Bank Millennium S.A. Aktie
Bank Millennium S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Bank Millennium S.A. überzeugt mit herausragendem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B+ auf A.
Bank Millennium S.A. Chart
Bank Millennium S.A. Analyse
Bank Millennium S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Millennium | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 16,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 2,1 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,3 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 3,7 | -2,3 | k.A. |
Bank Millennium S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Mehr als verzwanzigfacht — hoch wegen niedriger Ausgangsbasis, nicht linear fortschreibbar. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — weit über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Millennium | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 146,8% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 5167,1% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 44,6% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,3% | 5,4% | 4,9% |
Bank Millennium S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Bank Millennium S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 65 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Millennium | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 13,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 65,2% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Bank Millennium S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Bank Millennium S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Bank Millennium S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Bank Millennium S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Millennium | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 27,9% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 9,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 7,2% | -0,7% | 4,5% |
Bank Millennium S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Millennium | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 37,8% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 3193,1% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 33,8% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 34,9% | 21,4% | 14,0% |
Bank Millennium S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Millennium | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $6,1 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Bank Millennium S.A. Prognose
Der aktienscore (81/100) liegt für Bank Millennium S.A. deutlich über dem Konsens-Score (42/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Wachstum, Momentum, Bewertung und Größe liegen bei Bank Millennium S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Bank Millennium S.A. spürbar angehoben. Von 16,12 PLN auf 16,84 PLN (+4,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 22% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 9 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 14,10 PLN bis 19,40 PLN bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Bank Millennium S.A.
Aktuell beobachten 9 Analysten die Bank Millennium S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 16,84 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -7,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 14,10 PLN bis 19,40 PLN, eine Streuung von 31,5%. Auffällig: Der aktienscore (81/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (42/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Bank Millennium S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Bank Millennium S.A. (ISIN PLBIG0000016) liegt aktuell bei 16,84 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -7,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 18,40 PLN. Die Schätzungen reichen von 14,10 PLN bis 19,40 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Bank Millennium S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 9 Analysten Bank Millennium S.A.. Etwa 22% empfehlen die Aktie zum Kauf, 78% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Bank Millennium S.A. um +4,5% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (81/100) liegt für Bank Millennium S.A. deutlich über dem Konsens-Score (42/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Wachstum, Momentum, Bewertung und Größe liegen bei Bank Millennium S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Bank Millennium S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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