Banco Comercial Português S.A. Aktie
Banco Comercial Português S.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Banco Comercial Português S.A. überzeugt mit positivem Kursmomentum und solidem Wachstum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Banco Comercial Português S.A. mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+33 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-14 Punkte).
Banco Comercial Português S.A. Chart
Banco Comercial Português S.A. Analyse
Banco Comercial Português S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Banco Comercial Português S.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Banco Comercial Português S.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco Comercial Português | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,7 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 0,7 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 2,7 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | -2,8 | 3,9 | -2,3 |
Banco Comercial Português S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco Comercial Português | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 149,8% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 589,6% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 17,0% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,5% | k.A. | 5,7% |
Banco Comercial Português S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banco Comercial Português S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 22 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco Comercial Português | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 21,6% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 75,8% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,18 | 0,02 |
Banco Comercial Português S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Banco Comercial Português S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banco Comercial Português S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco Comercial Português | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 38,0% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 14,4% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 14,0% | 14,1% | -2,9% |
Banco Comercial Português S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco Comercial Português | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,8% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 74,0% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 26,1% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,1% | 32,7% | 20,5% |
Banco Comercial Português S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Banco Comercial Português | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $18,8 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Banco Comercial Português S.A. Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Banco Comercial Português S.A. deutlich über dem Konsens-Score (68/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Banco Comercial Português S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (53/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banco Comercial Português S.A. spürbar angehoben. Von 1,09 € auf 1,12 € (+3,5%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 63% auf 58%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 18 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 0,90 € bis 1,27 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 1,03 € | 0,96 € | +10,3% | 16 |
| aktuell · 19.08.2026 | 1,12 € | 1,10 € | +4,6% | 18 |
Analystenmeinung zu Banco Comercial Português S.A.
Aktuell beobachten 18 Analysten die Banco Comercial Português S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 1,12 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +4,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 0,90 € bis 1,27 €, eine Streuung von 32,9%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (68/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banco Comercial Português S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banco Comercial Português S.A. (ISIN PTBCP0AM0015) liegt aktuell bei 1,12 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +4,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 1,10 €. Die Schätzungen reichen von 0,90 € bis 1,27 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banco Comercial Português S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 18 Analysten Banco Comercial Português S.A.. Etwa 58% empfehlen die Aktie zum Kauf, 42% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banco Comercial Português S.A. um +3,5% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +8,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Banco Comercial Português S.A. deutlich über dem Konsens-Score (68/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Banco Comercial Português S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (53/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Banco Comercial Português S.A. Unternehmen
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