Bank Handlowy w Warszawie S.A. Aktie
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Übersicht
Stabiler Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Bank Handlowy w Warszawie S.A. überzeugt mit hoher Stabilität. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B.
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Chart
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Analyse
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Bank Handlowy w Warszawie S.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,4 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,5 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,5 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -3,4 | -2,3 | k.A. |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Bank Handlowy w Warszawie S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten schrumpfende Umsätze, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 96,6% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 866,6% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 0,3% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | -1,7% | 5,4% | 4,9% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Bank Handlowy w Warszawie S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 37 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 36,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 76,1% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Bank Handlowy w Warszawie S.A. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Bank Handlowy w Warszawie S.A. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Bank Handlowy w Warszawie S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Bank Handlowy w Warszawie S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -1,7% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 0,9% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 4,5% | -0,7% | 4,5% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Bank Handlowy w Warszawie S.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,2% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 51,5% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,6% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,8% | 21,4% | 14,0% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,2 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (53/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. ist mit 109,65 PLN im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 14% auf 0%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 119,00 PLN bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Bank Handlowy w Warszawie S.A.
Aktuell beobachten 6 Analysten die Bank Handlowy w Warszawie S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 109,65 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -6,0%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 119,00 PLN, eine Streuung von 15,5%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. überein (Aktienscore 53/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Bank Handlowy w Warszawie S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. (ISIN PLBH00000012) liegt aktuell bei 109,65 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -6,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 117,00 PLN. Die Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 119,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Bank Handlowy w Warszawie S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Bank Handlowy w Warszawie S.A.. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (53/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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