B
Score
Rang 5.047 von 9.431
Untere 46% aller Aktien
Finanzen
Durchschnittlich

FS Bancorp Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Micro Cap
ISIN: US30263Y1047 · Marktkapitalisierung: $294 Mio. · Dividendenrendite: 3,29%

FS Bancorp Inc. Übersicht

ISIN US30263Y1047 Stand 19.05.2026

Defensiver Micro-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – FS Bancorp Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B.

Bewertung
90
Wachstum
42
Profitabilität
45
Momentum
38
Stabilität
88
Größe
3
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

FS Bancorp Inc. Chart

ISIN US30263Y1047 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

FS Bancorp Inc. Analyse

ISIN US30263Y1047 6 Faktoren im Detail

FS Bancorp Inc.: Bewertung

90
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 90% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

9,0 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

01. Apr. 8,7 → heute 9,0

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,0 Branche 1,1 · Markt 2,0

FS Bancorp Inc. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 0,9 → heute 1,0

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,3 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt unter dem Markt.

03. Apr. 1,4 → heute 1,3

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

4,1 Branche 10,9 · Markt 13,7

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt.

01. Apr. 3,7 → heute 4,1
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlFS BancorpChina Merchants BankDBS
KGV9,06,315,9
KBV1,00,72,5
KUV1,33,24,7
KCV4,1-2,3k.A.

FS Bancorp Inc.: Wachstum

42
Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

53,0% Branche 81,5% · Markt 57,1%

FS Bancorp Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

-15,1% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

13,4% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

01. Apr. 16,8% → heute 13,4%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

8,9% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 10,5% → heute 8,9%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlFS BancorpChina Merchants BankDBS
5 Jahre53,0%107,4%114,6%
5 Jahre-15,1%54,3%131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum13,4%4,8%5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum8,9%5,4%4,9%

FS Bancorp Inc.: Profitabilität

45
Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,0% Branche 1,0% · Markt 3,5%

FS Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 23.04.2026

Nettogewinnmarge

15,0% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 15,3% → heute 15,0%

Bruttomarge

66,2% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 66 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 66,5% → heute 66,2%

Kapitalumschlag

0,07 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 24.04.2026
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlFS BancorpChina Merchants BankDBS
ROA1,0%1,1%1,2%
Nettogewinnmarge15,0%50,6%29,7%
Bruttomarge66,2%100,0%100,0%
Kapitalumschlag0,070,020,04

FS Bancorp Inc.: Momentum

38
Moderates Momentum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

12-Monats-Performance

-3,1% Branche 18,5% · Markt 13,3%

FS Bancorp Inc. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich FS Bancorp Inc. deutlich schlechter entwickelt.

01. Apr. 1,6% → heute -3,1%

3-Monats-Performance

-4,8% Branche -2,8% · Markt -3,2%

FS Bancorp Inc. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.

01. Apr. -7,9% → heute -4,8%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-1,5% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — FS Bancorp Inc. fällt negativ auf.

01. Apr. -0,1% → heute -1,5%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlFS BancorpChina Merchants BankDBS
12-Monats-Performance-3,1%-3,8%38,5%
3-Monats-Performance-4,8%-5,5%7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand-1,5%-0,7%4,5%

FS Bancorp Inc.: Stabilität

88
Sehr hohe Stabilität. Besser als 88% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

20,5% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

8,7% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Die Gewinne von FS Bancorp Inc. sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

27,5% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 30,7% → heute 27,5%

12-Monats-Kursvolatilität

27,7% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

01. Apr. 29,1% → heute 27,7%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlFS BancorpChina Merchants BankDBS
Umsatzvolatilität20,5%21,9%34,5%
Gewinnvolatilität8,7%14,3%27,1%
3-Monats-Kursvolatilität27,5%18,5%14,0%
12-Monats-Kursvolatilität27,7%21,4%14,0%

FS Bancorp Inc.: Unternehmensgröße

3
Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 97% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$294 Mio.

Micro Cap — sehr geringe Liquidität, bereits kleinere Aufträge können den Kurs bewegen.

01. Apr. $290 Mio. → heute $294 Mio.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlFS BancorpChina Merchants BankDBS
Marktkapitalisierung$294 Mio.$150,0 Mrd.$135,5 Mrd.

FS Bancorp Inc. Prognose

ISIN US30263Y1047 Stand 19.05.2026
Aktueller Kurs
39,66 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
45,50 $
Durchschnitt · 2 Analysten
Kurspotenzial
+14,7%
Spread +5,84 $
≈ Score × Konsens. Konsens
Übereinstimmung
Score 46
Konsens 58
0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für FS Bancorp Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (58/100) und aktienscore (46/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen44,00 $
aktuell45,50 $
+3,4 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen33%
aktuell33%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen2
aktuell2
±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für FS Bancorp Inc. spürbar angehoben. Von 44,00 $ auf 45,50 $ (+3,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 33% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish FS Bancorp Inc.: Analysten sehen für FS Bancorp Inc. ein Aufwärtspotenzial von +14,7%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 45,50 $.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 47,00 $ bei enger Streuung.

Analystenmeinung zu FS Bancorp Inc.

Aktuell beobachten 2 Analysten die FS Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 45,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +14,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 47,00 $, eine Streuung von 6,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für FS Bancorp Inc. überein (Aktienscore 46/100, Konsens-Score 58/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von FS Bancorp Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für FS Bancorp Inc. (ISIN US30263Y1047) liegt aktuell bei 45,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +14,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 39,66 $. Die Schätzungen reichen von 44,00 $ bis 47,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen FS Bancorp Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 2 Analysten FS Bancorp Inc.. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für FS Bancorp Inc. um +3,4% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell liegen für FS Bancorp Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (58/100) und aktienscore (46/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.05.2026.

FS Bancorp Inc. Unternehmen

ISIN US30263Y1047 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen FS Bancorp Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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