Crédit Agricole S.A. Aktie
Crédit Agricole S.A. Übersicht
Stabiler Large-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Crédit Agricole S.A. überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Profitabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Crédit Agricole S.A. Chart
Crédit Agricole S.A. Analyse
Crédit Agricole S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Crédit Agricole S.A. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weit unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Crédit Agricole | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 7,2 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,7 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 0,5 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 2,7 | -2,3 | k.A. |
Crédit Agricole S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Crédit Agricole | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 170,7% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 162,8% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 9,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,0% | 5,4% | 4,9% |
Crédit Agricole S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Crédit Agricole S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 63 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Crédit Agricole | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 6,3% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 62,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
Crédit Agricole S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Crédit Agricole S.A. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Crédit Agricole S.A. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Crédit Agricole S.A. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Crédit Agricole S.A. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Crédit Agricole | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -4,4% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -5,3% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -0,6% | -0,7% | 4,5% |
Crédit Agricole S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Crédit Agricole S.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Crédit Agricole | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 36,8% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 26,2% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,7% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,9% | 21,4% | 14,0% |
Crédit Agricole S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Crédit Agricole | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $59,3 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Crédit Agricole S.A. Prognose
Der aktienscore (92/100) liegt für Crédit Agricole S.A. deutlich über dem Konsens-Score (51/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Stabilität und Wachstum liegen bei Crédit Agricole S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Crédit Agricole S.A. ist mit 20,13 € im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 38% auf 35%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 16 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 15,00 € bis 26,00 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Crédit Agricole S.A.
Aktuell beobachten 16 Analysten die Crédit Agricole S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 20,13 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +18,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 15,00 € bis 26,00 €, eine Streuung von 54,6%. Auffällig: Der aktienscore (92/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (51/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Crédit Agricole S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Crédit Agricole S.A. (ISIN FR0000045072) liegt aktuell bei 20,13 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +18,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 16,83 €. Die Schätzungen reichen von 15,00 € bis 26,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Crédit Agricole S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 16 Analysten Crédit Agricole S.A.. Etwa 35% empfehlen die Aktie zum Kauf, 65% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Crédit Agricole S.A. um +0,5% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (92/100) liegt für Crédit Agricole S.A. deutlich über dem Konsens-Score (51/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Stabilität und Wachstum liegen bei Crédit Agricole S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Crédit Agricole S.A. Unternehmen
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