Bank Millennium S.A. Aktie
Bank Millennium S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Bank Millennium S.A. überzeugt mit herausragendem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 5 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Bank Millennium S.A. mit einem Score von 88 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+41 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-47 Punkte).
Bank Millennium S.A. Chart
Bank Millennium S.A. Analyse
Bank Millennium S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Millennium | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 18,2 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 2,3 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 2,7 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 3,1 | 3,9 | -2,3 |
Bank Millennium S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Mehr als verzwanzigfacht — hoch wegen niedriger Ausgangsbasis, nicht linear fortschreibbar. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Millennium | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 146,8% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 5167,1% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 40,1% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,0% | k.A. | 5,7% |
Bank Millennium S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Bank Millennium S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 65 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Millennium | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 14,9% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 65,3% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,18 | 0,02 |
Bank Millennium S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Bank Millennium S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Bank Millennium S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Millennium | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 33,2% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 13,8% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 13,0% | 14,1% | -2,9% |
Bank Millennium S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Millennium | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 37,8% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 3193,1% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,3% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 31,8% | 32,7% | 20,5% |
Bank Millennium S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Bank Millennium | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $6,8 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Bank Millennium S.A. Prognose
Der aktienscore (88/100) liegt für Bank Millennium S.A. deutlich über dem Konsens-Score (39/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Wachstum, Momentum, Größe und Bewertung liegen bei Bank Millennium S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (68/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Bank Millennium S.A. deutlich angehoben. Von 17,39 PLN auf 18,34 PLN (+5,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 14,10 PLN bis 20,90 PLN bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 16,84 PLN | 18,56 PLN | -8,4% | 9 |
| aktuell · 19.08.2026 | 18,34 PLN | 21,12 PLN | -12,4% | 7 |
Analystenmeinung zu Bank Millennium S.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Bank Millennium S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 18,34 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -12,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 14,10 PLN bis 20,90 PLN, eine Streuung von 37,1%. Auffällig: Der aktienscore (88/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (39/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Bank Millennium S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Bank Millennium S.A. (ISIN PLBIG0000016) liegt aktuell bei 18,34 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -12,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 21,12 PLN. Die Schätzungen reichen von 14,10 PLN bis 20,90 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Bank Millennium S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Bank Millennium S.A.. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Bank Millennium S.A. um +5,5% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +8,9%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (88/100) liegt für Bank Millennium S.A. deutlich über dem Konsens-Score (39/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Wachstum, Momentum, Größe und Bewertung liegen bei Bank Millennium S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (68/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Bank Millennium S.A. Unternehmen
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