Commerce Bancshares Inc. Aktie
Commerce Bancshares Inc. Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Commerce Bancshares Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum und Momentum liegen unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B+.
Commerce Bancshares Inc. Chart
Commerce Bancshares Inc. Analyse
Commerce Bancshares Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Commerce Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,7 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,4 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 6,2 | -2,3 | k.A. |
Commerce Bancshares Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Commerce Bancshares Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Commerce Bancshares Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Commerce Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 54,0% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 59,9% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 7,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,9% | 5,4% | 4,9% |
Commerce Bancshares Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Commerce Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 26 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 81 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Commerce Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,6% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 26,1% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 80,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Commerce Bancshares Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für Commerce Bancshares Inc. — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Commerce Bancshares Inc. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Commerce Bancshares Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Commerce Bancshares Inc. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Commerce Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -22,2% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -4,9% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -7,4% | -0,7% | 4,5% |
Commerce Bancshares Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Commerce Bancshares Inc. sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Commerce Bancshares Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Commerce Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 17,6% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 13,8% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,5% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 21,2% | 21,4% | 14,0% |
Commerce Bancshares Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Commerce Bancshares | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $7,4 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Commerce Bancshares Inc. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Commerce Bancshares Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (53/100) und aktienscore (69/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Commerce Bancshares Inc. ist mit 58,69 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 11% auf 13%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist mit 8 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 53,00 $ bis 69,00 $ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Commerce Bancshares Inc.
Aktuell beobachten 8 Analysten die Commerce Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 58,69 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 53,00 $ bis 69,00 $, eine Streuung von 27,3%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Commerce Bancshares Inc. überein (Aktienscore 69/100, Konsens-Score 53/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Commerce Bancshares Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Commerce Bancshares Inc. (ISIN US2005251036) liegt aktuell bei 58,69 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 50,95 $. Die Schätzungen reichen von 53,00 $ bis 69,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Commerce Bancshares Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 8 Analysten Commerce Bancshares Inc.. Etwa 13% empfehlen die Aktie zum Kauf, 87% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Commerce Bancshares Inc. um +0,1% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Commerce Bancshares Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (53/100) und aktienscore (69/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Commerce Bancshares Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Commerce Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Commerce Bancshares Inc. auf der Watchlist?
Setze Commerce Bancshares Inc. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.