BFF Bank S.p.A. Aktie
BFF Bank S.p.A. Übersicht
Momentumschwacher Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Momentum, Stabilität und Wachstum liegen deutlich unter dem Marktmedian. BFF Bank S.p.A. ist dafür aber sehr günstig bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei D.
BFF Bank S.p.A. Chart
BFF Bank S.p.A. Analyse
BFF Bank S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
BFF Bank S.p.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | BFF Bank S.p.A. | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 5,2 | 28,6 | 28,9 |
| KBV | 0,6 | 17,8 | 67,0 |
| KUV | 0,7 | 14,8 | 13,2 |
| KCV | k.A. | 28,0 | 24,8 |
BFF Bank S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Kreditdienstleistungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | BFF Bank S.p.A. | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 139,4% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | -22,9% | 84,6% | 133,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 0,4% | 13,3% | 15,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,6% | 10,6% | 12,6% |
BFF Bank S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
BFF Bank S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 61 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | BFF Bank S.p.A. | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,7% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | 12,9% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 60,5% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,45 | 0,65 |
BFF Bank S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Mehr als die Hälfte des Werts in zwölf Monaten verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich BFF Bank S.p.A. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | BFF Bank S.p.A. | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -73,6% | -8,2% | -13,1% |
| 3-Monats-Performance | -46,9% | 4,1% | -3,1% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -68,7% | -5,7% | -7,7% |
BFF Bank S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt.
3-Monats-Kursvolatilität
Sehr hohe Kursvolatilität — Bewegungen von 20% innerhalb eines Monats möglich, weit über dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Starke Kursschwankungen über das Jahr — weit über dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | BFF Bank S.p.A. | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 36,1% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 37,6% | 22,0% | 26,0% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 144,4% | 25,7% | 25,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 91,6% | 22,1% | 22,0% |
BFF Bank S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | BFF Bank S.p.A. | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $510 Mio. | $637,6 Mrd. | $446,9 Mrd. |
BFF Bank S.p.A. Prognose
Der Konsens-Score (50/100) liegt für BFF Bank S.p.A. deutlich über dem aktienscore (6/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität, Größe, Wachstum und Profitabilität schneiden bei BFF Bank S.p.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für BFF Bank S.p.A. deutlich gesenkt. Von 5,58 € auf 4,84 € (-13,2%). Der Buy-Anteil bleibt mit 17% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 2,00 € bis 12,00 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu BFF Bank S.p.A.
Aktuell beobachten 6 Analysten die BFF Bank S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 4,84 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +45,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +13,2% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 2,00 € bis 12,00 €, eine Streuung von 206,5%. Auffällig: Der Konsens-Score (50/100) liegt deutlich über dem aktienscore (6/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von BFF Bank S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für BFF Bank S.p.A. (ISIN IT0005244402) liegt aktuell bei 4,84 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +45,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 2,32 €. Die Schätzungen reichen von 2,00 € bis 12,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen BFF Bank S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten BFF Bank S.p.A.. Etwa 17% empfehlen die Aktie zum Kauf, 83% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für BFF Bank S.p.A. um +13,2% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (50/100) liegt für BFF Bank S.p.A. deutlich über dem aktienscore (6/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität, Größe, Wachstum und Profitabilität schneiden bei BFF Bank S.p.A. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
BFF Bank S.p.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen BFF Bank S.p.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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