Bank Handlowy w Warszawie S.A. Aktie
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Übersicht
Profitabler Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Bank Handlowy w Warszawie S.A. überzeugt mit solider Profitabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Bank Handlowy w Warszawie S.A. mit einem Score von 59 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+18 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-23 Punkte).
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Chart
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Analyse
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Bank Handlowy w Warszawie S.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,9 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,6 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 3,6 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | -18,1 | 3,9 | -2,3 |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Bank Handlowy w Warszawie S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten schrumpfende Umsätze, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 96,6% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 866,6% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 1,5% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | -1,0% | k.A. | 5,7% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Bank Handlowy w Warszawie S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 37 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,8% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 36,8% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 76,1% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,18 | 0,02 |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Bank Handlowy w Warszawie S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, auf Marktniveau.
3-Monats-Performance
Bank Handlowy w Warszawie S.A. hat über drei Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 9,1% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 2,9% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 7,9% | 14,1% | -2,9% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Bank Handlowy w Warszawie S.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,2% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 51,5% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 29,4% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 23,8% | 32,7% | 20,5% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,3 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (46/100) und aktienscore (59/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. leicht angehoben. Von 114,33 PLN auf 116,44 PLN (+1,8%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 5 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 130,00 PLN bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 15.05.2026 | 109,65 PLN | 117,00 PLN | -6,0% | 6 |
| aktuell · 19.08.2026 | 116,44 PLN | 122,40 PLN | -2,8% | 5 |
Analystenmeinung zu Bank Handlowy w Warszawie S.A.
Aktuell beobachten 5 Analysten die Bank Handlowy w Warszawie S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 116,44 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -2,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 130,00 PLN, eine Streuung von 24,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. überein (Aktienscore 59/100, Konsens-Score 46/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Bank Handlowy w Warszawie S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. (ISIN PLBH00000012) liegt aktuell bei 116,44 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -2,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 122,40 PLN. Die Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 130,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Bank Handlowy w Warszawie S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Bank Handlowy w Warszawie S.A.. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. um +1,8% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +6,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,8%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (46/100) und aktienscore (59/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Bank Handlowy w Warszawie S.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Bank Handlowy w Warszawie S.A. auf der Watchlist?
Setze Bank Handlowy w Warszawie S.A. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.
Werde benachrichtigt, wenn sich das Rating ändert
Mit einem kostenlosen Konto liegt diese Aktie auf deiner Watchlist und du erhältst eine E-Mail, sobald sich ihr Rating verändert.
Mit der Anmeldung stimmst du der Datenschutzerklärung zu.