Score

Rang 9.108 von 10.778

Untere 15% aller Aktien

Finanzen

Schwach

Citizens Inc. Aktie

Lebensversicherungen · US · Micro Cap

ISIN: US1747401008 · Marktkapitalisierung: $192 Mio.

Citizens Inc. Übersicht

ISIN US1747401008 Stand 19.08.2026

Momentumschwacher Micro-Cap mit attraktiver Bewertung – Momentum und Profitabilität liegen unter dem Marktmedian. Citizens Inc. ist dafür aber attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 15 Punkte gefallen – von C auf D.

Im Branchenvergleich (Lebensversicherungen) liegt Citizens Inc. mit einem Score von 15 unter dem Branchenschnitt von 65. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Bewertung (+13 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-66 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Citizens Inc. Chart

ISIN US1747401008 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Citizens Inc. Analyse

ISIN US1747401008 6 Faktoren im Detail

Citizens Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 80% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

16,2 Branche 13,4 · Markt 22,0

Deutlich unter dem Markt, im Lebensversicherungen-Vergleich aber teuer.

20. Jul. 14,4 → heute 16,2

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

0,8 Branche 1,7 · Markt 2,0

Citizens Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt.

20. Jul. 1,1 → heute 0,8

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

0,8 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Lebensversicherungen-Branchenvergleich günstig.

20. Jul. 1,1 → heute 0,8

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

12,3 Branche 13,7 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.

20. Jul. 15,9 → heute 12,3

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	Citizens	China Life Insurance	AIA
KGV	16,2	7,2	15,7
KBV	0,8	1,7	2,2
KUV	0,8	2,0	3,1
KCV	12,3	1,8	16,3

Citizens Inc.: Wachstum

Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

7,0% Branche 7,0% · Markt 57,0%

Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Lebensversicherungen-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

232,8% Branche 68,9% · Markt 72,5%

Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

20,0% Branche 10,5% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes Umsatzwachstum

5,1% Branche 5,9% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt.

Stand 11.05.2026

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	Citizens	China Life Insurance	AIA
5 Jahre	7,0%	-25,9%	-35,9%
5 Jahre	232,8%	206,6%	8,0%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	20,0%	-1,4%	10,2%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	5,1%	6,9%	10,0%

Citizens Inc.: Profitabilität

Schwache Profitabilität. Gehört zu den schwächsten 76% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

0,7% Branche 0,8% · Markt 3,2%

Citizens Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Lebensversicherungen-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 1,1% → heute 0,7%

Nettogewinnmarge

4,6% Branche 7,4% · Markt 7,8%

Nur 5 Cent Gewinn pro Euro Umsatz — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 7,2% → heute 4,6%

Bruttomarge

33,4% Branche 77,1% · Markt 35,9%

Die Bruttomarge liegt auf Marktniveau. Deutlich unter dem Lebensversicherungen-Branchenmedian.

20. Jul. 35,3% → heute 33,4%

Kapitalumschlag

0,14 Branche 0,11 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Lebensversicherungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

20. Jul. 0,15 → heute 0,14

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	Citizens	China Life Insurance	AIA
ROA	0,7%	1,9%	1,8%
Nettogewinnmarge	4,6%	27,8%	20,6%
Bruttomarge	33,4%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,14	0,07	0,09

Citizens Inc.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 88% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

-25,5% Branche 18,7% · Markt 8,7%

Ein schwieriges Jahr für Citizens Inc. — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Lebensversicherungen-Branche hat sich Citizens Inc. deutlich schlechter entwickelt.

20. Jul. 59,8% → heute -25,5%

3-Monats-Performance

-24,3% Branche 3,8% · Markt 1,7%

Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -0,9% → heute -24,3%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-2,8% Branche 6,8% · Markt 0,8%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Lebensversicherungen-Branche zeigt einen positiven Trend — Citizens Inc. fällt negativ auf.

20. Jul. 0,6% → heute -2,8%

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	Citizens	China Life Insurance	AIA
12-Monats-Performance	-25,5%	19,7%	-2,6%
3-Monats-Performance	-24,3%	-9,7%	-16,3%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-2,8%	-1,6%	-8,0%

Citizens Inc.: Stabilität

Gute Stabilität. Besser als 57% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

3,1% Branche 24,0% · Markt 20,1%

Die Umsätze von Citizens Inc. sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

106,2% Branche 53,6% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

54,7% Branche 28,1% · Markt 37,1%

Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt.

20. Jul. 44,6% → heute 54,7%

12-Monats-Kursvolatilität

52,9% Branche 29,0% · Markt 36,9%

Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.

20. Jul. 52,2% → heute 52,9%

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	Citizens	China Life Insurance	AIA
Umsatzvolatilität	3,1%	26,0%	102,8%
Gewinnvolatilität	106,2%	57,4%	27,3%
3-Monats-Kursvolatilität	54,7%	45,5%	31,9%
12-Monats-Kursvolatilität	52,9%	41,9%	32,4%

Citizens Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 98% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$192 Mio.

Micro Cap — sehr geringe Liquidität, bereits kleinere Aufträge können den Kurs bewegen.

20. Jul. $271 Mio. → heute $192 Mio.

Branchenvergleich — China Life Insurance, AIA

Kennzahl	Citizens	China Life Insurance	AIA
Marktkapitalisierung	$192 Mio.	$157,1 Mrd.	$95,3 Mrd.

Citizens Inc. Prognose

ISIN US1747401008 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

3,80 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

5,00 $

Durchschnitt · 1 Analyst

Kurspotenzial

+31,6%

Spread +1,20 $

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten potenziell zu optimistisch

Score 15

Konsens 100

0 50 100

Der Konsens-Score (100/100) liegt für Citizens Inc. deutlich über dem aktienscore (15/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Momentum, Profitabilität und Wachstum schneiden bei Citizens Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen6,00 $

aktuell5,00 $

-16,7 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen100%

aktuellk.A.

k.A.

Abdeckung

vor 30 Tagen1

aktuell1

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Citizens Inc. deutlich gesenkt. Von 6,00 $ auf 5,00 $ (-16,7%). Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Citizens Inc.: Analysten sehen für Citizens Inc. ein Aufwärtspotenzial von +31,6%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 5,00 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 5,00 $ bis 5,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	6,00 $	4,80 $	+25,0%	1
aktuell · 19.08.2026	5,00 $	3,80 $	+31,6%	1

Analystenmeinung zu Citizens Inc.

Aktuell beobachten 1 Analysten die Citizens Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 5,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +31,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +16,7% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 5,00 $ bis 5,00 $, eine Streuung von 0,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (100/100) liegt deutlich über dem aktienscore (15/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Citizens Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Citizens Inc. (ISIN US1747401008) liegt aktuell bei 5,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +31,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 3,80 $. Die Schätzungen reichen von 5,00 $ bis 5,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Citizens Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 1 Analysten Citizens Inc.. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Citizens Inc. um +16,7% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -16,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +16,7%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Citizens Inc. Unternehmen

ISIN US1747401008 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Citizens Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Lebensversicherungen-Aktien

A China Life Insurance Company Limited CN · CNE1000002L3 · $157,1 Mrd. C AIA Group Limited HK · HK0000069689 · $95,3 Mrd. A+ Manulife Financial Corporation CA · CA56501R1064 · $73,6 Mrd. A MetLife Inc. US · US59156R1086 · $62,2 Mrd. A Aflac Incorporated US · US0010551028 · $62,0 Mrd. A Great-West Lifeco Inc. CA · CA39138C1068 · $59,4 Mrd.

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