Grenke AG Aktie
Grenke AG Übersicht
Defensiver Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Grenke AG überzeugt mit sehr hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Momentum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 4 Punkte gefallen, bleibt aber bei C.
Im Branchenvergleich (Kreditdienstleistungen) liegt Grenke AG mit einem Score von 31 unter dem Branchenschnitt von 59. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+30 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-41 Punkte).
Grenke AG Chart
Grenke AG Analyse
Grenke AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Grenke AG ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weit unter dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Negatives KCV — Grenke AG generiert keinen positiven operativen Cashflow.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Grenke | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| KGV | 6,9 | 30,9 | 31,5 |
| KBV | 0,4 | 19,8 | 90,3 |
| KUV | 0,5 | 15,3 | 14,4 |
| KCV | -4,5 | 30,9 | 29,2 |
Grenke AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Grenke AG ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Grenke | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 36,8% | 83,1% | 114,3% |
| 5 Jahre | -25,5% | 84,6% | 100,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 23,7% | k.A. | k.A. |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,7% | 11,0% | 12,7% |
Grenke AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Grenke AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt auf Marktniveau. Unter dem Kreditdienstleistungen-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 61 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Kreditdienstleistungen-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Grenke | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 23,9% | 28,2% |
| Nettogewinnmarge | 7,6% | 50,8% | 46,3% |
| Bruttomarge | 61,1% | 80,2% | 82,7% |
| Kapitalumschlag | 0,10 | 0,47 | 0,61 |
Grenke AG: Momentum
12-Monats-Performance
Ein schwieriges Jahr für Grenke AG — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Kreditdienstleistungen-Branche hat sich Grenke AG deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Grenke AG hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Kreditdienstleistungen-Branche zeigt einen positiven Trend — Grenke AG fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Grenke | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -35,1% | 30,4% | 18,7% |
| 3-Monats-Performance | -12,2% | 16,3% | 23,7% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -11,2% | 8,5% | 3,4% |
Grenke AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Grenke AG sind sehr stabil — weit unter dem Markt. Für die Kreditdienstleistungen-Branche ein niedriger Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Grenke | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 15,2% | 20,7% | 24,3% |
| Gewinnvolatilität | 12,1% | 22,0% | 22,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,2% | 20,4% | 22,2% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,6% | 29,8% | 30,7% |
Grenke AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Visa, Mastercard
| Kennzahl | Grenke | Visa | Mastercard |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $576 Mio. | $701,2 Mrd. | $522,8 Mrd. |
Grenke AG Prognose
Der Konsens-Score (65/100) liegt für Grenke AG deutlich über dem aktienscore (31/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Größe, Profitabilität und Wachstum schneiden bei Grenke AG aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Grenke AG deutlich gesenkt. Von 19,20 € auf 18,00 € (-6,2%). Der Buy-Anteil bleibt mit 80% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 11,00 € bis 23,00 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 20,24 € | 12,82 € | +48,2% | 5 |
| aktuell · 19.08.2026 | 18,00 € | 11,26 € | +68,7% | 5 |
Analystenmeinung zu Grenke AG
Aktuell beobachten 5 Analysten die Grenke AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 18,00 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +68,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +6,2% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 11,00 € bis 23,00 €, eine Streuung von 66,7%. Auffällig: Der Konsens-Score (65/100) liegt deutlich über dem aktienscore (31/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Grenke AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Grenke AG (ISIN DE000A161N30) liegt aktuell bei 18,00 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +68,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 11,26 €. Die Schätzungen reichen von 11,00 € bis 23,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Grenke AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Grenke AG. Etwa 80% empfehlen die Aktie zum Kauf, 20% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Grenke AG um +6,2% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -11,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +6,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (65/100) liegt für Grenke AG deutlich über dem aktienscore (31/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Größe, Profitabilität und Wachstum schneiden bei Grenke AG aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Grenke AG Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Grenke AG angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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