BPER Banca S.p.A. Aktie
BPER Banca S.p.A. Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit attraktiver Bewertung – BPER Banca S.p.A. überzeugt mit solidem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
BPER Banca S.p.A. Chart
BPER Banca S.p.A. Analyse
BPER Banca S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,0 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,5 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,7 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | k.A. | -2,3 | k.A. |
BPER Banca S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 208,8% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 667,5% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 10,8% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,4% | 5,4% | 4,9% |
BPER Banca S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
BPER Banca S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 21 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 85 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,9% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 21,3% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 84,6% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
BPER Banca S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
BPER Banca S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
BPER Banca S.p.A. hat über drei Monate verloren.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 47,1% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 0,0% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 9,3% | -0,7% | 4,5% |
BPER Banca S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 36,9% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 49,3% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 37,8% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,4% | 21,4% | 14,0% |
BPER Banca S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $28,0 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
BPER Banca S.p.A. Prognose
Der aktienscore (96/100) liegt für BPER Banca S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Wachstum, Momentum, Bewertung und Profitabilität liegen bei BPER Banca S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für BPER Banca S.p.A. leicht angehoben. Von 13,75 € auf 13,93 € (+1,3%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 85% auf 73%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 13 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 12,50 € bis 15,00 € bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu BPER Banca S.p.A.
Aktuell beobachten 13 Analysten die BPER Banca S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 13,93 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +23,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,3% angehoben. Die Schätzungen reichen von 12,50 € bis 15,00 €, eine Streuung von 17,9%. Auffällig: Der aktienscore (96/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von BPER Banca S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für BPER Banca S.p.A. (ISIN IT0000066123) liegt aktuell bei 13,93 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +23,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 11,55 €. Die Schätzungen reichen von 12,50 € bis 15,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen BPER Banca S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 13 Analysten BPER Banca S.p.A.. Etwa 73% empfehlen die Aktie zum Kauf, 27% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für BPER Banca S.p.A. um +1,3% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (96/100) liegt für BPER Banca S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Wachstum, Momentum, Bewertung und Profitabilität liegen bei BPER Banca S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
BPER Banca S.p.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen BPER Banca S.p.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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