Community Bank System Inc. Aktie
Community Bank System Inc. Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Community Bank System Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei A.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Community Bank System Inc. mit einem Score von 83 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+20 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-11 Punkte).
Community Bank System Inc. Chart
Community Bank System Inc. Analyse
Community Bank System Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Community Bank System | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 16,4 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,8 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 3,5 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 11,5 | -5,2 | -2,3 |
Community Bank System Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Community Bank System Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — weit unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Community Bank System | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 63,8% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 27,8% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 12,4% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,7% | k.A. | 5,4% |
Community Bank System Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Community Bank System Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 21 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 79 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Community Bank System | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 21,3% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 79,4% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,07 | 0,02 |
Community Bank System Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Community Bank System Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
Community Bank System Inc. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Community Bank System | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 15,5% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 13,8% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 5,3% | 14,1% | -3,1% |
Community Bank System Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Community Bank System Inc. sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Community Bank System Inc. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Community Bank System | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 19,2% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 13,8% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 22,9% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 24,8% | 32,3% | 21,2% |
Community Bank System Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Community Bank System | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $3,6 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Community Bank System Inc. Prognose
Der aktienscore (83/100) liegt für Community Bank System Inc. deutlich über dem Konsens-Score (54/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Momentum, Profitabilität, Größe und Bewertung liegen bei Community Bank System Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Community Bank System Inc. ist mit 68,50 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 17% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 66,00 $ bis 75,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 67,17 $ | 59,44 $ | +12,7% | 6 |
| aktuell · 03.07.2026 | 68,50 $ | 67,61 $ | -0,2% | 6 |
Analystenmeinung zu Community Bank System Inc.
Aktuell beobachten 6 Analysten die Community Bank System Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 68,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -0,2%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 66,00 $ bis 75,00 $, eine Streuung von 13,1%. Auffällig: Der aktienscore (83/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (54/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Community Bank System Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Community Bank System Inc. (ISIN US2036071064) liegt aktuell bei 68,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -0,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 67,61 $. Die Schätzungen reichen von 66,00 $ bis 75,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Community Bank System Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten Community Bank System Inc.. Etwa 17% empfehlen die Aktie zum Kauf, 83% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Community Bank System Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +2,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (83/100) liegt für Community Bank System Inc. deutlich über dem Konsens-Score (54/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Momentum, Profitabilität, Größe und Bewertung liegen bei Community Bank System Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Community Bank System Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Community Bank System Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Community Bank System Inc. auf der Watchlist?
Setze Community Bank System Inc. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.
Werde benachrichtigt, wenn sich das Rating ändert
Mit einem kostenlosen Konto liegt diese Aktie auf deiner Watchlist und du erhältst eine E-Mail, sobald sich ihr Rating verändert.
Mit der Anmeldung stimmst du der Datenschutzerklärung zu.