Banco BPM S.p.A. Aktie
Banco BPM S.p.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Banco BPM S.p.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum, solidem Wachstum und solider Profitabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 2 Punkte gefallen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Banco BPM S.p.A. mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+37 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-24 Punkte).
Banco BPM S.p.A. Chart
Banco BPM S.p.A. Analyse
Banco BPM S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Banco BPM S.p.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,8 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,6 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 2,4 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | -3,8 | 3,9 | -2,3 |
Banco BPM S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Mehr als verzwanzigfacht — hoch wegen niedriger Ausgangsbasis, nicht linear fortschreibbar. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 106,1% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 9871,2% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,3% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,4% | k.A. | 5,7% |
Banco BPM S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banco BPM S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 26 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 86 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 25,7% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 86,4% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,18 | 0,02 |
Banco BPM S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banco BPM S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banco BPM S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 39,9% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 27,7% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 17,6% | 14,1% | -2,9% |
Banco BPM S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 33,0% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 67,8% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 21,5% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,6% | 32,7% | 20,5% |
Banco BPM S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco BPM S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $29,1 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Banco BPM S.p.A. Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Banco BPM S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (52/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Wachstum, Profitabilität und Stabilität liegen bei Banco BPM S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance und Risiko liegen hier dicht beieinander: Der Vorsprung kommt aus der Qualität des Geschäfts, nicht aus einem günstigen Kurs – der Bewertungs-Faktor liegt bei 41/100. Die hohe Bewertung bleibt damit das zentrale Risiko.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banco BPM S.p.A. deutlich angehoben. Von 14,31 € auf 15,49 € (+8,3%). Der Buy-Anteil bleibt mit 33% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 12 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 13,30 € bis 17,20 € bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 13,69 € | 13,20 € | +2,3% | 16 |
| aktuell · 19.08.2026 | 15,49 € | 16,73 € | -4,6% | 12 |
Analystenmeinung zu Banco BPM S.p.A.
Aktuell beobachten 12 Analysten die Banco BPM S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 15,49 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -4,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +8,3% angehoben. Die Schätzungen reichen von 13,30 € bis 17,20 €, eine Streuung von 25,2%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (52/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banco BPM S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banco BPM S.p.A. (ISIN IT0005218380) liegt aktuell bei 15,49 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -4,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 16,73 €. Die Schätzungen reichen von 13,30 € bis 17,20 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banco BPM S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 12 Analysten Banco BPM S.p.A.. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banco BPM S.p.A. um +8,3% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +13,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +6,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Banco BPM S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (52/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Wachstum, Profitabilität und Stabilität liegen bei Banco BPM S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance und Risiko liegen hier dicht beieinander: Der Vorsprung kommt aus der Qualität des Geschäfts, nicht aus einem günstigen Kurs – der Bewertungs-Faktor liegt bei 41/100. Die hohe Bewertung bleibt damit das zentrale Risiko.
Banco BPM S.p.A. Unternehmen
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