Erste Bank Polska S.A. Aktie
Erste Bank Polska S.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Erste Bank Polska S.A. überzeugt mit positivem Kursmomentum, solidem Wachstum und solider Profitabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 2 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Erste Bank Polska S.A. mit einem Score von 96 über dem Branchenschnitt von 73. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+35 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-26 Punkte).
Erste Bank Polska S.A. Chart
Erste Bank Polska S.A. Analyse
Erste Bank Polska S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Der Markt preist starkes künftiges Cashflow-Wachstum ein — weit über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Bank Polska | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,4 | 3,8 | 6,7 |
| KBV | 2,3 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 4,7 | 0,9 | 3,3 |
| KCV | 59,9 | 3,9 | -2,4 |
Erste Bank Polska S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Erste Bank Polska S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Bank Polska | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 87,3% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 524,7% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 24,6% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,4% | k.A. | 5,7% |
Erste Bank Polska S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Erste Bank Polska S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 38 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 86 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Bank Polska | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,8% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 37,7% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 85,8% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,18 | 0,02 |
Erste Bank Polska S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Erste Bank Polska S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Erste Bank Polska S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Bank Polska | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 31,1% | k.A. | -8,0% |
| 3-Monats-Performance | 15,1% | -4,5% | 3,5% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 12,1% | 14,1% | -3,4% |
Erste Bank Polska S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Bank Polska | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 32,1% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 58,0% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 33,8% | 39,8% | 21,6% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 31,0% | 32,5% | 20,7% |
Erste Bank Polska S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Bank Polska | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $19,8 Mrd. | $267,9 Mrd. | $156,7 Mrd. |
Erste Bank Polska S.A. Prognose
Der aktienscore (96/100) liegt für Erste Bank Polska S.A. deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Wachstum und Profitabilität liegen bei Erste Bank Polska S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance und Risiko liegen hier dicht beieinander: Der Vorsprung kommt aus der Qualität des Geschäfts, nicht aus einem günstigen Kurs – der Bewertungs-Faktor liegt bei 39/100. Die hohe Bewertung bleibt damit das zentrale Risiko.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Erste Bank Polska S.A. leicht gesenkt. Von 650,20 PLN auf 646,74 PLN (-0,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 22% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 9 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 490,00 PLN bis 717,00 PLN bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Erste Bank Polska S.A.
Aktuell beobachten 9 Analysten die Erste Bank Polska S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 646,74 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -7,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,5% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 490,00 PLN bis 717,00 PLN, eine Streuung von 35,1%. Auffällig: Der aktienscore (96/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Erste Bank Polska S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Erste Bank Polska S.A. (ISIN PLBZ00000044) liegt aktuell bei 646,74 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -7,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 720,00 PLN. Die Schätzungen reichen von 490,00 PLN bis 717,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Erste Bank Polska S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 9 Analysten Erste Bank Polska S.A.. Etwa 22% empfehlen die Aktie zum Kauf, 78% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Erste Bank Polska S.A. um +0,5% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,5%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (96/100) liegt für Erste Bank Polska S.A. deutlich über dem Konsens-Score (53/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Wachstum und Profitabilität liegen bei Erste Bank Polska S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance und Risiko liegen hier dicht beieinander: Der Vorsprung kommt aus der Qualität des Geschäfts, nicht aus einem günstigen Kurs – der Bewertungs-Faktor liegt bei 39/100. Die hohe Bewertung bleibt damit das zentrale Risiko.
Erste Bank Polska S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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