Bank Polska Kasa Opieki S.A. Aktie
Bank Polska Kasa Opieki S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Bank Polska Kasa Opieki S.A. überzeugt mit solidem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
Bank Polska Kasa Opieki S.A. Chart
Bank Polska Kasa Opieki S.A. Analyse
Bank Polska Kasa Opieki S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Polska Kasa Opieki | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,3 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,7 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,7 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 7,5 | -2,3 | k.A. |
Bank Polska Kasa Opieki S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Polska Kasa Opieki | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 163,7% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 536,7% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 12,3% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,2% | 5,4% | 4,9% |
Bank Polska Kasa Opieki S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Bank Polska Kasa Opieki S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 74 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Polska Kasa Opieki | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 28,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 74,3% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Bank Polska Kasa Opieki S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Bank Polska Kasa Opieki S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Bank Polska Kasa Opieki S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Bank Polska Kasa Opieki S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Polska Kasa Opieki | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 27,6% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 4,5% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 9,7% | -0,7% | 4,5% |
Bank Polska Kasa Opieki S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Polska Kasa Opieki | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 37,3% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 60,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 31,2% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,0% | 21,4% | 14,0% |
Bank Polska Kasa Opieki S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bank Polska Kasa Opieki | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $16,7 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Bank Polska Kasa Opieki S.A. Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für Bank Polska Kasa Opieki S.A. deutlich über dem Konsens-Score (65/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Wachstum, Bewertung, Momentum und Profitabilität liegen bei Bank Polska Kasa Opieki S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Bank Polska Kasa Opieki S.A. spürbar angehoben. Von 238,98 PLN auf 244,58 PLN (+2,3%). Der Buy-Anteil bleibt mit 47% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 14 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 219,00 PLN bis 271,00 PLN bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Bank Polska Kasa Opieki S.A.
Aktuell beobachten 14 Analysten die Bank Polska Kasa Opieki S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 244,58 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +5,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,3% angehoben. Die Schätzungen reichen von 219,00 PLN bis 271,00 PLN, eine Streuung von 21,3%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (65/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Bank Polska Kasa Opieki S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Bank Polska Kasa Opieki S.A. (ISIN PLPEKAO00016) liegt aktuell bei 244,58 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von +5,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 232,00 PLN. Die Schätzungen reichen von 219,00 PLN bis 271,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Bank Polska Kasa Opieki S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 14 Analysten Bank Polska Kasa Opieki S.A.. Etwa 47% empfehlen die Aktie zum Kauf, 53% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Bank Polska Kasa Opieki S.A. um +2,3% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für Bank Polska Kasa Opieki S.A. deutlich über dem Konsens-Score (65/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Wachstum, Bewertung, Momentum und Profitabilität liegen bei Bank Polska Kasa Opieki S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Bank Polska Kasa Opieki S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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