BayCom Corp Aktie
BayCom Corp Übersicht
Stabiler Small-Cap mit attraktiver Bewertung – BayCom Corp überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei C.
BayCom Corp Chart
BayCom Corp Analyse
BayCom Corp: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
BayCom Corp ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BayCom | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,5 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,0 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,3 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 11,2 | -2,3 | k.A. |
BayCom Corp: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
BayCom Corp ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
BayCom Corp hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BayCom | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 48,3% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 74,3% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 3,1% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,3% | 5,4% | 4,9% |
BayCom Corp: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
BayCom Corp nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BayCom | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,0% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 18,3% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 70,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
BayCom Corp: Momentum
12-Monats-Performance
BayCom Corp hat über zwölf Monate zugelegt, unter dem Markt.
3-Monats-Performance
BayCom Corp hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BayCom | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 10,5% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -1,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 0,9% | -0,7% | 4,5% |
BayCom Corp: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BayCom | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 16,7% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 19,2% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 31,9% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 28,3% | 21,4% | 14,0% |
BayCom Corp: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BayCom | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $329 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
BayCom Corp Prognose
Der Konsens-Score (58/100) liegt für BayCom Corp deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Profitabilität schneiden bei BayCom Corp aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für BayCom Corp leicht gesenkt. Von 33,00 $ auf 32,67 $ (-1,0%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 50% auf 33%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 34,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu BayCom Corp
Aktuell beobachten 3 Analysten die BayCom Corp Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 32,67 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +6,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,0% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 34,00 $, eine Streuung von 6,1%. Auffällig: Der Konsens-Score (58/100) liegt deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von BayCom Corp für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für BayCom Corp (ISIN US07272M1071) liegt aktuell bei 32,67 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +6,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 30,18 $. Die Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 34,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen BayCom Corp zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten BayCom Corp. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für BayCom Corp um +1,0% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (58/100) liegt für BayCom Corp deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Profitabilität schneiden bei BayCom Corp aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
BayCom Corp Unternehmen
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