Banca IFIS S.p.A. Aktie
Banca IFIS S.p.A. Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Banca IFIS S.p.A. überzeugt mit solidem Wachstum und solider Profitabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Momentum und Stabilität liegen deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 44 Punkte gefallen – von A auf C.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Banca IFIS S.p.A. mit einem Score von 33 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+22 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-58 Punkte).
Banca IFIS S.p.A. Chart
Banca IFIS S.p.A. Analyse
Banca IFIS S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Banca IFIS S.p.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — ein Vielfaches unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Banca IFIS S.p.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 2,7 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 0,4 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 0,8 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | -3,6 | -5,2 | -2,3 |
Banca IFIS S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Banca IFIS S.p.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als vervierfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — weit über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 73,6% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 376,7% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 61,2% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,2% | k.A. | 5,4% |
Banca IFIS S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca IFIS S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 89 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,5% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 29,1% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 89,4% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,07 | 0,02 |
Banca IFIS S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für Banca IFIS S.p.A. — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Banca IFIS S.p.A. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Banca IFIS S.p.A. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -42,3% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | -38,5% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -11,9% | 14,1% | -3,1% |
Banca IFIS S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Sehr hohe Kursvolatilität — Bewegungen von 20% innerhalb eines Monats möglich, weit über dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 23,2% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 51,3% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 83,2% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 47,2% | 32,3% | 21,2% |
Banca IFIS S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca IFIS S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $922 Mio. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Banca IFIS S.p.A. Prognose
Der Konsens-Score (65/100) liegt für Banca IFIS S.p.A. deutlich über dem aktienscore (33/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität und Größe schneiden bei Banca IFIS S.p.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca IFIS S.p.A. deutlich gesenkt. Von 28,12 € auf 20,76 € (-26,2%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 57% auf 40%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 14,80 € bis 31,00 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 28,52 € | 20,88 € | +34,1% | 5 |
| aktuell · 03.07.2026 | 20,76 € | 13,19 € | +15,2% | 5 |
Analystenmeinung zu Banca IFIS S.p.A.
Aktuell beobachten 5 Analysten die Banca IFIS S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 20,76 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +15,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +26,2% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 14,80 € bis 31,00 €, eine Streuung von 78,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (65/100) liegt deutlich über dem aktienscore (33/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca IFIS S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca IFIS S.p.A. (ISIN IT0003188064) liegt aktuell bei 20,76 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +15,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 13,19 €. Die Schätzungen reichen von 14,80 € bis 31,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca IFIS S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Banca IFIS S.p.A.. Etwa 40% empfehlen die Aktie zum Kauf, 60% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca IFIS S.p.A. um +26,2% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -27,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +25,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (65/100) liegt für Banca IFIS S.p.A. deutlich über dem aktienscore (33/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität und Größe schneiden bei Banca IFIS S.p.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Banca IFIS S.p.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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