Bank Handlowy w Warszawie S.A. Aktie
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Übersicht
Profitabler Mid-Cap mit hoher Bewertung – Bank Handlowy w Warszawie S.A. überzeugt mit solider Profitabilität, ist aber hoch bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 9 Punkte gefallen – von B+ auf B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Bank Handlowy w Warszawie S.A. mit einem Score von 52 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+19 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-31 Punkte).
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Chart
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Analyse
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Bank Handlowy w Warszawie S.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,9 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,6 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 3,7 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | -3,5 | -5,2 | -2,3 |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Bank Handlowy w Warszawie S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten schrumpfende Umsätze, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 96,6% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 866,6% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 0,6% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | -0,6% | k.A. | 5,4% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Bank Handlowy w Warszawie S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 37 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,8% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 36,8% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 76,1% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,07 | 0,02 |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Bank Handlowy w Warszawie S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit unter dem Markt.
3-Monats-Performance
Bank Handlowy w Warszawie S.A. hat über drei Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 4,6% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 11,4% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 8,4% | 14,1% | -3,1% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,2% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 51,5% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 30,5% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 25,5% | 32,3% | 21,2% |
Bank Handlowy w Warszawie S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Handlowy w Warszawie | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,3 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (46/100) und aktienscore (52/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. spürbar angehoben. Von 110,03 PLN auf 114,33 PLN (+3,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 130,00 PLN bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 109,65 PLN | 113,20 PLN | -2,8% | 6 |
| aktuell · 03.07.2026 | 114,33 PLN | 123,00 PLN | -7,7% | 6 |
Analystenmeinung zu Bank Handlowy w Warszawie S.A.
Aktuell beobachten 6 Analysten die Bank Handlowy w Warszawie S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 114,33 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -7,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,9% angehoben. Die Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 130,00 PLN, eine Streuung von 24,5%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. überein (Aktienscore 52/100, Konsens-Score 46/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Bank Handlowy w Warszawie S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. (ISIN PLBH00000012) liegt aktuell bei 114,33 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -7,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 123,00 PLN. Die Schätzungen reichen von 102,00 PLN bis 130,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Bank Handlowy w Warszawie S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Bank Handlowy w Warszawie S.A.. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Bank Handlowy w Warszawie S.A. um +3,9% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +4,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Bank Handlowy w Warszawie S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (46/100) und aktienscore (52/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Bank Handlowy w Warszawie S.A. Unternehmen
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