Cembra Money Bank AG Aktie
Cembra Money Bank AG Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Cembra Money Bank AG überzeugt mit sehr hoher Stabilität und solider Profitabilität. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B auf B+.
Cembra Money Bank AG Chart
Cembra Money Bank AG Analyse
Cembra Money Bank AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Kreditdienstleistungen-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 15,8 | 28,6 | 28,9 |
| KBV | 2,1 | 17,8 | 67,0 |
| KUV | 3,9 | 14,8 | 13,2 |
| KCV | 13,0 | 28,0 | 24,8 |
Cembra Money Bank AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — weit unter dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 21,2% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | 17,7% | 84,6% | 133,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,8% | 13,3% | 15,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,1% | 10,6% | 12,6% |
Cembra Money Bank AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Cembra Money Bank AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 25 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Kreditdienstleistungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 94 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,3% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | 24,9% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 94,2% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,09 | 0,45 | 0,65 |
Cembra Money Bank AG: Momentum
12-Monats-Performance
Cembra Money Bank AG hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich Cembra Money Bank AG deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Cembra Money Bank AG hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Während die Kreditdienstleistungen-Branche abwärts tendiert, hält Cembra Money Bank AG den Aufwärtstrend.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -4,4% | -8,2% | -13,1% |
| 3-Monats-Performance | -2,9% | 4,1% | -3,1% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,1% | -5,7% | -7,7% |
Cembra Money Bank AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Cembra Money Bank AG sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Cembra Money Bank AG sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Cembra Money Bank AG verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 9,8% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 5,4% | 22,0% | 26,0% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 23,9% | 25,7% | 25,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 20,8% | 22,1% | 22,0% |
Cembra Money Bank AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $3,5 Mrd. | $637,6 Mrd. | $446,9 Mrd. |
Cembra Money Bank AG Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Cembra Money Bank AG nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (61/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Cembra Money Bank AG ist mit 96,23 CHF im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Cembra Money Bank AG
Aktuell beobachten 3 Analysten die Cembra Money Bank AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 96,23 CHF – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -0,1%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF, eine Streuung von 10,7%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Cembra Money Bank AG überein (Aktienscore 61/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Cembra Money Bank AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Cembra Money Bank AG (ISIN CH0225173167) liegt aktuell bei 96,23 CHF. Das entspricht einem Kurspotenzial von -0,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 95,10 CHF. Die Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF.
Wie viele Analysten empfehlen Cembra Money Bank AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Cembra Money Bank AG. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Cembra Money Bank AG um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Cembra Money Bank AG nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (61/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Cembra Money Bank AG Unternehmen
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