Banca Generali S.p.A. Aktie
Banca Generali S.p.A. Übersicht
Hochprofitabler Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Banca Generali S.p.A. überzeugt mit herausragender Profitabilität und hoher Stabilität. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B+ auf A.
Banca Generali S.p.A. Chart
Banca Generali S.p.A. Analyse
Banca Generali S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 3,8 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 4,3 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | k.A. | -2,3 | k.A. |
Banca Generali S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Banca Generali S.p.A. hat den Gewinn solide gesteigert, unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 130,1% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 62,2% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,5% | 5,4% | 4,9% |
Banca Generali S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca Generali S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 31 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 114 Cent pro Euro Umsatz — weit über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,4% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 31,4% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 113,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,08 | 0,02 | 0,04 |
Banca Generali S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banca Generali S.p.A. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Banca Generali S.p.A. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Banca Generali S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Banca Generali S.p.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -1,7% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 2,4% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,7% | -0,7% | 4,5% |
Banca Generali S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Banca Generali S.p.A. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 31,9% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 24,4% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 29,5% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 23,4% | 21,4% | 14,0% |
Banca Generali S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $7,3 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Banca Generali S.p.A. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Banca Generali S.p.A. überein: Konsens-Score (69/100) und aktienscore (77/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca Generali S.p.A. leicht angehoben. Von 61,81 € auf 62,68 € (+1,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 63% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 8 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 60,00 € bis 70,50 € bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Banca Generali S.p.A.
Aktuell beobachten 8 Analysten die Banca Generali S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 62,68 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +11,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 60,00 € bis 70,50 €, eine Streuung von 16,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Banca Generali S.p.A. überein (Aktienscore 77/100, Konsens-Score 69/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca Generali S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Generali S.p.A. (ISIN IT0001031084) liegt aktuell bei 62,68 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +11,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 54,90 €. Die Schätzungen reichen von 60,00 € bis 70,50 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca Generali S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 8 Analysten Banca Generali S.p.A.. Etwa 63% empfehlen die Aktie zum Kauf, 37% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca Generali S.p.A. um +1,4% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,4%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Banca Generali S.p.A. überein: Konsens-Score (69/100) und aktienscore (77/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Banca Generali S.p.A. Unternehmen
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