Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Aktie
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum und solider Profitabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 2 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. mit einem Score von 95 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+40 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-28 Punkte).
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Chart
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Analyse
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,8 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,4 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 4,1 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | -16,1 | 3,9 | -2,3 |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 21,8% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 280,0% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 16,2% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,8% | k.A. | 5,7% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 44 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 95 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,6% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 44,4% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 95,4% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,18 | 0,02 |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Starkes kurzfristiges Momentum für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. — ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 45,5% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 40,4% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 23,1% | 14,1% | -2,9% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 22,5% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 174,1% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 31,3% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 34,3% | 32,7% | 20,5% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $42,3 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. nahe beieinander: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (95/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. deutlich angehoben. Von 11,04 € auf 11,77 € (+6,6%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg deutlich von 63% auf 75%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist auf 6 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 10,10 € bis 12,50 € bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 10,72 € | 8,62 € | +26,5% | 12 |
| aktuell · 19.08.2026 | 11,77 € | 12,03 € | +1,0% | 6 |
Analystenmeinung zu Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.
Aktuell beobachten 6 Analysten die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 11,77 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +1,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +6,6% angehoben. Die Schätzungen reichen von 10,10 € bis 12,50 €, eine Streuung von 20,4%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. überein (Aktienscore 95/100, Konsens-Score 75/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (ISIN IT0005508921) liegt aktuell bei 11,77 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +1,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 12,03 €. Die Schätzungen reichen von 10,10 € bis 12,50 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.. Etwa 75% empfehlen die Aktie zum Kauf, 25% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. um +6,6% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +9,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +5,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. nahe beieinander: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (95/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Unternehmen
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