Mastercard Incorporated Aktie
Mastercard Incorporated Übersicht
Hochprofitabler Mega-Cap mit Premium-Bewertung – Mastercard Incorporated überzeugt mit herausragender Profitabilität, hoher Stabilität und solidem Wachstum. Die Premium-Bewertung spiegelt die starken Fundamentaldaten wider. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 2 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Kreditdienstleistungen) liegt Mastercard Incorporated mit einem Score von 99 über dem Branchenschnitt von 59. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+53 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-54 Punkte).
Mastercard Incorporated Chart
Mastercard Incorporated Analyse
Mastercard Incorporated: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit über Markt und Branche — hoch bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Der Börsenwert basiert fast vollständig auf Zukunftserwartungen, nicht auf Substanz.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Signalisiert erhöhte Erwartungen an den künftigen Cashflow — weit über dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, American Express
| Kennzahl | Mastercard | Visa | American Express |
|---|---|---|---|
| KGV | 31,5 | 30,9 | 20,5 |
| KBV | 90,3 | 19,8 | 6,7 |
| KUV | 14,4 | 15,3 | 2,7 |
| KCV | 29,2 | 30,9 | 12,4 |
Mastercard Incorporated: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Visa, American Express
| Kennzahl | Mastercard | Visa | American Express |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 114,3% | 83,1% | 109,9% |
| 5 Jahre | 133,5% | 84,6% | 245,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 15,7% | k.A. | 13,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 12,6% | 11,0% | 9,0% |
Mastercard Incorporated: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Pro eingesetztem Euro Vermögen erwirtschaftet Mastercard Incorporated rund 28 Cent Gewinn — ein Vielfaches über dem Markt.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 46 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 83 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, über dem Markt. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, American Express
| Kennzahl | Mastercard | Visa | American Express |
|---|---|---|---|
| ROA | 28,2% | 23,9% | 3,7% |
| Nettogewinnmarge | 46,3% | 50,8% | 13,6% |
| Bruttomarge | 82,7% | 80,2% | 84,3% |
| Kapitalumschlag | 0,61 | 0,47 | 0,27 |
Mastercard Incorporated: Momentum
12-Monats-Performance
Mastercard Incorporated hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich Mastercard Incorporated deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Mastercard Incorporated hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Visa, American Express
| Kennzahl | Mastercard | Visa | American Express |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -1,3% | 30,4% | 10,8% |
| 3-Monats-Performance | 13,5% | 16,3% | 8,4% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 0,9% | 8,5% | 0,6% |
Mastercard Incorporated: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Kreditdienstleistungen-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Mastercard Incorporated verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, American Express
| Kennzahl | Mastercard | Visa | American Express |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 24,3% | 20,7% | 25,5% |
| Gewinnvolatilität | 26,0% | 22,0% | 30,8% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 22,6% | 20,4% | 25,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,3% | 29,8% | 26,9% |
Mastercard Incorporated: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mastercard Incorporated gehört zu den wertvollsten börsennotierten Unternehmen weltweit — hohe Liquidität, breite Analystenabdeckung.
Branchenvergleich — Visa, American Express
| Kennzahl | Mastercard | Visa | American Express |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $503,7 Mrd. | $701,2 Mrd. | $228,6 Mrd. |
Mastercard Incorporated Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für Mastercard Incorporated deutlich über dem Konsens-Score (79/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Profitabilität, Stabilität, Wachstum und Momentum liegen bei Mastercard Incorporated aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance und Risiko liegen hier dicht beieinander: Der Vorsprung kommt aus der Qualität des Geschäfts, nicht aus einem günstigen Kurs – der Bewertungs-Faktor liegt bei 7/100. Die hohe Bewertung bleibt damit das zentrale Risiko.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Mastercard Incorporated spürbar angehoben. Von 643,84 $ auf 667,30 $ (+3,6%). Der Buy-Anteil bleibt mit 93% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 37 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 550,00 $ bis 735,00 $ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 646,97 $ | 498,04 $ | +33,0% | 36 |
| aktuell · 19.08.2026 | 667,30 $ | 574,31 $ | +16,3% | 37 |
Analystenmeinung zu Mastercard Incorporated
Aktuell beobachten 37 Analysten die Mastercard Incorporated Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 667,30 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +16,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,6% angehoben. Die Schätzungen reichen von 550,00 $ bis 735,00 $, eine Streuung von 27,7%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (79/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Mastercard Incorporated für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Mastercard Incorporated (ISIN US57636Q1040) liegt aktuell bei 667,30 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +16,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 574,31 $. Die Schätzungen reichen von 550,00 $ bis 735,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Mastercard Incorporated zum Kauf?
Aktuell beobachten 37 Analysten Mastercard Incorporated. Etwa 93% empfehlen die Aktie zum Kauf, 7% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Mastercard Incorporated um +3,6% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +3,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für Mastercard Incorporated deutlich über dem Konsens-Score (79/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Profitabilität, Stabilität, Wachstum und Momentum liegen bei Mastercard Incorporated aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance und Risiko liegen hier dicht beieinander: Der Vorsprung kommt aus der Qualität des Geschäfts, nicht aus einem günstigen Kurs – der Bewertungs-Faktor liegt bei 7/100. Die hohe Bewertung bleibt damit das zentrale Risiko.
Mastercard Incorporated Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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