Cembra Money Bank AG Aktie
Cembra Money Bank AG Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Cembra Money Bank AG überzeugt mit sehr hoher Stabilität und solider Profitabilität. Wachstum und Momentum liegen unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Cembra Money Bank AG mit einem Score von 52 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+29 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-43 Punkte).
Cembra Money Bank AG Chart
Cembra Money Bank AG Analyse
Cembra Money Bank AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,8 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 2,0 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 4,0 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 9,2 | 3,9 | -2,3 |
Cembra Money Bank AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 21,2% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 17,7% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 7,4% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 1,8% | k.A. | 5,7% |
Cembra Money Bank AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Cembra Money Bank AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 74 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,4% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 29,5% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 73,8% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,08 | 0,18 | 0,02 |
Cembra Money Bank AG: Momentum
12-Monats-Performance
Cembra Money Bank AG hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Cembra Money Bank AG deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Cembra Money Bank AG hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Cembra Money Bank AG fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -6,4% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | -11,5% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -4,1% | 14,1% | -2,9% |
Cembra Money Bank AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Cembra Money Bank AG sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Cembra Money Bank AG sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Cembra Money Bank AG verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 9,8% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 5,4% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 15,2% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 18,5% | 32,7% | 20,5% |
Cembra Money Bank AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cembra Money Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $3,1 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Cembra Money Bank AG Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Cembra Money Bank AG nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (52/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Cembra Money Bank AG ist mit 96,23 CHF im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 96,23 CHF | 97,20 CHF | -2,3% | 3 |
| aktuell · 19.08.2026 | 96,23 CHF | 86,00 CHF | +10,5% | 3 |
Analystenmeinung zu Cembra Money Bank AG
Aktuell beobachten 3 Analysten die Cembra Money Bank AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 96,23 CHF – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +10,5%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF, eine Streuung von 10,7%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Cembra Money Bank AG überein (Aktienscore 52/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Cembra Money Bank AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Cembra Money Bank AG (ISIN CH0225173167) liegt aktuell bei 96,23 CHF. Das entspricht einem Kurspotenzial von +10,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 86,00 CHF. Die Schätzungen reichen von 91,70 CHF bis 102,00 CHF.
Wie viele Analysten empfehlen Cembra Money Bank AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten Cembra Money Bank AG. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Cembra Money Bank AG um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +0,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Cembra Money Bank AG nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (52/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Cembra Money Bank AG Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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