Banca IFIS S.p.A. Aktie
Banca IFIS S.p.A. Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Banca IFIS S.p.A. überzeugt mit solidem Wachstum und solider Profitabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt verschlechtert und fiel von A auf B+.
Banca IFIS S.p.A. Chart
Banca IFIS S.p.A. Analyse
Banca IFIS S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Banca IFIS S.p.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 3,6 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,6 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 1,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | k.A. | -2,3 | k.A. |
Banca IFIS S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Banca IFIS S.p.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als vervierfacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 73,6% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 376,7% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 33,3% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,5% | 5,4% | 4,9% |
Banca IFIS S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca IFIS S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 32 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 89 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,5% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 31,7% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 89,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
Banca IFIS S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banca IFIS S.p.A. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Banca IFIS S.p.A. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Banca IFIS S.p.A. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -17,5% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -24,4% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -6,0% | -0,7% | 4,5% |
Banca IFIS S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 23,2% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 51,3% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 32,7% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,2% | 21,4% | 14,0% |
Banca IFIS S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,4 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Banca IFIS S.p.A. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Banca IFIS S.p.A. überein: Konsens-Score (80/100) und aktienscore (74/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca IFIS S.p.A. leicht gesenkt. Von 28,52 € auf 28,12 € (-1,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 80% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 25,00 € bis 32,00 € bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Banca IFIS S.p.A.
Aktuell beobachten 5 Analysten die Banca IFIS S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 28,12 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +45,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,4% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 25,00 € bis 32,00 €, eine Streuung von 24,9%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Banca IFIS S.p.A. überein (Aktienscore 74/100, Konsens-Score 80/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca IFIS S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca IFIS S.p.A. (ISIN IT0003188064) liegt aktuell bei 28,12 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +45,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 19,28 €. Die Schätzungen reichen von 25,00 € bis 32,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca IFIS S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Banca IFIS S.p.A.. Etwa 80% empfehlen die Aktie zum Kauf, 20% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca IFIS S.p.A. um +1,4% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Banca IFIS S.p.A. überein: Konsens-Score (80/100) und aktienscore (74/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Banca IFIS S.p.A. Unternehmen
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Hier werden Details zum Unternehmen Banca IFIS S.p.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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