Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Aktie
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Übersicht
Profitabler Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. überzeugt mit solider Profitabilität. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei A.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Chart
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Analyse
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 5,0 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,2 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -5,8 | -2,3 | k.A. |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 21,8% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 280,0% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 18,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,3% | 5,4% | 4,9% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 55 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 89 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 55,0% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 89,2% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich unter dem Markt.
3-Monats-Performance
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 6,9% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 5,4% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 0,6% | -0,7% | 4,5% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 22,5% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 174,1% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 41,7% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 33,8% | 21,4% | 14,0% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $13,3 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. überein: Konsens-Score (71/100) und aktienscore (80/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. spürbar angehoben. Von 10,22 € auf 10,63 € (+4,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 67% praktisch stabil. Mit 12 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 9,20 € bis 11,60 € bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.
Aktuell beobachten 12 Analysten die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 10,63 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +26,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 9,20 € bis 11,60 €, eine Streuung von 22,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. überein (Aktienscore 80/100, Konsens-Score 71/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (ISIN IT0005508921) liegt aktuell bei 10,63 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +26,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 8,63 €. Die Schätzungen reichen von 9,20 € bis 11,60 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 12 Analysten Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. um +4,1% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,9%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. überein: Konsens-Score (71/100) und aktienscore (80/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Unternehmen
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