Banca Generali S.p.A. Aktie
Banca Generali S.p.A. Übersicht
Hochprofitabler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Banca Generali S.p.A. überzeugt mit herausragender Profitabilität, positivem Kursmomentum und hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 10 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Banca Generali S.p.A. mit einem Score von 100 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+46 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-29 Punkte).
Banca Generali S.p.A. Chart
Banca Generali S.p.A. Analyse
Banca Generali S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Der Markt zahlt eine deutliche Prämie auf das Eigenkapital — weit über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 4,1 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 5,5 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 1,2 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | k.A. | 3,9 | -2,3 |
Banca Generali S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Banca Generali S.p.A. hat den Gewinn solide gesteigert, unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 130,1% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 62,2% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 0,5% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 1,4% | k.A. | 5,7% |
Banca Generali S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca Generali S.p.A. arbeitet profitabel und liegt weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 31 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 103 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, deutlich unter dem Markt. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 10,1% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 31,2% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 103,5% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,32 | 0,18 | 0,02 |
Banca Generali S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banca Generali S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banca Generali S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 29,8% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 20,1% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 13,6% | 14,1% | -2,9% |
Banca Generali S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Banca Generali S.p.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 31,9% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 24,4% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,3% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 23,8% | 32,7% | 20,5% |
Banca Generali S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Generali S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $8,7 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Banca Generali S.p.A. Prognose
Der aktienscore (100/100) liegt für Banca Generali S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (68/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Momentum, Stabilität, Bewertung und Größe liegen bei Banca Generali S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (78/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca Generali S.p.A. deutlich angehoben. Von 66,49 € auf 71,86 € (+8,1%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 63% auf 57%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 65,00 € bis 76,50 € bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 62,68 € | 55,40 € | +10,6% | 8 |
| aktuell · 19.08.2026 | 71,86 € | 66,25 € | +10,3% | 7 |
Analystenmeinung zu Banca Generali S.p.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Banca Generali S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 71,86 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +10,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +8,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 65,00 € bis 76,50 €, eine Streuung von 16,0%. Auffällig: Der aktienscore (100/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (68/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca Generali S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Generali S.p.A. (ISIN IT0001031084) liegt aktuell bei 71,86 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +10,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 66,25 €. Die Schätzungen reichen von 65,00 € bis 76,50 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca Generali S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Banca Generali S.p.A.. Etwa 57% empfehlen die Aktie zum Kauf, 43% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca Generali S.p.A. um +8,1% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +14,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (100/100) liegt für Banca Generali S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (68/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Profitabilität, Momentum, Stabilität, Bewertung und Größe liegen bei Banca Generali S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (78/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Banca Generali S.p.A. Unternehmen
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