FinWise Bancorp Aktie
FinWise Bancorp Übersicht
Wachstumsstarker Micro-Cap mit marktüblicher Bewertung – FinWise Bancorp überzeugt mit herausragendem Wachstum. Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei D.
FinWise Bancorp Chart
FinWise Bancorp Analyse
FinWise Bancorp: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
FinWise Bancorp ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — FinWise Bancorp generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | FinWise Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,4 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 0,9 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 1,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | -0,1 | -2,3 | k.A. |
FinWise Bancorp: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
FinWise Bancorp hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Erwartetes Umsatzwachstum ein Vielfaches über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | FinWise Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 244,4% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 43,7% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 58,0% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 35,9% | 5,4% | 4,9% |
FinWise Bancorp: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
FinWise Bancorp nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt über dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 61 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — weit unter dem Markt. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | FinWise Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,7% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 9,1% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 61,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,19 | 0,02 | 0,04 |
FinWise Bancorp: Momentum
12-Monats-Performance
FinWise Bancorp hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich FinWise Bancorp deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — FinWise Bancorp fällt negativ auf.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | FinWise Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -10,3% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -20,3% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -12,2% | -0,7% | 4,5% |
FinWise Bancorp: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | FinWise Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 34,4% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 37,6% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 34,9% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 35,7% | 21,4% | 14,0% |
FinWise Bancorp: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Micro Cap — sehr geringe Liquidität, bereits kleinere Aufträge können den Kurs bewegen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | FinWise Bancorp | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $187 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
FinWise Bancorp Prognose
Der Konsens-Score (92/100) liegt für FinWise Bancorp deutlich über dem aktienscore (20/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Momentum, Bewertung, Profitabilität und Stabilität schneiden bei FinWise Bancorp aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für FinWise Bancorp deutlich gesenkt. Von 21,33 $ auf 19,00 $ (-10,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 100% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 18,00 $ bis 20,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu FinWise Bancorp
Aktuell beobachten 3 Analysten die FinWise Bancorp Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 19,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +38,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +10,9% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 18,00 $ bis 20,00 $, eine Streuung von 10,5%. Auffällig: Der Konsens-Score (92/100) liegt deutlich über dem aktienscore (20/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von FinWise Bancorp für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für FinWise Bancorp (ISIN US31813A1097) liegt aktuell bei 19,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +38,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 13,68 $. Die Schätzungen reichen von 18,00 $ bis 20,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen FinWise Bancorp zum Kauf?
Aktuell beobachten 3 Analysten FinWise Bancorp. Etwa 100% empfehlen die Aktie zum Kauf, 0% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für FinWise Bancorp um +10,9% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (92/100) liegt für FinWise Bancorp deutlich über dem aktienscore (20/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Momentum, Bewertung, Profitabilität und Stabilität schneiden bei FinWise Bancorp aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
FinWise Bancorp Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen FinWise Bancorp angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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