Commerce Bancshares Inc. Aktie
Commerce Bancshares Inc. Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Commerce Bancshares Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität, positivem Kursmomentum und solider Profitabilität. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gestiegen – von A auf A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Commerce Bancshares Inc. mit einem Score von 92 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+26 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-26 Punkte).
Commerce Bancshares Inc. Chart
Commerce Bancshares Inc. Analyse
Commerce Bancshares Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Commerce Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 14,5 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 2,0 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 4,0 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 6,8 | 3,9 | -2,3 |
Commerce Bancshares Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Commerce Bancshares Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Commerce Bancshares Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Commerce Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 54,0% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 59,9% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,9% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,4% | k.A. | 5,7% |
Commerce Bancshares Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Commerce Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 27 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 80 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Commerce Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,7% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 26,9% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 80,2% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,18 | 0,02 |
Commerce Bancshares Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Commerce Bancshares Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
Commerce Bancshares Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Commerce Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 2,2% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 14,7% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 8,8% | 14,1% | -2,9% |
Commerce Bancshares Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Commerce Bancshares Inc. sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Commerce Bancshares Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Commerce Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 17,6% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 13,8% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 15,4% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 20,5% | 32,7% | 20,5% |
Commerce Bancshares Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Commerce Bancshares | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $8,7 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Commerce Bancshares Inc. Prognose
Der aktienscore (92/100) liegt für Commerce Bancshares Inc. deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Momentum, Profitabilität und Bewertung liegen bei Commerce Bancshares Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (60/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Commerce Bancshares Inc. leicht angehoben. Von 64,33 $ auf 65,22 $ (+1,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 11% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 9 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 62,00 $ bis 73,00 $ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 58,69 $ | 52,27 $ | +10,5% | 8 |
| aktuell · 19.08.2026 | 65,22 $ | 59,56 $ | +7,5% | 9 |
Analystenmeinung zu Commerce Bancshares Inc.
Aktuell beobachten 9 Analysten die Commerce Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 65,22 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +7,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 62,00 $ bis 73,00 $, eine Streuung von 16,9%. Auffällig: Der aktienscore (92/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Commerce Bancshares Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Commerce Bancshares Inc. (ISIN US2005251036) liegt aktuell bei 65,22 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +7,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 59,56 $. Die Schätzungen reichen von 62,00 $ bis 73,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Commerce Bancshares Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 9 Analysten Commerce Bancshares Inc.. Etwa 11% empfehlen die Aktie zum Kauf, 89% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Commerce Bancshares Inc. um +1,4% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +11,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (92/100) liegt für Commerce Bancshares Inc. deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Momentum, Profitabilität und Bewertung liegen bei Commerce Bancshares Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (60/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Commerce Bancshares Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Commerce Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
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