First BanCorp. Aktie
First BanCorp. Übersicht
Stabiler Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – First BanCorp. überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A.
First BanCorp. Chart
First BanCorp. Analyse
First BanCorp.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First BanCorp. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,3 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,9 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,9 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 8,0 | -2,3 | k.A. |
First BanCorp.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
First BanCorp. ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First BanCorp. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 63,2% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 237,2% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,8% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,0% | 5,4% | 4,9% |
First BanCorp.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
First BanCorp. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 29 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 74 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First BanCorp. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,9% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 28,6% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 73,8% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,02 | 0,04 |
First BanCorp.: Momentum
12-Monats-Performance
First BanCorp. hat über zwölf Monate zugelegt, auf Marktniveau.
3-Monats-Performance
First BanCorp. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — First BanCorp. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First BanCorp. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 12,1% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 4,9% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 4,1% | -0,7% | 4,5% |
First BanCorp.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, deutlich unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First BanCorp. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 16,9% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 28,8% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 26,2% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 25,2% | 21,4% | 14,0% |
First BanCorp.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First BanCorp. | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $3,7 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
First BanCorp. Prognose
Der aktienscore (87/100) liegt für First BanCorp. deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Profitabilität, Momentum und Größe liegen bei First BanCorp. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für First BanCorp. deutlich angehoben. Von 24,58 $ auf 26,00 $ (+5,8%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 71% auf 67%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 25,00 $ bis 27,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu First BanCorp.
Aktuell beobachten 6 Analysten die First BanCorp. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 26,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +9,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 25,00 $ bis 27,00 $, eine Streuung von 7,7%. Auffällig: Der aktienscore (87/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von First BanCorp. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für First BanCorp. (ISIN PR3186727065) liegt aktuell bei 26,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +9,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 23,66 $. Die Schätzungen reichen von 25,00 $ bis 27,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen First BanCorp. zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten First BanCorp.. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für First BanCorp. um +5,8% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (87/100) liegt für First BanCorp. deutlich über dem Konsens-Score (67/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Profitabilität, Momentum und Größe liegen bei First BanCorp. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
First BanCorp. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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