Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Aktie
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum und solider Profitabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 5 Punkte gestiegen – von A auf A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. mit einem Score von 91 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+33 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-34 Punkte).
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Chart
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Analyse
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 7,9 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,2 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,4 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | -12,6 | -5,2 | -2,3 |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 21,8% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 280,0% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 15,4% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,8% | k.A. | 5,4% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 53 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 98 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 53,2% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 98,0% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,02 | 0,07 | 0,02 |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. — weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Starkes kurzfristiges Momentum für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. — ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 55,6% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 43,8% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 13,9% | 14,1% | -3,1% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 22,5% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 174,1% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 39,4% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 35,2% | 32,3% | 21,2% |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $16,5 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Prognose
Der aktienscore (91/100) liegt für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (69/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Größe, Profitabilität und Bewertung liegen bei Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. leicht angehoben. Von 10,63 € auf 10,69 € (+0,5%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 69% auf 63%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 8 Analysten gesunken (-4 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 9,20 € bis 12,00 € bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 10,25 € | 7,40 € | +39,3% | 11 |
| aktuell · 03.07.2026 | 10,69 € | 10,94 € | -2,7% | 8 |
Analystenmeinung zu Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.
Aktuell beobachten 8 Analysten die Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 10,69 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -2,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 9,20 € bis 12,00 €, eine Streuung von 26,2%. Auffällig: Der aktienscore (91/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (69/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (ISIN IT0005508921) liegt aktuell bei 10,69 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -2,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 10,94 €. Die Schätzungen reichen von 9,20 € bis 12,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 8 Analysten Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.. Etwa 63% empfehlen die Aktie zum Kauf, 37% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. um +0,5% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +4,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (91/100) liegt für Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (69/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Größe, Profitabilität und Bewertung liegen bei Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. auf der Watchlist?
Setze Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.
Werde benachrichtigt, wenn sich das Rating ändert
Mit einem kostenlosen Konto liegt diese Aktie auf deiner Watchlist und du erhältst eine E-Mail, sobald sich ihr Rating verändert.
Mit der Anmeldung stimmst du der Datenschutzerklärung zu.