B+

Score

Rang 3.504 von 10.778

Top 33% aller Aktien

Finanzen

Überdurchschnittlich

HomeTrust Bancshares Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US4378721041 · Marktkapitalisierung: $799 Mio. · Dividendenrendite: 1,12%

HomeTrust Bancshares Inc. Übersicht

ISIN US4378721041 Stand 19.08.2026

Stabiler Small-Cap mit attraktiver Bewertung – HomeTrust Bancshares Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B+.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt HomeTrust Bancshares Inc. mit einem Score von 67 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+12 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-32 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

HomeTrust Bancshares Inc. Chart

ISIN US4378721041 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

HomeTrust Bancshares Inc. Analyse

ISIN US4378721041 6 Faktoren im Detail

HomeTrust Bancshares Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 71% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

12,3 Branche 12,5 · Markt 22,0

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

20. Jul. 12,5 → heute 12,3

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,3 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 1,4 → heute 1,3

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,8 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

Stand 19.08.2026

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

7,9 Branche 11,3 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 9,2 → heute 7,9

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	HomeTrust Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	12,3	3,8	6,6
KBV	1,3	1,2	0,8
KUV	2,8	0,9	3,2
KCV	7,9	3,9	-2,3

HomeTrust Bancshares Inc.: Wachstum

Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

82,9% Branche 83,3% · Markt 57,0%

HomeTrust Bancshares Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

310,6% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Der Gewinn hat sich mehr als vervierfacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

2,8% Branche 9,7% · Markt 14,1%

Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 2,4% → heute 2,8%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

3,3% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 2,2% → heute 3,3%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	HomeTrust Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	82,9%	405,8%	107,4%
5 Jahre	310,6%	712,2%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	2,8%	k.A.	4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	3,3%	k.A.	5,7%

HomeTrust Bancshares Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 60% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,5% Branche 1,0% · Markt 3,2%

HomeTrust Bancshares Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 27.07.2026

Nettogewinnmarge

22,6% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 22,9% → heute 22,6%

Bruttomarge

73,0% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 73 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 71,9% → heute 73,0%

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

20. Jul. 0,07 → heute 0,06

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	HomeTrust Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	1,5%	5,2%	1,1%
Nettogewinnmarge	22,6%	29,4%	50,6%
Bruttomarge	73,0%	60,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,06	0,18	0,02

HomeTrust Bancshares Inc.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 67% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

21,0% Branche 28,5% · Markt 8,7%

HomeTrust Bancshares Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

20. Jul. 27,7% → heute 21,0%

3-Monats-Performance

4,4% Branche 13,1% · Markt 1,7%

HomeTrust Bancshares Inc. hat über drei Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

20. Jul. 9,9% → heute 4,4%

50/200-Tage-Linien-Abstand

9,4% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 8,5% → heute 9,4%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	HomeTrust Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	21,0%	k.A.	-4,6%
3-Monats-Performance	4,4%	-4,5%	3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand	9,4%	14,1%	-2,9%

HomeTrust Bancshares Inc.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 82% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

25,1% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

35,1% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

20,1% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 19.08.2026

12-Monats-Kursvolatilität

22,6% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Der Kurs von HomeTrust Bancshares Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 22,9% → heute 22,6%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	HomeTrust Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	25,1%	62,7%	21,9%
Gewinnvolatilität	35,1%	76,1%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	20,1%	39,8%	21,4%
12-Monats-Kursvolatilität	22,6%	32,7%	20,5%

HomeTrust Bancshares Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 79% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$799 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

20. Jul. $824 Mio. → heute $799 Mio.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	HomeTrust Bancshares	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$799 Mio.	$267,9 Mrd.	$154,3 Mrd.

HomeTrust Bancshares Inc. Prognose

ISIN US4378721041 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

47,56 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

54,44 $

Durchschnitt · 4 Analysten

Kurspotenzial

+13,5%

Spread +6,88 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 67

Konsens 70

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für HomeTrust Bancshares Inc. überein: Konsens-Score (70/100) und aktienscore (67/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen51,81 $

aktuell54,44 $

+5,1 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen60%

aktuell60%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen4

aktuell4

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für HomeTrust Bancshares Inc. deutlich angehoben. Von 51,81 $ auf 54,44 $ (+5,1%). Der Buy-Anteil bleibt mit 60% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish HomeTrust Bancshares Inc.: Analysten sehen für HomeTrust Bancshares Inc. ein Aufwärtspotenzial von +13,5%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 54,44 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 51,50 $ bis 58,25 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 20.05.2026	50,06 $	45,53 $	+10,9%	4
aktuell · 19.08.2026	54,44 $	47,56 $	+13,5%	4

Analystenmeinung zu HomeTrust Bancshares Inc.

Aktuell beobachten 4 Analysten die HomeTrust Bancshares Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 54,44 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,1% angehoben. Die Schätzungen reichen von 51,50 $ bis 58,25 $, eine Streuung von 12,4%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für HomeTrust Bancshares Inc. überein (Aktienscore 67/100, Konsens-Score 70/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von HomeTrust Bancshares Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für HomeTrust Bancshares Inc. (ISIN US4378721041) liegt aktuell bei 54,44 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 47,56 $. Die Schätzungen reichen von 51,50 $ bis 58,25 $.

Wie viele Analysten empfehlen HomeTrust Bancshares Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten HomeTrust Bancshares Inc.. Etwa 60% empfehlen die Aktie zum Kauf, 40% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für HomeTrust Bancshares Inc. um +5,1% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +8,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,8%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

HomeTrust Bancshares Inc. Unternehmen

ISIN US4378721041 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen HomeTrust Bancshares Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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