Heritage Financial Corporation Aktie
Heritage Financial Corporation Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Heritage Financial Corporation überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 7 Punkte gestiegen – von B+ auf A.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Heritage Financial Corporation mit einem Score von 79 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+16 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-23 Punkte).
Heritage Financial Corporation Chart
Heritage Financial Corporation Analyse
Heritage Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,9 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,1 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 3,6 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 13,0 | 3,9 | -2,3 |
Heritage Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Heritage Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Heritage Financial Corporation hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 33,6% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 45,0% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 34,1% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,8% | k.A. | 5,7% |
Heritage Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Heritage Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,9% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 23,2% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 74,6% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,18 | 0,02 |
Heritage Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
Heritage Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Heritage Financial Corporation hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 27,1% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 10,6% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 10,7% | 14,1% | -2,9% |
Heritage Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Heritage Financial Corporation sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, deutlich unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 12,2% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 28,7% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 21,9% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,6% | 32,7% | 20,5% |
Heritage Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,2 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Heritage Financial Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Heritage Financial Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (79/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Heritage Financial Corporation deutlich angehoben. Von 31,40 $ auf 33,00 $ (+5,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 33% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 34,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 30,60 $ | 27,17 $ | +10,4% | 5 |
| aktuell · 19.08.2026 | 33,00 $ | 29,45 $ | +12,1% | 5 |
Analystenmeinung zu Heritage Financial Corporation
Aktuell beobachten 5 Analysten die Heritage Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 33,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +12,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 34,00 $, eine Streuung von 6,1%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Heritage Financial Corporation überein (Aktienscore 79/100, Konsens-Score 63/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Heritage Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Heritage Financial Corporation (ISIN US42722X1063) liegt aktuell bei 33,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +12,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 29,45 $. Die Schätzungen reichen von 32,00 $ bis 34,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Heritage Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Heritage Financial Corporation. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Heritage Financial Corporation um +5,1% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +7,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Heritage Financial Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (79/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Heritage Financial Corporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Heritage Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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