Credito Emiliano S.p.A. Aktie
Credito Emiliano S.p.A. Übersicht
Stabiler Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Credito Emiliano S.p.A. überzeugt mit hoher Stabilität. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B+.
Credito Emiliano S.p.A. Chart
Credito Emiliano S.p.A. Analyse
Credito Emiliano S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Credito Emiliano S.p.A. generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,5 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,1 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 1,7 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -2,2 | -2,3 | k.A. |
Credito Emiliano S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 113,5% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 208,3% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,9% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,7% | 5,4% | 4,9% |
Credito Emiliano S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Credito Emiliano S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 18,4% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 75,4% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
Credito Emiliano S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Credito Emiliano S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
Credito Emiliano S.p.A. hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 16,4% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -2,5% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,3% | -0,7% | 4,5% |
Credito Emiliano S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Credito Emiliano S.p.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 30,8% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 36,2% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 25,4% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 20,3% | 21,4% | 14,0% |
Credito Emiliano S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $5,9 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Credito Emiliano S.p.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Credito Emiliano S.p.A. nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (65/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. leicht gesenkt. Von 16,50 € auf 16,33 € (-1,0%). Der Buy-Anteil bleibt mit 29% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 15,00 € bis 18,00 € bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Credito Emiliano S.p.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Credito Emiliano S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 16,33 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +9,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,0% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 15,00 € bis 18,00 €, eine Streuung von 18,4%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Credito Emiliano S.p.A. überein (Aktienscore 65/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Credito Emiliano S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. (ISIN IT0003121677) liegt aktuell bei 16,33 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +9,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 14,80 €. Die Schätzungen reichen von 15,00 € bis 18,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Credito Emiliano S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Credito Emiliano S.p.A.. Etwa 29% empfehlen die Aktie zum Kauf, 71% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. um +1,0% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,5%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Credito Emiliano S.p.A. nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (65/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Credito Emiliano S.p.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Credito Emiliano S.p.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Credito Emiliano S.p.A. auf der Watchlist?
Setze Credito Emiliano S.p.A. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.