Score

Rang 1.180 von 9.431

Top 13% aller Aktien

Finanzen

Stark

Banca Mediolanum S.p.A. Aktie

Banken – Regional · IT · Large Cap

ISIN: IT0004776628 · Marktkapitalisierung: $16,7 Mrd. · Dividendenrendite: 6,68%

Banca Mediolanum S.p.A. Übersicht

ISIN IT0004776628 Stand 19.05.2026

Profitabler Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Banca Mediolanum S.p.A. überzeugt mit solider Profitabilität und positivem Kursmomentum. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei A.

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Banca Mediolanum S.p.A. Chart

ISIN IT0004776628 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Banca Mediolanum S.p.A. Analyse

ISIN IT0004776628 6 Faktoren im Detail

Banca Mediolanum S.p.A.: Bewertung

Leicht erhöhte Bewertung. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

11,4 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

01. Apr. 10,9 → heute 11,4

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

3,0 Branche 1,1 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 2,9 → heute 3,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

3,7 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt deutlich über dem Markt.

01. Apr. 4,3 → heute 3,7

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

k.A. Branche 10,9 · Markt 13,7

Keine Daten verfügbar.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Banca Mediolanum S.p.A.	China Merchants Bank	DBS
KGV	11,4	6,3	15,9
KBV	3,0	0,7	2,5
KUV	3,7	3,2	4,7
KCV	k.A.	-2,3	k.A.

Banca Mediolanum S.p.A.: Wachstum

Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

60,4% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Banca Mediolanum S.p.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. -48,5% → heute 60,4%

Gewinnwachstum (5 Jahre)

184,9% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

01. Apr. 98,0% → heute 184,9%

Prognostiziertes EPS-Wachstum

5,7% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 5,5% → heute 5,7%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

5,9% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 6,2% → heute 5,9%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Banca Mediolanum S.p.A.	China Merchants Bank	DBS
5 Jahre	60,4%	107,4%	114,6%
5 Jahre	184,9%	54,3%	131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	5,7%	4,8%	5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	5,9%	5,4%	4,9%

Banca Mediolanum S.p.A.: Profitabilität

Sehr starke Profitabilität. Besser als 68% aller analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Banca Mediolanum S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

27. Apr. 1,4% → heute 1,3%

Nettogewinnmarge

32,7% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 33 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

01. Apr. 39,8% → heute 32,7%

Bruttomarge

93,5% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 93 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 84,9% → heute 93,5%

Kapitalumschlag

0,04 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

01. Apr. 0,03 → heute 0,04

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Banca Mediolanum S.p.A.	China Merchants Bank	DBS
ROA	1,3%	1,1%	1,2%
Nettogewinnmarge	32,7%	50,6%	29,7%
Bruttomarge	93,5%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,04	0,02	0,04

Banca Mediolanum S.p.A.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 66% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

30,8% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Banca Mediolanum S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. 16,2% → heute 30,8%

3-Monats-Performance

11,1% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Banca Mediolanum S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Banca Mediolanum S.p.A. behauptet sich gegen den Trend.

01. Apr. -11,2% → heute 11,1%

50/200-Tage-Linien-Abstand

0,4% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Leicht positiver Trend, weit unter dem Markt.

01. Apr. 4,1% → heute 0,4%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Banca Mediolanum S.p.A.	China Merchants Bank	DBS
12-Monats-Performance	30,8%	-3,8%	38,5%
3-Monats-Performance	11,1%	-5,5%	7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	0,4%	-0,7%	4,5%

Banca Mediolanum S.p.A.: Stabilität

Gute Stabilität. Besser als 60% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

46,3% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 48,2% → heute 46,3%

Gewinnvolatilität

36,6% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 33,1% → heute 36,6%

3-Monats-Kursvolatilität

30,1% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 30,2% → heute 30,1%

12-Monats-Kursvolatilität

24,0% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Der Kurs von Banca Mediolanum S.p.A. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.

01. Apr. 28,1% → heute 24,0%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Banca Mediolanum S.p.A.	China Merchants Bank	DBS
Umsatzvolatilität	46,3%	21,9%	34,5%
Gewinnvolatilität	36,6%	14,3%	27,1%
3-Monats-Kursvolatilität	30,1%	18,5%	14,0%
12-Monats-Kursvolatilität	24,0%	21,4%	14,0%

Banca Mediolanum S.p.A.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 84% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$16,7 Mrd.

Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.

01. Apr. $14,8 Mrd. → heute $16,7 Mrd.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Banca Mediolanum S.p.A.	China Merchants Bank	DBS
Marktkapitalisierung	$16,7 Mrd.	$150,0 Mrd.	$135,5 Mrd.

Banca Mediolanum S.p.A. Prognose

ISIN IT0004776628 Stand 19.05.2026

Aktueller Kurs

19,39 €

letzter Close

12-Monats-Kursziel

21,96 €

Durchschnitt · 11 Analysten

Kurspotenzial

+13,5%

Spread +2,57 €

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 87

Konsens 73

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Banca Mediolanum S.p.A. überein: Konsens-Score (73/100) und aktienscore (87/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen21,52 €

aktuell21,96 €

+2,1 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen64%

aktuell67%

+3,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen11

aktuell11

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca Mediolanum S.p.A. spürbar angehoben. Von 21,52 € auf 21,96 € (+2,1%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 64% auf 67%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist mit 11 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Banca Mediolanum S.p.A.: Analysten sehen für Banca Mediolanum S.p.A. ein Aufwärtspotenzial von +13,5%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 21,96 €.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 20,40 € bis 23,50 € bei enger Streuung.

Analystenmeinung zu Banca Mediolanum S.p.A.

Aktuell beobachten 11 Analysten die Banca Mediolanum S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 21,96 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 20,40 € bis 23,50 €, eine Streuung von 14,1%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Banca Mediolanum S.p.A. überein (Aktienscore 87/100, Konsens-Score 73/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Banca Mediolanum S.p.A. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Mediolanum S.p.A. (ISIN IT0004776628) liegt aktuell bei 21,96 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 19,39 €. Die Schätzungen reichen von 20,40 € bis 23,50 €.

Wie viele Analysten empfehlen Banca Mediolanum S.p.A. zum Kauf?

Aktuell beobachten 11 Analysten Banca Mediolanum S.p.A.. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca Mediolanum S.p.A. um +2,1% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,9%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Banca Mediolanum S.p.A. Unternehmen

ISIN IT0004776628 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Banca Mediolanum S.p.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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