Citizens Financial Services Inc. Aktie
Citizens Financial Services Inc. Übersicht
Momentumstarker Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Citizens Financial Services Inc. überzeugt mit positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei C.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Citizens Financial Services Inc. mit einem Score von 35 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Bewertung (+17 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-45 Punkte).
Citizens Financial Services Inc. Chart
Citizens Financial Services Inc. Analyse
Citizens Financial Services Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Citizens Financial Services | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,8 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,0 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,0 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 7,9 | -5,2 | -2,3 |
Citizens Financial Services Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Citizens Financial Services Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Citizens Financial Services | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 112,0% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 45,7% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 1,0% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,3% | k.A. | 5,4% |
Citizens Financial Services Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Citizens Financial Services Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 65 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Citizens Financial Services | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 22,5% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 64,8% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,07 | 0,02 |
Citizens Financial Services Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Citizens Financial Services Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Citizens Financial Services Inc. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Citizens Financial Services | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 18,0% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 16,2% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 7,3% | 14,1% | -3,1% |
Citizens Financial Services Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Citizens Financial Services | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 31,1% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 20,2% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 36,1% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 35,9% | 32,3% | 21,2% |
Citizens Financial Services Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Citizens Financial Services | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $347 Mio. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Citizens Financial Services Inc. Prognose
Der Konsens-Score (75/100) liegt für Citizens Financial Services Inc. deutlich über dem aktienscore (35/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe und Wachstum schneiden bei Citizens Financial Services Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Citizens Financial Services Inc. ist mit 71,00 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 71,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 69,00 $ | 63,41 $ | +8,8% | 1 |
| aktuell · 03.07.2026 | 71,00 $ | 72,21 $ | -1,7% | 1 |
Analystenmeinung zu Citizens Financial Services Inc.
Aktuell beobachten 1 Analysten die Citizens Financial Services Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 71,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -1,7%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 71,00 $, eine Streuung von 0,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (75/100) liegt deutlich über dem aktienscore (35/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Citizens Financial Services Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Citizens Financial Services Inc. (ISIN US1746151042) liegt aktuell bei 71,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -1,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 72,21 $. Die Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 71,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Citizens Financial Services Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 1 Analysten Citizens Financial Services Inc.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Citizens Financial Services Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +2,9%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (75/100) liegt für Citizens Financial Services Inc. deutlich über dem aktienscore (35/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe und Wachstum schneiden bei Citizens Financial Services Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Citizens Financial Services Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Citizens Financial Services Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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