Banco Comercial Português S.A. Aktie
Banco Comercial Português S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Banco Comercial Português S.A. überzeugt mit solidem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
Banco Comercial Português S.A. Chart
Banco Comercial Português S.A. Analyse
Banco Comercial Português S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco Comercial Português | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,4 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,8 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 6,1 | -2,3 | k.A. |
Banco Comercial Português S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco Comercial Português | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 149,8% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 589,6% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 18,1% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,7% | 5,4% | 4,9% |
Banco Comercial Português S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banco Comercial Português S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 20 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco Comercial Português | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 20,2% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 70,1% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Banco Comercial Português S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banco Comercial Português S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banco Comercial Português S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Banco Comercial Português S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco Comercial Português | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 44,5% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 8,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 4,6% | -0,7% | 4,5% |
Banco Comercial Português S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco Comercial Português | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,8% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 74,0% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 32,2% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,4% | 21,4% | 14,0% |
Banco Comercial Português S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Banco Comercial Português | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $16,0 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Banco Comercial Português S.A. Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für Banco Comercial Português S.A. deutlich über dem Konsens-Score (70/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Banco Comercial Português S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banco Comercial Português S.A. deutlich angehoben. Von 0,98 € auf 1,03 € (+5,6%). Der Buy-Anteil bleibt mit 63% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 16 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 0,87 € bis 1,18 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Banco Comercial Português S.A.
Aktuell beobachten 16 Analysten die Banco Comercial Português S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 1,03 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,6% angehoben. Die Schätzungen reichen von 0,87 € bis 1,18 €, eine Streuung von 30,0%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (70/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banco Comercial Português S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banco Comercial Português S.A. (ISIN PTBCP0AM0015) liegt aktuell bei 1,03 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 0,93 €. Die Schätzungen reichen von 0,87 € bis 1,18 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banco Comercial Português S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 16 Analysten Banco Comercial Português S.A.. Etwa 63% empfehlen die Aktie zum Kauf, 37% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banco Comercial Português S.A. um +5,6% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +4,8%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für Banco Comercial Português S.A. deutlich über dem Konsens-Score (70/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Banco Comercial Português S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Banco Comercial Português S.A. Unternehmen
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