FinVolution Group Aktie
FinVolution Group Übersicht
Hochprofitabler Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – FinVolution Group überzeugt mit herausragender Profitabilität und hoher Stabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei B.
FinVolution Group Chart
FinVolution Group Analyse
FinVolution Group: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
FinVolution Group ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weit unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | FinVolution | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 3,2 | 28,6 | 28,9 |
| KBV | 0,5 | 17,8 | 67,0 |
| KUV | 0,6 | 14,8 | 13,2 |
| KCV | 4,4 | 28,0 | 24,8 |
FinVolution Group: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
FinVolution Group ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — weit unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | FinVolution | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 74,5% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | 25,4% | 84,6% | 133,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 17,8% | 13,3% | 15,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 2,3% | 10,6% | 12,6% |
FinVolution Group: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
FinVolution Group arbeitet profitabel und liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Kreditdienstleistungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 79 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, auf Höhe des Markts. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | FinVolution | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 10,0% | 23,4% | 29,7% |
| Nettogewinnmarge | 18,8% | 51,7% | 45,9% |
| Bruttomarge | 78,6% | 81,3% | 83,0% |
| Kapitalumschlag | 0,53 | 0,45 | 0,65 |
FinVolution Group: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für FinVolution Group — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich FinVolution Group deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | FinVolution | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -43,6% | -8,2% | -13,1% |
| 3-Monats-Performance | -16,8% | 4,1% | -3,1% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -16,6% | -5,7% | -7,7% |
FinVolution Group: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von FinVolution Group sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | FinVolution | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,4% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 7,6% | 22,0% | 26,0% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 51,8% | 25,7% | 25,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 46,5% | 22,1% | 22,0% |
FinVolution Group: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | FinVolution | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,2 Mrd. | $637,6 Mrd. | $446,9 Mrd. |
FinVolution Group Prognose
Der Konsens-Score (78/100) liegt für FinVolution Group deutlich über dem aktienscore (57/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Größe und Wachstum schneiden bei FinVolution Group aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für FinVolution Group ist mit 7,73 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 7,08 $ bis 8,32 $ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu FinVolution Group
Aktuell beobachten 7 Analysten die FinVolution Group Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 7,73 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +64,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 7,08 $ bis 8,32 $, eine Streuung von 16,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (78/100) liegt deutlich über dem aktienscore (57/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von FinVolution Group für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für FinVolution Group (ISIN US31810T1016) liegt aktuell bei 7,73 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +64,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 4,82 $. Die Schätzungen reichen von 7,08 $ bis 8,32 $.
Wie viele Analysten empfehlen FinVolution Group zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten FinVolution Group. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für FinVolution Group um +0,4% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (78/100) liegt für FinVolution Group deutlich über dem aktienscore (57/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Größe und Wachstum schneiden bei FinVolution Group aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
FinVolution Group Unternehmen
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