank Limited generiert keinen positiven operativen Cashflow.

01. Apr. -8,6 → heute -9,7

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	AU Small Finance Bank	China Merchants Bank	DBS
KGV	27,8	6,3	15,9
KBV	3,7	0,7	2,5
KUV	3,4	3,2	4,7
KCV	-9,7	-2,3	k.A.

AU Small Finance Bank Limited: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 91% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

239,2% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

01. Apr. 272,4% → heute 239,2%

Gewinnwachstum (5 Jahre)

125,6% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 212,1% → heute 125,6%

Prognostiziertes EPS-Wachstum

25,6% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

01. Apr. 26,2% → heute 25,6%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

21,2% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Erwartetes Umsatzwachstum weit über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 22,1% → heute 21,2%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	AU Small Finance Bank	China Merchants Bank	DBS
5 Jahre	239,2%	107,4%	114,6%
5 Jahre	125,6%	54,3%	131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	25,6%	4,8%	5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	21,2%	5,4%	4,9%

AU Small Finance Bank Limited: Profitabilität

Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,4% Branche 1,0% · Markt 3,5%

AU Small Finance Bank Limited nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

01. Apr. 1,3% → heute 1,4%

Nettogewinnmarge

12,2% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 11,1% → heute 12,2%

Bruttomarge

41,5% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Die Bruttomarge liegt auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 42,0% → heute 41,5%

Kapitalumschlag

0,11 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

01. Apr. 0,12 → heute 0,11

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	AU Small Finance Bank	China Merchants Bank	DBS
ROA	1,4%	1,1%	1,2%
Nettogewinnmarge	12,2%	50,6%	29,7%
Bruttomarge	41,5%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,11	0,02	0,04

AU Small Finance Bank Limited: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 67% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

42,6% Branche 18,5% · Markt 13,3%

AU Small Finance Bank Limited hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.

01. Apr. 60,4% → heute 42,6%

3-Monats-Performance

-2,2% Branche -2,8% · Markt -3,2%

AU Small Finance Bank Limited hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.

01. Apr. -11,8% → heute -2,2%

50/200-Tage-Linien-Abstand

7,6% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

01. Apr. 10,8% → heute 7,6%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	AU Small Finance Bank	China Merchants Bank	DBS
12-Monats-Performance	42,6%	-3,8%	38,5%
3-Monats-Performance	-2,2%	-5,5%	7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	7,6%	-0,7%	4,5%

AU Small Finance Bank Limited: Stabilität

Gute Stabilität. Besser als 50% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

46,2% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 47,3% → heute 46,2%

Gewinnvolatilität

32,4% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Die Gewinne schwanken moderat, deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 32,6% → heute 32,4%

3-Monats-Kursvolatilität

37,8% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.

01. Apr. 33,8% → heute 37,8%

12-Monats-Kursvolatilität

28,6% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

01. Apr. 30,4% → heute 28,6%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	AU Small Finance Bank	China Merchants Bank	DBS
Umsatzvolatilität	46,2%	21,9%	34,5%
Gewinnvolatilität	32,4%	14,3%	27,1%
3-Monats-Kursvolatilität	37,8%	18,5%	14,0%
12-Monats-Kursvolatilität	28,6%	21,4%	14,0%

AU Small Finance Bank Limited: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 71% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$7,6 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

01. Apr. $6,9 Mrd. → heute $7,6 Mrd.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	AU Small Finance Bank	China Merchants Bank	DBS
Marktkapitalisierung	$7,6 Mrd.	$150,0 Mrd.	$135,5 Mrd.

AU Small Finance Bank Limited Prognose

ISIN INE949L01017 Stand 19.05.2026

Aktueller Kurs

979,10 ₹

letzter Close

12-Monats-Kursziel

1.091,31 ₹

Durchschnitt · 26 Analysten

Kurspotenzial

+17,2%

Spread +112,21 ₹

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 61

Konsens 60

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für AU Small Finance Bank Limited überein: Konsens-Score (60/100) und aktienscore (61/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen1.016,04 ₹

aktuell1.091,31 ₹

+7,4 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen54%

aktuell56%

+2,2 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen25

aktuell26

+1 Analyst

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für AU Small Finance Bank Limited deutlich angehoben. Von 1.016,04 ₹ auf 1.091,31 ₹ (+7,4%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 54% auf 56%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Mit 26 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt AU Small Finance Bank Limited an Aufmerksamkeit.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish AU Small Finance Bank Limited: Analysten sehen für AU Small Finance Bank Limited ein Aufwärtspotenzial von +17,2%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 1.091,31 ₹.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 775,00 ₹ bis 1.275,00 ₹ bei breiter Streuung.

Analystenmeinung zu AU Small Finance Bank Limited

Aktuell beobachten 26 Analysten die AU Small Finance Bank Limited Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 1.091,31 ₹ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +17,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +7,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 775,00 ₹ bis 1.275,00 ₹, eine Streuung von 45,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für AU Small Finance Bank Limited überein (Aktienscore 61/100, Konsens-Score 60/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von AU Small Finance Bank Limited für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für AU Small Finance Bank Limited (ISIN INE949L01017) liegt aktuell bei 1.091,31 ₹. Das entspricht einem Kurspotenzial von +17,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 979,10 ₹. Die Schätzungen reichen von 775,00 ₹ bis 1.275,00 ₹.

Wie viele Analysten empfehlen AU Small Finance Bank Limited zum Kauf?

Aktuell beobachten 26 Analysten AU Small Finance Bank Limited. Etwa 56% empfehlen die Aktie zum Kauf, 44% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für AU Small Finance Bank Limited um +7,4% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,5%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

AU Small Finance Bank Limited Unternehmen

ISIN INE949L01017 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen AU Small Finance Bank Limited angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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