Cembra Money Bank AG Aktie
Cembra Money Bank AG Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Cembra Money Bank AG überzeugt mit sehr hoher Stabilität und solider Profitabilität. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 9 Punkte gefallen – von B+ auf B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Cembra Money Bank AG mit einem Score von 52 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+29 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-44 Punkte).
Cembra Money Bank AG Chart
Cembra Money Bank AG Analyse
Cembra Money Bank AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 15,7 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 2,1 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 5,0 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 13,0 | -5,2 | -2,3 |
Cembra Money Bank AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 21,2% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 17,7% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 1,4% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,5% | k.A. | 5,4% |
Cembra Money Bank AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Cembra Money Bank AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 32 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 84 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,3% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 32,4% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 84,3% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,07 | 0,02 |
Cembra Money Bank AG: Momentum
12-Monats-Performance
Cembra Money Bank AG hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Cembra Money Bank AG deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Cembra Money Bank AG hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Cembra Money Bank AG fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -4,0% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | -2,2% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -0,0% | 14,1% | -3,1% |
Cembra Money Bank AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Cembra Money Bank AG sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Cembra Money Bank AG sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Cembra Money Bank AG verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 9,8% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 5,4% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 17,9% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 21,1% | 32,3% | 21,2% |
Cembra Money Bank AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $3,5 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Cembra Money Bank AG Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Cembra Money Bank AG nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (52/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Cembra Money Bank AG ist mit 96,23 CHF im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 96,23 CHF | 100,60 CHF | -5,6% | 3 |
| aktuell · 03.07.2026 | 96,23 CHF | 95,35 CHF | -0,4% | 3 |
Analystenmeinung zu Cembra Money Bank AG
Aktuell beobachten 3 Analysten die Cembra Money Bank AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 96,23 CHF – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -0,4%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF, eine Streuung von 10,7%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Cembra Money Bank AG überein (Aktienscore 52/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Cembra Money Bank AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Cembra Money Bank AG (ISIN CH0225173167) liegt aktuell bei 96,23 CHF. Das entspricht einem Kurspotenzial von -0,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 95,35 CHF. Die Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF.
Wie viele Analysten empfehlen Cembra Money Bank AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Cembra Money Bank AG. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Cembra Money Bank AG um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +0,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Cembra Money Bank AG nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (52/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Cembra Money Bank AG Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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