Financial Institutions Inc. Aktie
Financial Institutions Inc. Übersicht
Wachstumsschwacher Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Financial Institutions Inc. ist dafür aber attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei C.
Financial Institutions Inc. Chart
Financial Institutions Inc. Analyse
Financial Institutions Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Im fairen Bereich, deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Financial Institutions | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,6 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,1 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 1,8 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 20,8 | -2,3 | k.A. |
Financial Institutions Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Financial Institutions Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Financial Institutions Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Financial Institutions | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 84,9% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 95,3% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,5% | 5,4% | 4,9% |
Financial Institutions Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Financial Institutions Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 21 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 64 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Financial Institutions | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 20,9% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 63,7% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Financial Institutions Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Financial Institutions Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Financial Institutions Inc. hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Financial Institutions | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 26,7% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -1,0% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 8,5% | -0,7% | 4,5% |
Financial Institutions Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Financial Institutions | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 23,3% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 93,9% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 23,8% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,7% | 21,4% | 14,0% |
Financial Institutions Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Financial Institutions | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $678 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Financial Institutions Inc. Prognose
Der Konsens-Score (75/100) liegt für Financial Institutions Inc. deutlich über dem aktienscore (42/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Profitabilität schneiden bei Financial Institutions Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Financial Institutions Inc. spürbar angehoben. Von 37,00 $ auf 38,50 $ (+4,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 39,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Financial Institutions Inc.
Aktuell beobachten 2 Analysten die Financial Institutions Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 38,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +11,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 39,00 $, eine Streuung von 2,6%. Auffällig: Der Konsens-Score (75/100) liegt deutlich über dem aktienscore (42/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Financial Institutions Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Financial Institutions Inc. (ISIN US3175854047) liegt aktuell bei 38,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +11,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 34,42 $. Die Schätzungen reichen von 38,00 $ bis 39,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Financial Institutions Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 2 Analysten Financial Institutions Inc.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Financial Institutions Inc. um +4,1% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (75/100) liegt für Financial Institutions Inc. deutlich über dem aktienscore (42/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Profitabilität schneiden bei Financial Institutions Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Financial Institutions Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Financial Institutions Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Financial Institutions Inc. auf der Watchlist?
Setze Financial Institutions Inc. auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.