Credito Emiliano S.p.A. Aktie
Credito Emiliano S.p.A. Übersicht
Stabiler Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Credito Emiliano S.p.A. überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) bewegt sich Credito Emiliano S.p.A. mit einem Score von 72 etwa im Branchenschnitt (Ø 70). Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+19 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-25 Punkte).
Credito Emiliano S.p.A. Chart
Credito Emiliano S.p.A. Analyse
Credito Emiliano S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Credito Emiliano S.p.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,2 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,3 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,0 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | -2,6 | -5,2 | -2,3 |
Credito Emiliano S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 113,5% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 208,3% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,1% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,3% | k.A. | 5,4% |
Credito Emiliano S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Credito Emiliano S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 18,4% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 75,4% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,07 | 0,02 |
Credito Emiliano S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Credito Emiliano S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Credito Emiliano S.p.A. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 40,4% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 16,4% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 5,5% | 14,1% | -3,1% |
Credito Emiliano S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Credito Emiliano S.p.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 30,8% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 36,2% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,1% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 20,7% | 32,3% | 21,2% |
Credito Emiliano S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $6,8 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Credito Emiliano S.p.A. Prognose
Der aktienscore (72/100) liegt für Credito Emiliano S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (50/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Momentum und Größe liegen bei Credito Emiliano S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. ist mit 16,33 € im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 29% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 15,00 € bis 18,00 € bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 16,50 € | 14,62 € | +10,8% | 7 |
| aktuell · 03.07.2026 | 16,33 € | 17,41 € | -7,0% | 7 |
Analystenmeinung zu Credito Emiliano S.p.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Credito Emiliano S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 16,33 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -7,0%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 15,00 € bis 18,00 €, eine Streuung von 18,4%. Auffällig: Der aktienscore (72/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (50/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Credito Emiliano S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. (ISIN IT0003121677) liegt aktuell bei 16,33 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -7,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 17,41 €. Die Schätzungen reichen von 15,00 € bis 18,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Credito Emiliano S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Credito Emiliano S.p.A.. Etwa 29% empfehlen die Aktie zum Kauf, 71% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -1,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (72/100) liegt für Credito Emiliano S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (50/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Momentum und Größe liegen bei Credito Emiliano S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Credito Emiliano S.p.A. Unternehmen
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