First Commonwealth Financial Corporation Aktie
First Commonwealth Financial Corporation Übersicht
Defensiver Small-Cap mit attraktiver Bewertung – First Commonwealth Financial Corporation überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt verschlechtert und fiel von A+ auf A.
First Commonwealth Financial Corporation Chart
First Commonwealth Financial Corporation Analyse
First Commonwealth Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First Commonwealth Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,9 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,2 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 2,5 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 8,6 | -2,3 | k.A. |
First Commonwealth Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
First Commonwealth Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First Commonwealth Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 84,3% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 107,4% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 13,9% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,4% | 5,4% | 4,9% |
First Commonwealth Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
First Commonwealth Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 21 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 68 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First Commonwealth Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 21,3% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 67,8% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
First Commonwealth Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
First Commonwealth Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, auf Marktniveau.
3-Monats-Performance
First Commonwealth Financial Corporation hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First Commonwealth Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 13,3% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -0,2% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 4,0% | -0,7% | 4,5% |
First Commonwealth Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von First Commonwealth Financial Corporation verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First Commonwealth Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 26,0% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 21,1% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 19,4% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,9% | 21,4% | 14,0% |
First Commonwealth Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | First Commonwealth Financial | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,9 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
First Commonwealth Financial Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für First Commonwealth Financial Corporation überein: Konsens-Score (79/100) und aktienscore (81/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für First Commonwealth Financial Corporation leicht angehoben. Von 20,67 $ auf 20,83 $ (+0,8%). Der Buy-Anteil bleibt mit 67% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 6 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 20,00 $ bis 21,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu First Commonwealth Financial Corporation
Aktuell beobachten 6 Analysten die First Commonwealth Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 20,83 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +14,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 20,00 $ bis 21,00 $, eine Streuung von 4,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für First Commonwealth Financial Corporation überein (Aktienscore 81/100, Konsens-Score 79/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von First Commonwealth Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für First Commonwealth Financial Corporation (ISIN US3198291078) liegt aktuell bei 20,83 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +14,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 18,34 $. Die Schätzungen reichen von 20,00 $ bis 21,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen First Commonwealth Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 6 Analysten First Commonwealth Financial Corporation. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für First Commonwealth Financial Corporation um +0,8% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für First Commonwealth Financial Corporation überein: Konsens-Score (79/100) und aktienscore (81/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
First Commonwealth Financial Corporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen First Commonwealth Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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