Banca Generali S.p.A. Aktie
Banca Generali S.p.A. Übersicht
Hochprofitabler Mid-Cap mit gehobener Bewertung – Banca Generali S.p.A. überzeugt mit herausragender Profitabilität, positivem Kursmomentum und hoher Stabilität. Die gehobene Bewertung wird durch die starken Fundamentaldaten gestützt. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 8 Punkte gestiegen – von A auf A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Banca Generali S.p.A. mit einem Score von 91 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+41 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-34 Punkte).
Banca Generali S.p.A. Chart
Banca Generali S.p.A. Analyse
Banca Generali S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Der Markt zahlt eine deutliche Prämie auf das Eigenkapital — weit über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 16,1 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 4,5 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 5,1 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | k.A. | -5,2 | -2,3 |
Banca Generali S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Banca Generali S.p.A. hat den Gewinn solide gesteigert, unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 130,1% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 62,2% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,1% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,5% | k.A. | 5,4% |
Banca Generali S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca Generali S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 31 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 114 Cent pro Euro Umsatz — weit über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,4% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 31,4% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 113,7% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,08 | 0,07 | 0,02 |
Banca Generali S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banca Generali S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banca Generali S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 42,2% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 24,0% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 7,7% | 14,1% | -3,1% |
Banca Generali S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Banca Generali S.p.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 31,9% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 24,4% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 28,8% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 24,1% | 32,3% | 21,2% |
Banca Generali S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $8,5 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Banca Generali S.p.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Banca Generali S.p.A. nahe beieinander: Konsens-Score (71/100) und aktienscore (91/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca Generali S.p.A. spürbar angehoben. Von 62,68 € auf 64,43 € (+2,8%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg deutlich von 63% auf 71%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist mit 8 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 60,00 € bis 70,50 € bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 62,08 € | 52,40 € | +16,9% | 8 |
| aktuell · 03.07.2026 | 64,43 € | 65,40 € | -2,9% | 8 |
Analystenmeinung zu Banca Generali S.p.A.
Aktuell beobachten 8 Analysten die Banca Generali S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 64,43 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -2,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 60,00 € bis 70,50 €, eine Streuung von 16,3%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Banca Generali S.p.A. überein (Aktienscore 91/100, Konsens-Score 71/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca Generali S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Generali S.p.A. (ISIN IT0001031084) liegt aktuell bei 64,43 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -2,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 65,40 €. Die Schätzungen reichen von 60,00 € bis 70,50 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca Generali S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 8 Analysten Banca Generali S.p.A.. Etwa 71% empfehlen die Aktie zum Kauf, 29% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca Generali S.p.A. um +2,8% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +3,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Banca Generali S.p.A. nahe beieinander: Konsens-Score (71/100) und aktienscore (91/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Banca Generali S.p.A. Unternehmen
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