BPER Banca S.p.A. Aktie
BPER Banca S.p.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – BPER Banca S.p.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum und solidem Wachstum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt BPER Banca S.p.A. mit einem Score von 99 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+39 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-10 Punkte).
BPER Banca S.p.A. Chart
BPER Banca S.p.A. Analyse
BPER Banca S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,1 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,9 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 3,3 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | k.A. | 3,9 | -2,3 |
BPER Banca S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 208,8% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 667,5% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 11,7% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,8% | k.A. | 5,7% |
BPER Banca S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
BPER Banca S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 87 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,1% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 24,0% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 87,0% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,18 | 0,02 |
BPER Banca S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für BPER Banca S.p.A. — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
BPER Banca S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 56,4% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 24,5% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 14,7% | 14,1% | -2,9% |
BPER Banca S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 36,9% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 49,3% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 23,1% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 28,8% | 32,7% | 20,5% |
BPER Banca S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | BPER Banca S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $34,4 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
BPER Banca S.p.A. Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für BPER Banca S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei BPER Banca S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (56/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für BPER Banca S.p.A. spürbar angehoben. Von 14,63 € auf 15,21 € (+4,0%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 69% auf 64%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 11 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 13,40 € bis 16,30 € bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 13,93 € | 11,64 € | +22,9% | 13 |
| aktuell · 19.08.2026 | 15,21 € | 14,26 € | +6,6% | 11 |
Analystenmeinung zu BPER Banca S.p.A.
Aktuell beobachten 11 Analysten die BPER Banca S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 15,21 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +6,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 13,40 € bis 16,30 €, eine Streuung von 19,1%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von BPER Banca S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für BPER Banca S.p.A. (ISIN IT0000066123) liegt aktuell bei 15,21 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +6,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 14,26 €. Die Schätzungen reichen von 13,40 € bis 16,30 €.
Wie viele Analysten empfehlen BPER Banca S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 11 Analysten BPER Banca S.p.A.. Etwa 64% empfehlen die Aktie zum Kauf, 36% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für BPER Banca S.p.A. um +4,0% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +9,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für BPER Banca S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei BPER Banca S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (56/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
BPER Banca S.p.A. Unternehmen
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