Finward Bancorp Aktie
Finward Bancorp Übersicht
Stabiler Micro-Cap mit attraktiver Bewertung – Finward Bancorp überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum und Profitabilität liegen unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von D auf C.
Finward Bancorp Chart
Finward Bancorp Analyse
Finward Bancorp: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Finward Bancorp ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Finward Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 14,2 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,8 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 1,4 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 8,1 | -2,3 | k.A. |
Finward Bancorp: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Finward Bancorp ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Finward Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 44,9% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | -49,2% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 16,9% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,9% | 5,4% | 4,9% |
Finward Bancorp: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Finward Bancorp nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt über dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 67 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Finward Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,5% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 9,7% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 67,5% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
Finward Bancorp: Momentum
12-Monats-Performance
Finward Bancorp hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich unter dem Markt.
3-Monats-Performance
Finward Bancorp hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Finward Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 8,8% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -11,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 0,5% | -0,7% | 4,5% |
Finward Bancorp: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Finward Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,6% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 25,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 29,8% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,4% | 21,4% | 14,0% |
Finward Bancorp: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Micro Cap — sehr geringe Liquidität, bereits kleinere Aufträge können den Kurs bewegen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Finward Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $142 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Finward Bancorp Prognose
Der Konsens-Score (63/100) liegt für Finward Bancorp deutlich über dem aktienscore (26/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum, Profitabilität und Momentum schneiden bei Finward Bancorp aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Finward Bancorp leicht gesenkt. Von 39,00 $ auf 38,50 $ (-1,3%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 36,00 $ bis 41,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Finward Bancorp
Aktuell beobachten 2 Analysten die Finward Bancorp Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 38,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +17,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,3% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 36,00 $ bis 41,00 $, eine Streuung von 13,0%. Auffällig: Der Konsens-Score (63/100) liegt deutlich über dem aktienscore (26/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Finward Bancorp für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Finward Bancorp (ISIN US31812F1093) liegt aktuell bei 38,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +17,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 32,85 $. Die Schätzungen reichen von 36,00 $ bis 41,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Finward Bancorp zum Kauf?
Aktuell beobachten 2 Analysten Finward Bancorp. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Finward Bancorp um +1,3% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (63/100) liegt für Finward Bancorp deutlich über dem aktienscore (26/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum, Profitabilität und Momentum schneiden bei Finward Bancorp aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Finward Bancorp Unternehmen
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