Banco BPM S.p.A. Aktie
Banco BPM S.p.A. Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Banco BPM S.p.A. überzeugt mit solidem Wachstum und ist zudem sehr günstig bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
Banco BPM S.p.A. Chart
Banco BPM S.p.A. Analyse
Banco BPM S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 5,8 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,1 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,2 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 2,0 | -2,3 | k.A. |
Banco BPM S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Mehr als verzwanzigfacht — hoch wegen niedriger Ausgangsbasis, nicht linear fortschreibbar. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 106,1% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 9871,2% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,2% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,3% | 5,4% | 4,9% |
Banco BPM S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banco BPM S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 32 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 85 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,4% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 32,4% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 85,4% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
Banco BPM S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banco BPM S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Banco BPM S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Banco BPM S.p.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Banco BPM S.p.A. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 28,0% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 11,4% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -0,9% | -0,7% | 4,5% |
Banco BPM S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 33,0% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 67,8% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 33,8% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,8% | 21,4% | 14,0% |
Banco BPM S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $22,9 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Banco BPM S.p.A. Prognose
Der aktienscore (100/100) liegt für Banco BPM S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (52/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Wachstum, Profitabilität und Momentum liegen bei Banco BPM S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banco BPM S.p.A. leicht angehoben. Von 13,50 € auf 13,69 € (+1,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 25% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 16 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 12,10 € bis 15,60 € bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Banco BPM S.p.A.
Aktuell beobachten 16 Analysten die Banco BPM S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 13,69 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +3,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 12,10 € bis 15,60 €, eine Streuung von 25,6%. Auffällig: Der aktienscore (100/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (52/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banco BPM S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banco BPM S.p.A. (ISIN IT0005218380) liegt aktuell bei 13,69 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +3,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 13,09 €. Die Schätzungen reichen von 12,10 € bis 15,60 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banco BPM S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 16 Analysten Banco BPM S.p.A.. Etwa 25% empfehlen die Aktie zum Kauf, 75% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banco BPM S.p.A. um +1,4% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (100/100) liegt für Banco BPM S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (52/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Wachstum, Profitabilität und Momentum liegen bei Banco BPM S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Banco BPM S.p.A. Unternehmen
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