B+

Score

Rang 3.073 von 10.778

Top 29% aller Aktien

Finanzen

Überdurchschnittlich

Encore Capital Group Inc. Aktie

Kreditdienstleistungen · US · Mid Cap

ISIN: US2925541029 · Marktkapitalisierung: $2,2 Mrd.

Encore Capital Group Inc. Übersicht

ISIN US2925541029 Stand 19.08.2026

Momentumstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Encore Capital Group Inc. überzeugt mit starkem Kursmomentum und solider Profitabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 8 Punkte gefallen – von A auf B+.

Im Branchenvergleich (Kreditdienstleistungen) liegt Encore Capital Group Inc. mit einem Score von 71 über dem Branchenschnitt von 59. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+45 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-40 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Encore Capital Group Inc. Chart

ISIN US2925541029 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Encore Capital Group Inc. Analyse

ISIN US2925541029 6 Faktoren im Detail

Encore Capital Group Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 74% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

7,5 Branche 12,7 · Markt 22,0

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

20. Jul. 7,0 → heute 7,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

2,0 Branche 1,5 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 1,9 → heute 2,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,2 Branche 1,6 · Markt 2,0

Das KUV liegt deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 1,1 → heute 1,2

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

14,6 Branche 11,6 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.

20. Jul. 10,4 → heute 14,6

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Encore Capital	Visa	Mastercard
KGV	7,5	30,9	31,5
KBV	2,0	19,8	90,3
KUV	1,2	15,3	14,4
KCV	14,6	30,9	29,2

Encore Capital Group Inc.: Wachstum

Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 86% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

17,4% Branche 73,1% · Markt 57,0%

Verhaltenes Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

21,2% Branche 76,7% · Markt 72,5%

Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

8,9% Branche 15,9% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 8,0% → heute 8,9%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

2,0% Branche 8,0% · Markt 6,8%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 2,3% → heute 2,0%

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Encore Capital	Visa	Mastercard
5 Jahre	17,4%	83,1%	114,3%
5 Jahre	21,2%	84,6%	100,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	8,9%	k.A.	k.A.
Prognostiziertes Umsatzwachstum	2,0%	11,0%	12,7%

Encore Capital Group Inc.: Profitabilität

Sehr starke Profitabilität. Besser als 72% aller analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

5,4% Branche 2,3% · Markt 3,2%

Encore Capital Group Inc. arbeitet profitabel und liegt deutlich über dem Markt.

Stand 06.08.2026

Nettogewinnmarge

15,9% Branche 13,6% · Markt 7,8%

Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 16,0% → heute 15,9%

Bruttomarge

64,0% Branche 66,3% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 64 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 73,2% → heute 64,0%

Kapitalumschlag

0,34 Branche 0,19 · Markt 0,50

Solider Kapitalumschlag, unter dem Markt. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 10.08.2026

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Encore Capital	Visa	Mastercard
ROA	5,4%	23,9%	28,2%
Nettogewinnmarge	15,9%	50,8%	46,3%
Bruttomarge	64,0%	80,2%	82,7%
Kapitalumschlag	0,34	0,47	0,61

Encore Capital Group Inc.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 96% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

151,9% Branche 2,8% · Markt 8,7%

Ein starkes Jahr für Encore Capital Group Inc. — ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 138,9% → heute 151,9%

3-Monats-Performance

26,6% Branche 6,6% · Markt 1,7%

Encore Capital Group Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 16,0% → heute 26,6%

50/200-Tage-Linien-Abstand

28,2% Branche 1,5% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 30,0% → heute 28,2%

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Encore Capital	Visa	Mastercard
12-Monats-Performance	151,9%	30,4%	18,7%
3-Monats-Performance	26,6%	16,3%	23,7%
50/200-Tage-Linien-Abstand	28,2%	8,5%	3,4%

Encore Capital Group Inc.: Stabilität

Moderate Stabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzvolatilität

12,3% Branche 22,4% · Markt 20,1%

Die Umsätze von Encore Capital Group Inc. sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

186,7% Branche 35,5% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

36,5% Branche 33,1% · Markt 37,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 28,0% → heute 36,5%

12-Monats-Kursvolatilität

35,8% Branche 34,8% · Markt 36,9%

Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 34,4% → heute 35,8%

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Encore Capital	Visa	Mastercard
Umsatzvolatilität	12,3%	20,7%	24,3%
Gewinnvolatilität	186,7%	22,0%	22,3%
3-Monats-Kursvolatilität	36,5%	20,4%	22,2%
12-Monats-Kursvolatilität	35,8%	29,8%	30,7%

Encore Capital Group Inc.: Unternehmensgröße

Mittelgroßes Unternehmen. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Marktkapitalisierung

$2,2 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

20. Jul. $2,0 Mrd. → heute $2,2 Mrd.

Branchenvergleich — Visa, Mastercard

Kennzahl	Encore Capital	Visa	Mastercard
Marktkapitalisierung	$2,2 Mrd.	$701,2 Mrd.	$522,8 Mrd.

Encore Capital Group Inc. Prognose

ISIN US2925541029 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

102,21 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

115,67 $

Durchschnitt · 3 Analysten

Kurspotenzial

+12,5%

Spread +13,46 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 71

Konsens 75

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Encore Capital Group Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (71/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen113,33 $

aktuell115,67 $

+2,1 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen75%

aktuell75%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen3

aktuell3

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Encore Capital Group Inc. spürbar angehoben. Von 113,33 $ auf 115,67 $ (+2,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 75% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Encore Capital Group Inc.: Analysten sehen für Encore Capital Group Inc. ein Aufwärtspotenzial von +12,5%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 115,67 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 112,00 $ bis 120,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026	104,33 $	80,64 $	+30,2%	3
aktuell · 19.08.2026	115,67 $	102,21 $	+12,5%	3

Analystenmeinung zu Encore Capital Group Inc.

Aktuell beobachten 3 Analysten die Encore Capital Group Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 115,67 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +12,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 112,00 $ bis 120,00 $, eine Streuung von 6,9%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Encore Capital Group Inc. überein (Aktienscore 71/100, Konsens-Score 75/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Encore Capital Group Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Encore Capital Group Inc. (ISIN US2925541029) liegt aktuell bei 115,67 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +12,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 102,21 $. Die Schätzungen reichen von 112,00 $ bis 120,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Encore Capital Group Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 3 Analysten Encore Capital Group Inc.. Etwa 75% empfehlen die Aktie zum Kauf, 25% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Encore Capital Group Inc. um +2,1% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +10,9%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,1%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Encore Capital Group Inc. Unternehmen

ISIN US2925541029 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Encore Capital Group Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Kreditdienstleistungen-Aktien

A+ Visa Inc. US · ARBCOM460127 · $701,2 Mrd. A+ Mastercard Incorporated US · ARBCOM4603D8 · $522,8 Mrd. A+ American Express Company US · US0258161092 · $228,6 Mrd. A+ Capital One Financial Corporation US · US14040H1059 · $135,9 Mrd. A+ Bajaj Finance Limited IN · INE296A01032 · $71,0 Mrd. A+ PayPal Holdings Inc. US · US70450Y1038 · $51,7 Mrd.

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