Heritage Financial Corporation Aktie
Heritage Financial Corporation Übersicht
Stabiler Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Heritage Financial Corporation überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Heritage Financial Corporation mit einem Score von 73 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+13 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-26 Punkte).
Heritage Financial Corporation Chart
Heritage Financial Corporation Analyse
Heritage Financial Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 14,4 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,0 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,9 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 12,8 | -5,2 | -2,3 |
Heritage Financial Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Heritage Financial Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Heritage Financial Corporation hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 33,6% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 45,0% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 35,9% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,3% | k.A. | 5,4% |
Heritage Financial Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Heritage Financial Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 20 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 75 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,9% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 20,5% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 74,8% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,07 | 0,02 |
Heritage Financial Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
Heritage Financial Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Heritage Financial Corporation hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 19,7% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 13,6% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 8,2% | 14,1% | -3,1% |
Heritage Financial Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Heritage Financial Corporation sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, deutlich unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 12,2% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 28,7% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 25,1% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,0% | 32,3% | 21,2% |
Heritage Financial Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Heritage Financial | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,0 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Heritage Financial Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Heritage Financial Corporation überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (73/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Heritage Financial Corporation leicht angehoben. Von 30,60 $ auf 31,20 $ (+2,0%). Der Buy-Anteil bleibt mit 33% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 30,00 $ bis 34,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 30,80 $ | 26,10 $ | +14,9% | 5 |
| aktuell · 03.07.2026 | 31,20 $ | 29,70 $ | +1,0% | 5 |
Analystenmeinung zu Heritage Financial Corporation
Aktuell beobachten 5 Analysten die Heritage Financial Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 31,20 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +1,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 30,00 $ bis 34,00 $, eine Streuung von 12,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Heritage Financial Corporation überein (Aktienscore 73/100, Konsens-Score 63/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Heritage Financial Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Heritage Financial Corporation (ISIN US42722X1063) liegt aktuell bei 31,20 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +1,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 29,70 $. Die Schätzungen reichen von 30,00 $ bis 34,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Heritage Financial Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Heritage Financial Corporation. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Heritage Financial Corporation um +2,0% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +1,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Heritage Financial Corporation überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (73/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Heritage Financial Corporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Heritage Financial Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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