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Rang 5.121 von 10.778

Top 48% aller Aktien

Finanzen

Durchschnittlich

Citizens Community Bancorp Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Micro Cap

ISIN: US1749031043 · Marktkapitalisierung: $204 Mio. · Dividendenrendite: 1,51%

Citizens Community Bancorp Inc. Übersicht

ISIN US1749031043 Stand 19.08.2026

Defensiver Micro-Cap mit attraktiver Bewertung – Citizens Community Bancorp Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei B.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Citizens Community Bancorp Inc. mit einem Score von 52 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+17 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-51 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Citizens Community Bancorp Inc. Chart

ISIN US1749031043 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Citizens Community Bancorp Inc. Analyse

ISIN US1749031043 6 Faktoren im Detail

Citizens Community Bancorp Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 68% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

16,2 Branche 12,5 · Markt 22,0

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

20. Jul. 15,2 → heute 16,2

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,1 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 1,2 → heute 1,1

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,3 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

20. Jul. 2,5 → heute 2,3

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

9,5 Branche 11,3 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.

20. Jul. 15,9 → heute 9,5

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	16,2	3,8	6,6
KBV	1,1	1,2	0,8
KUV	2,3	0,9	3,2
KCV	9,5	3,9	-2,3

Citizens Community Bancorp Inc.: Wachstum

Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

8,9% Branche 83,3% · Markt 57,0%

Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

13,3% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

35,9% Branche 9,7% · Markt 14,1%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

20. Jul. 21,7% → heute 35,9%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

11,0% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, deutlich über dem Markt.

20. Jul. 9,1% → heute 11,0%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	8,9%	405,8%	107,4%
5 Jahre	13,3%	712,2%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	35,9%	k.A.	4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	11,0%	k.A.	5,7%

Citizens Community Bancorp Inc.: Profitabilität

Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,7% Branche 1,0% · Markt 3,2%

Citizens Community Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. 0,8% → heute 0,7%

Nettogewinnmarge

14,6% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

20. Jul. 16,5% → heute 14,6%

Bruttomarge

55,7% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Die Bruttomarge liegt deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 55,1% → heute 55,7%

Kapitalumschlag

0,05 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 30.07.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	0,7%	5,2%	1,1%
Nettogewinnmarge	14,6%	29,4%	50,6%
Bruttomarge	55,7%	60,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,05	0,18	0,02

Citizens Community Bancorp Inc.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 73% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

35,0% Branche 28,5% · Markt 8,7%

Citizens Community Bancorp Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.

20. Jul. 55,9% → heute 35,0%

3-Monats-Performance

3,2% Branche 13,1% · Markt 1,7%

Citizens Community Bancorp Inc. hat über drei Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.

20. Jul. 14,3% → heute 3,2%

50/200-Tage-Linien-Abstand

12,8% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 14,3% → heute 12,8%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	35,0%	k.A.	-4,6%
3-Monats-Performance	3,2%	-4,5%	3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand	12,8%	14,1%	-2,9%

Citizens Community Bancorp Inc.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 87% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

8,4% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Die Umsätze von Citizens Community Bancorp Inc. sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

19,8% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

36,1% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.

20. Jul. 29,4% → heute 36,1%

12-Monats-Kursvolatilität

25,4% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

20. Jul. 23,4% → heute 25,4%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	8,4%	62,7%	21,9%
Gewinnvolatilität	19,8%	76,1%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	36,1%	39,8%	21,4%
12-Monats-Kursvolatilität	25,4%	32,7%	20,5%

Citizens Community Bancorp Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 98% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$204 Mio.

Micro Cap — sehr geringe Liquidität, bereits kleinere Aufträge können den Kurs bewegen.

20. Jul. $224 Mio. → heute $204 Mio.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Citizens Community Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$204 Mio.	$267,9 Mrd.	$154,3 Mrd.

Citizens Community Bancorp Inc. Prognose

ISIN US1749031043 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

21,17 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

22,25 $

Durchschnitt · 2 Analysten

Kurspotenzial

+5,1%

Spread +1,08 $

≈ Score × Konsens. Konsens

Übereinstimmung

Score 52

Konsens 58

0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Citizens Community Bancorp Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (58/100) und aktienscore (52/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen24,00 $

aktuell22,25 $

-7,3 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen67%

aktuell33%

-33,3 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen2

aktuell2

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Citizens Community Bancorp Inc. deutlich gesenkt. Von 24,00 $ auf 22,25 $ (-7,3%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 67% auf 33%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Citizens Community Bancorp Inc.: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +5,1% für Citizens Community Bancorp Inc.. Konsens-Kursziel von 22,25 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 21,50 $ bis 23,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	24,00 $	20,54 $	+16,8%	2
aktuell · 19.08.2026	22,25 $	21,17 $	+5,1%	2

Analystenmeinung zu Citizens Community Bancorp Inc.

Aktuell beobachten 2 Analysten die Citizens Community Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 22,25 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +5,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +7,3% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 21,50 $ bis 23,00 $, eine Streuung von 6,7%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Citizens Community Bancorp Inc. überein (Aktienscore 52/100, Konsens-Score 58/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Citizens Community Bancorp Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Citizens Community Bancorp Inc. (ISIN US1749031043) liegt aktuell bei 22,25 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +5,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 21,17 $. Die Schätzungen reichen von 21,50 $ bis 23,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Citizens Community Bancorp Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 2 Analysten Citizens Community Bancorp Inc.. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Citizens Community Bancorp Inc. um +7,3% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -7,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +2,2%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Citizens Community Bancorp Inc. Unternehmen

ISIN US1749031043 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Citizens Community Bancorp Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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