Score

Rang 6.556 von 9.431

Untere 30% aller Aktien

Finanzen

Unterdurchschnittlich

Citizens Financial Services Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US1746151042 · Marktkapitalisierung: $308 Mio. · Dividendenrendite: 3,38%

Citizens Financial Services Inc. Übersicht

ISIN US1746151042 Stand 19.05.2026

Wachstumsschwacher Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Citizens Financial Services Inc. ist dafür aber sehr günstig bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei C.

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Citizens Financial Services Inc. Chart

ISIN US1746151042 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Citizens Financial Services Inc. Analyse

ISIN US1746151042 6 Faktoren im Detail

Citizens Financial Services Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 87% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

7,8 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

01. Apr. 8,0 → heute 7,8

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

0,9 Branche 1,1 · Markt 2,0

Citizens Financial Services Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

09. Apr. 1,0 → heute 0,9

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,8 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt auf Marktniveau.

01. Apr. 1,7 → heute 1,8

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

7,0 Branche 10,9 · Markt 13,7

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

01. Apr. 8,0 → heute 7,0

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Financial Services	China Merchants Bank	DBS
KGV	7,8	6,3	15,9
KBV	0,9	0,7	2,5
KUV	1,8	3,2	4,7
KCV	7,0	-2,3	k.A.

Citizens Financial Services Inc.: Wachstum

Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 78% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

112,0% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

45,7% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Citizens Financial Services Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

1,0% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 1,5% → heute 1,0%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

2,3% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 2,9% → heute 2,3%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Financial Services	China Merchants Bank	DBS
5 Jahre	112,0%	107,4%	114,6%
5 Jahre	45,7%	54,3%	131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	1,0%	4,8%	5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	2,3%	5,4%	4,9%

Citizens Financial Services Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 51% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Citizens Financial Services Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

01. Apr. 1,2% → heute 1,3%

Nettogewinnmarge

22,5% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 21,1% → heute 22,5%

Bruttomarge

64,8% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 65 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 63,4% → heute 64,8%

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 04.05.2026

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Financial Services	China Merchants Bank	DBS
ROA	1,3%	1,1%	1,2%
Nettogewinnmarge	22,5%	50,6%	29,7%
Bruttomarge	64,8%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,06	0,02	0,04

Citizens Financial Services Inc.: Momentum

Gutes Momentum. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

6,7% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Citizens Financial Services Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich unter dem Markt.

01. Apr. 7,5% → heute 6,7%

3-Monats-Performance

-0,2% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Citizens Financial Services Inc. hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.

01. Apr. 5,5% → heute -0,2%

50/200-Tage-Linien-Abstand

5,1% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.

01. Apr. 5,0% → heute 5,1%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Financial Services	China Merchants Bank	DBS
12-Monats-Performance	6,7%	-3,8%	38,5%
3-Monats-Performance	-0,2%	-5,5%	7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	5,1%	-0,7%	4,5%

Citizens Financial Services Inc.: Stabilität

Gute Stabilität. Besser als 58% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

31,1% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

20,2% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

36,3% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 33,6% → heute 36,3%

12-Monats-Kursvolatilität

37,2% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.

01. Apr. 38,0% → heute 37,2%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Financial Services	China Merchants Bank	DBS
Umsatzvolatilität	31,1%	21,9%	34,5%
Gewinnvolatilität	20,2%	14,3%	27,1%
3-Monats-Kursvolatilität	36,3%	18,5%	14,0%
12-Monats-Kursvolatilität	37,2%	21,4%	14,0%

Citizens Financial Services Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 96% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$308 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

01. Apr. $294 Mio. → heute $308 Mio.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Citizens Financial Services	China Merchants Bank	DBS
Marktkapitalisierung	$308 Mio.	$150,0 Mrd.	$135,5 Mrd.

Citizens Financial Services Inc. Prognose

ISIN US1746151042 Stand 19.05.2026

Aktueller Kurs

64,04 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

71,00 $

Durchschnitt · 1 Analyst

Kurspotenzial

+10,9%

Spread +6,96 $

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten potenziell zu optimistisch

Score 30

Konsens 75

0 50 100

Der Konsens-Score (75/100) liegt für Citizens Financial Services Inc. deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe und Wachstum schneiden bei Citizens Financial Services Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen69,00 $

aktuell71,00 $

+2,9 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen100%

aktuell100%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen1

aktuell1

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Citizens Financial Services Inc. spürbar angehoben. Von 69,00 $ auf 71,00 $ (+2,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Citizens Financial Services Inc.: Analysten sehen für Citizens Financial Services Inc. ein Aufwärtspotenzial von +10,9%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 71,00 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 71,00 $ bei enger Streuung.

Analystenmeinung zu Citizens Financial Services Inc.

Aktuell beobachten 1 Analysten die Citizens Financial Services Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 71,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +10,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,9% angehoben. Die Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 71,00 $, eine Streuung von 0,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (75/100) liegt deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Citizens Financial Services Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Citizens Financial Services Inc. (ISIN US1746151042) liegt aktuell bei 71,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +10,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 64,04 $. Die Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 71,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Citizens Financial Services Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 1 Analysten Citizens Financial Services Inc.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Citizens Financial Services Inc. um +2,9% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,9%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Citizens Financial Services Inc. Unternehmen

ISIN US1746151042 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Citizens Financial Services Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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