B+
Score
Rang 3.794 von 10.684
Top 36% aller Aktien
Finanzen
Überdurchschnittlich

Capital One Financial Corporation Aktie

Kreditdienstleistungen · US · Large Cap
ISIN: US14040H1059 · Marktkapitalisierung: $126,4 Mrd. · Dividendenrendite: 1,65%

Capital One Financial Corporation Übersicht

ISIN US14040H1059 Stand 03.07.2026

Margenschwacher Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Capital One Financial Corporation ist dafür aber attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei B+.

Im Branchenvergleich (Kreditdienstleistungen) liegt Capital One Financial Corporation mit einem Score von 64 über dem Branchenschnitt von 58. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+51 Punkte), am weitesten zurück liegt die Profitabilität (-32 Punkte).

Bewertung
67
Wachstum
55
Profitabilität
25
Momentum
37
Stabilität
53
Größe
98
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

Capital One Financial Corporation Chart

ISIN US14040H1059 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Capital One Financial Corporation Analyse

ISIN US14040H1059 6 Faktoren im Detail

Capital One Financial Corporation: Bewertung

67
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 67% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

72,0 Branche 13,6 · Markt 23,3

Weit über Markt und Branche — erwartungsgetrieben bewertet.

03. Jun. 35,5 → heute 72,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,1 Branche 1,6 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt.

03. Jun. 1,0 → heute 1,1

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,7 Branche 1,9 · Markt 2,0

Das KUV liegt unter dem Markt.

03. Jun. 1,5 → heute 1,7

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

4,4 Branche 12,6 · Markt 14,6

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt.

03. Jun. 3,9 → heute 4,4
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
KennzahlCapital One FinancialVisaMastercard
KGV72,031,531,2
KBV1,119,471,5
KUV1,716,114,0
KCV4,430,426,4

Capital One Financial Corporation: Wachstum

55
Gutes Wachstum. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

118,9% Branche 73,6% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

-9,6% Branche 95,2% · Markt 72,8%

Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

24,1% Branche 15,5% · Markt 14,2%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt.

Stand 01.07.2026

Prognostiziertes Umsatzwachstum

5,6% Branche 7,3% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 18.06.2026
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
KennzahlCapital One FinancialVisaMastercard
5 Jahre118,9%83,1%114,3%
5 Jahre-9,6%84,6%100,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum24,1%k.A.k.A.
Prognostiziertes Umsatzwachstum5,6%10,5%12,5%

Capital One Financial Corporation: Profitabilität

25
Schwache Profitabilität. Gehört zu den schwächsten 75% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,5% Branche 2,5% · Markt 3,4%

Capital One Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts.

Stand 13.05.2026

Nettogewinnmarge

4,3% Branche 13,5% · Markt 7,5%

Nur 4 Cent Gewinn pro Euro Umsatz — deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.

Stand 24.04.2026

Bruttomarge

48,3% Branche 64,8% · Markt 36,1%

Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.

Stand 24.04.2026

Kapitalumschlag

0,11 Branche 0,17 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 13.05.2026
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
KennzahlCapital One FinancialVisaMastercard
ROA0,5%23,4%29,7%
Nettogewinnmarge4,3%51,7%45,9%
Bruttomarge48,3%81,3%83,0%
Kapitalumschlag0,110,450,65

Capital One Financial Corporation: Momentum

37
Moderates Momentum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

12-Monats-Performance

-4,7% Branche 2,2% · Markt 11,2%

Capital One Financial Corporation hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich Capital One Financial Corporation deutlich schlechter entwickelt.

03. Jun. -2,8% → heute -4,7%

3-Monats-Performance

11,2% Branche 11,5% · Markt 4,0%

Capital One Financial Corporation hat über drei Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

03. Jun. -5,1% → heute 11,2%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-8,6% Branche -4,2% · Markt 1,1%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt.

03. Jun. -10,5% → heute -8,6%
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
KennzahlCapital One FinancialVisaMastercard
12-Monats-Performance-4,7%35,7%25,7%
3-Monats-Performance11,2%27,6%15,4%
50/200-Tage-Linien-Abstand-8,6%-0,7%-6,2%

Capital One Financial Corporation: Stabilität

53
Gute Stabilität. Besser als 53% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

29,2% Branche 22,7% · Markt 20,2%

Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

58,7% Branche 37,2% · Markt 52,5%

Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

30,1% Branche 35,2% · Markt 38,4%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt.

03. Jun. 27,4% → heute 30,1%

12-Monats-Kursvolatilität

31,5% Branche 35,2% · Markt 36,4%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

03. Jun. 30,8% → heute 31,5%
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
KennzahlCapital One FinancialVisaMastercard
Umsatzvolatilität29,2%20,7%24,3%
Gewinnvolatilität58,7%22,0%22,3%
3-Monats-Kursvolatilität30,1%24,5%23,9%
12-Monats-Kursvolatilität31,5%30,4%31,2%

Capital One Financial Corporation: Unternehmensgröße

98
Eines der größten börsennotierten Unternehmen weltweit. Top 1% nach Marktkapitalisierung.

Marktkapitalisierung

$126,4 Mrd.

Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.

03. Jun. $114,4 Mrd. → heute $126,4 Mrd.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
KennzahlCapital One FinancialVisaMastercard
Marktkapitalisierung$126,4 Mrd.$694,7 Mrd.$489,4 Mrd.

Capital One Financial Corporation Prognose

ISIN US14040H1059 Stand 05.07.2026
Aktueller Kurs
205,12 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
256,23 $
Durchschnitt · 22 Analysten
Kurspotenzial
+25,3%
Spread +51,11 $
✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)
starkes Bull-Signal
Score 64
Konsens 75
0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Capital One Financial Corporation überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (64/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen255,19 $
aktuell256,23 $
+0,4 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen79%
aktuell79%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen21
aktuell22
+1 Analyst

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Capital One Financial Corporation ist mit 256,23 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 79% praktisch stabil. Mit 22 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt Capital One Financial Corporation an Aufmerksamkeit.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Capital One Financial Corporation: Analysten sehen für Capital One Financial Corporation ein Aufwärtspotenzial von +25,3%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 256,23 $.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 214,00 $ bis 310,00 $ bei breiter Streuung.

Datenpunkte als Tabelle
Stichtag ⌀ Kursziel Kurs Kurspotenzial Analysten
vor 3 Monaten · 06.04.2026 274,05 $ 181,92 $ +51,2% 21
aktuell · 03.07.2026 256,23 $ 205,12 $ +25,3% 22

Analystenmeinung zu Capital One Financial Corporation

Aktuell beobachten 22 Analysten die Capital One Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 256,23 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +25,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 214,00 $ bis 310,00 $, eine Streuung von 37,5%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Capital One Financial Corporation überein (Aktienscore 64/100, Konsens-Score 75/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Capital One Financial Corporation für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Capital One Financial Corporation (ISIN US14040H1059) liegt aktuell bei 256,23 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +25,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 205,12 $. Die Schätzungen reichen von 214,00 $ bis 310,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Capital One Financial Corporation zum Kauf?

Aktuell beobachten 22 Analysten Capital One Financial Corporation. Etwa 79% empfehlen die Aktie zum Kauf, 21% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Capital One Financial Corporation um +0,4% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -6,5%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,6%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell stimmen für Capital One Financial Corporation überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (64/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 05.07.2026.

Capital One Financial Corporation Unternehmen

ISIN US14040H1059 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Capital One Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Kreditdienstleistungen-Aktien

A+ Visa Inc. US · ARBCOM460127 · $694,7 Mrd. A+ Mastercard Incorporated US · ARBCOM4603D8 · $489,4 Mrd. A+ American Express Company US · US0258161092 · $240,2 Mrd. A Bajaj Finance Limited IN · INE296A01032 · $66,6 Mrd. A ORIX Corporation JP · US6863301015 · $43,4 Mrd. A PayPal Holdings Inc. US · US70450Y1038 · $40,1 Mrd.

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