Credito Emiliano S.p.A. Aktie
Credito Emiliano S.p.A. Übersicht
Momentumstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Credito Emiliano S.p.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum und hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 15 Punkte gestiegen – von A auf A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Credito Emiliano S.p.A. mit einem Score von 97 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+23 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-12 Punkte).
Credito Emiliano S.p.A. Chart
Credito Emiliano S.p.A. Analyse
Credito Emiliano S.p.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,5 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,5 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 2,4 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | k.A. | 3,9 | -2,3 |
Credito Emiliano S.p.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 113,5% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 208,3% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 3,3% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,1% | k.A. | 5,7% |
Credito Emiliano S.p.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Credito Emiliano S.p.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 82 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 19,4% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 81,9% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,18 | 0,02 |
Credito Emiliano S.p.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Credito Emiliano S.p.A. hat über zwölf Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Starkes kurzfristiges Momentum für Credito Emiliano S.p.A. — ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 47,6% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 36,2% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 15,9% | 14,1% | -2,9% |
Credito Emiliano S.p.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Credito Emiliano S.p.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 30,8% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 36,2% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 22,5% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 21,3% | 32,7% | 20,5% |
Credito Emiliano S.p.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Credito Emiliano S.p.A. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $8,1 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Credito Emiliano S.p.A. Prognose
Der aktienscore (97/100) liegt für Credito Emiliano S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (47/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Stabilität, Größe, Bewertung und Profitabilität liegen bei Credito Emiliano S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (66/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. deutlich angehoben. Von 17,50 € auf 19,19 € (+9,6%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 29% auf 25%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 17,10 € bis 22,70 € bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 16,33 € | 15,08 € | +7,4% | 7 |
| aktuell · 19.08.2026 | 19,19 € | 20,60 € | -8,7% | 7 |
Analystenmeinung zu Credito Emiliano S.p.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Credito Emiliano S.p.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 19,19 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -8,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +9,6% angehoben. Die Schätzungen reichen von 17,10 € bis 22,70 €, eine Streuung von 29,2%. Auffällig: Der aktienscore (97/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (47/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Credito Emiliano S.p.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. (ISIN IT0003121677) liegt aktuell bei 19,19 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -8,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 20,60 €. Die Schätzungen reichen von 17,10 € bis 22,70 €.
Wie viele Analysten empfehlen Credito Emiliano S.p.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Credito Emiliano S.p.A.. Etwa 25% empfehlen die Aktie zum Kauf, 75% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Credito Emiliano S.p.A. um +9,6% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +17,5%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (97/100) liegt für Credito Emiliano S.p.A. deutlich über dem Konsens-Score (47/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Stabilität, Größe, Bewertung und Profitabilität liegen bei Credito Emiliano S.p.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (66/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Credito Emiliano S.p.A. Unternehmen
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Weitere Banken – Regional-Aktien
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