Bankinter S.A. Aktie
Bankinter S.A. Übersicht
Stabiler Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Bankinter S.A. überzeugt mit hoher Stabilität. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A.
Bankinter S.A. Chart
Bankinter S.A. Analyse
Bankinter S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bankinter | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,6 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 2,0 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,6 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | k.A. | -2,3 | k.A. |
Bankinter S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bankinter | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 136,9% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 243,7% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 8,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,1% | 5,4% | 4,9% |
Bankinter S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Bankinter S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 67 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bankinter | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 23,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 67,1% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,02 | 0,04 |
Bankinter S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Bankinter S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
Bankinter S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Bankinter S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bankinter | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 16,5% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 1,9% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,6% | -0,7% | 4,5% |
Bankinter S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Bankinter S.A. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bankinter | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 37,3% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 39,3% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 26,3% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 23,4% | 21,4% | 14,0% |
Bankinter S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Bankinter | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $14,3 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Bankinter S.A. Prognose
Der aktienscore (89/100) liegt für Bankinter S.A. deutlich über dem Konsens-Score (61/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Stabilität, Wachstum, Bewertung und Momentum liegen bei Bankinter S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Bankinter S.A. leicht angehoben. Von 15,20 € auf 15,35 € (+1,0%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 22 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 10,30 € bis 18,20 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Bankinter S.A.
Aktuell beobachten 22 Analysten die Bankinter S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 15,35 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +11,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 10,30 € bis 18,20 €, eine Streuung von 51,5%. Auffällig: Der aktienscore (89/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (61/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Bankinter S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Bankinter S.A. (ISIN ES0113679I37) liegt aktuell bei 15,35 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +11,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 13,68 €. Die Schätzungen reichen von 10,30 € bis 18,20 €.
Wie viele Analysten empfehlen Bankinter S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 22 Analysten Bankinter S.A.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Bankinter S.A. um +1,0% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (89/100) liegt für Bankinter S.A. deutlich über dem Konsens-Score (61/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Stabilität, Wachstum, Bewertung und Momentum liegen bei Bankinter S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Bankinter S.A. Unternehmen
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