Score

Rang 4.386 von 9.431

Top 47% aller Aktien

Finanzen

Durchschnittlich

Citizens Community Bancorp Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Micro Cap

ISIN: US1749031043 · Marktkapitalisierung: $198 Mio. · Dividendenrendite: 0,98%

Citizens Community Bancorp Inc. Übersicht

ISIN US1749031043 Stand 19.05.2026

Defensiver Micro-Cap mit attraktiver Bewertung – Citizens Community Bancorp Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B.

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Citizens Community Bancorp Inc. Chart

ISIN US1749031043 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Citizens Community Bancorp Inc. Analyse

ISIN US1749031043 6 Faktoren im Detail

Citizens Community Bancorp Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 68% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

13,2 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

01. Apr. 13,3 → heute 13,2

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,0 Branche 1,1 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

08. Apr. 1,1 → heute 1,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,2 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt auf Marktniveau.

01. Apr. 2,1 → heute 2,2

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

14,0 Branche 10,9 · Markt 13,7

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.

01. Apr. 16,4 → heute 14,0

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	China Merchants Bank	DBS
KGV	13,2	6,3	15,9
KBV	1,0	0,7	2,5
KUV	2,2	3,2	4,7
KCV	14,0	-2,3	k.A.

Citizens Community Bancorp Inc.: Wachstum

Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

8,9% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

13,3% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

21,7% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

01. Apr. 20,9% → heute 21,7%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

9,1% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.

01. Apr. 9,4% → heute 9,1%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	China Merchants Bank	DBS
5 Jahre	8,9%	107,4%	114,6%
5 Jahre	13,3%	54,3%	131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	21,7%	4,8%	5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	9,1%	5,4%	4,9%

Citizens Community Bancorp Inc.: Profitabilität

Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,8% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Citizens Community Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 28.04.2026

Nettogewinnmarge

16,5% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 16,0% → heute 16,5%

Bruttomarge

55,1% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 54,7% → heute 55,1%

Kapitalumschlag

0,05 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 30.04.2026

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	China Merchants Bank	DBS
ROA	0,8%	1,1%	1,2%
Nettogewinnmarge	16,5%	50,6%	29,7%
Bruttomarge	55,1%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,05	0,02	0,04

Citizens Community Bancorp Inc.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 78% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

37,7% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Citizens Community Bancorp Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

01. Apr. 37,8% → heute 37,7%

3-Monats-Performance

10,6% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Citizens Community Bancorp Inc. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Citizens Community Bancorp Inc. behauptet sich gegen den Trend.

01. Apr. 9,5% → heute 10,6%

50/200-Tage-Linien-Abstand

13,0% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

01. Apr. 10,6% → heute 13,0%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	China Merchants Bank	DBS
12-Monats-Performance	37,7%	-3,8%	38,5%
3-Monats-Performance	10,6%	-5,5%	7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	13,0%	-0,7%	4,5%

Citizens Community Bancorp Inc.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 95% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

8,4% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Die Umsätze von Citizens Community Bancorp Inc. sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

19,8% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

19,8% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

01. Apr. 25,0% → heute 19,8%

12-Monats-Kursvolatilität

22,5% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Der Kurs von Citizens Community Bancorp Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

01. Apr. 24,7% → heute 22,5%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	China Merchants Bank	DBS
Umsatzvolatilität	8,4%	21,9%	34,5%
Gewinnvolatilität	19,8%	14,3%	27,1%
3-Monats-Kursvolatilität	19,8%	18,5%	14,0%
12-Monats-Kursvolatilität	22,5%	21,4%	14,0%

Citizens Community Bancorp Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 98% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$198 Mio.

Micro Cap — sehr geringe Liquidität, bereits kleinere Aufträge können den Kurs bewegen.

01. Apr. $191 Mio. → heute $198 Mio.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	China Merchants Bank	DBS
Marktkapitalisierung	$198 Mio.	$150,0 Mrd.	$135,5 Mrd.

Citizens Community Bancorp Inc. Prognose

ISIN US1749031043 Stand 19.05.2026

Aktueller Kurs

20,51 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

24,00 $

Durchschnitt · 2 Analysten

Kurspotenzial

+17,0%

Spread +3,49 $

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten potenziell zu optimistisch

Score 53

Konsens 75

0 50 100

Der Konsens-Score (75/100) liegt für Citizens Community Bancorp Inc. deutlich über dem aktienscore (53/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Profitabilität und Wachstum schneiden bei Citizens Community Bancorp Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen21,25 $

aktuell24,00 $

+12,9 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen100%

aktuell100%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen2

aktuell2

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Citizens Community Bancorp Inc. deutlich angehoben. Von 21,25 $ auf 24,00 $ (+12,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Citizens Community Bancorp Inc.: Analysten sehen für Citizens Community Bancorp Inc. ein Aufwärtspotenzial von +17,0%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 24,00 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 24,00 $ bis 24,00 $ bei enger Streuung.

Analystenmeinung zu Citizens Community Bancorp Inc.

Aktuell beobachten 2 Analysten die Citizens Community Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 24,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +17,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +12,9% angehoben. Die Schätzungen reichen von 24,00 $ bis 24,00 $, eine Streuung von 0,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (75/100) liegt deutlich über dem aktienscore (53/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Citizens Community Bancorp Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Citizens Community Bancorp Inc. (ISIN US1749031043) liegt aktuell bei 24,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +17,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 20,51 $. Die Schätzungen reichen von 24,00 $ bis 24,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Citizens Community Bancorp Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 2 Analysten Citizens Community Bancorp Inc.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Citizens Community Bancorp Inc. um +12,9% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Citizens Community Bancorp Inc. Unternehmen

ISIN US1749031043 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Citizens Community Bancorp Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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