Humana Inc. Aktie
Humana Inc. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Humana Inc. überzeugt mit starkem Kursmomentum. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 2 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Krankenversicherungen) liegt Humana Inc. mit einem Score von 94 über dem Branchenschnitt von 74. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Momentum (+16 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-5 Punkte).
Humana Inc. Chart
Humana Inc. Analyse
Humana Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit über dem Markt, im Krankenversicherungen-Vergleich auf typischem Niveau — hoch bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt. Für die Krankenversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — ein Vielfaches unter dem Markt. Im Krankenversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Signalisiert erhöhte Erwartungen an den künftigen Cashflow — deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Humana | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| KGV | 42,3 | 32,1 | 32,1 |
| KBV | 2,6 | 3,7 | 3,7 |
| KUV | 0,3 | 0,9 | 0,9 |
| KCV | 25,9 | 16,7 | 16,7 |
Humana Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Humana Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Krankenversicherungen-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — ein Vielfaches über dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Humana | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 68,0% | 74,1% | 78,1% |
| 5 Jahre | -64,7% | -21,7% | -20,4% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 79,1% | 13,8% | 15,0% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,7% | 2,8% | 6,4% |
Humana Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Humana Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Krankenversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Nur 1 Cent Gewinn pro Euro Umsatz — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Krankenversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Kostenintensives Geschäftsmodell — weit unter dem Markt. In der Krankenversicherungen-Branche sind niedrige Bruttomargen strukturbedingt üblich.
Kapitalumschlag
Sehr effiziente Kapitalnutzung — weit über dem Markt. Im Krankenversicherungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Humana | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,0% | 3,9% | 3,9% |
| Nettogewinnmarge | 0,8% | 2,7% | 2,7% |
| Bruttomarge | 14,0% | 18,8% | 18,8% |
| Kapitalumschlag | 2,48 | 1,44 | 1,44 |
Humana Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Humana Inc. — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Starkes kurzfristiges Momentum für Humana Inc. — ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Humana | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 57,1% | 30,4% | 33,2% |
| 3-Monats-Performance | 124,2% | 55,3% | 53,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 24,2% | 15,8% | 14,8% |
Humana Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — über dem Markt.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Humana | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,3% | 18,8% | 19,6% |
| Gewinnvolatilität | 36,1% | 20,5% | 20,2% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 44,4% | 32,4% | 31,6% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 49,6% | 39,6% | 39,6% |
Humana Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — UnitedHealth, UnitedHealth
| Kennzahl | Humana | UnitedHealth | UnitedHealth |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $47,6 Mrd. | $386,3 Mrd. | $357,1 Mrd. |
Humana Inc. Prognose
Der aktienscore (94/100) liegt für Humana Inc. deutlich über dem Konsens-Score (57/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Größe, Bewertung, Profitabilität und Wachstum liegen bei Humana Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Humana Inc. deutlich angehoben. Von 280,50 $ auf 304,33 $ (+8,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 31% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 24 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 195,00 $ bis 441,00 $ bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 212,17 $ | 177,83 $ | +11,3% | 24 |
| aktuell · 03.07.2026 | 304,33 $ | 396,75 $ | -23,6% | 24 |
Analystenmeinung zu Humana Inc.
Aktuell beobachten 24 Analysten die Humana Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 304,33 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -23,6%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +8,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 195,00 $ bis 441,00 $, eine Streuung von 80,8%. Auffällig: Der aktienscore (94/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (57/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Humana Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Humana Inc. (ISIN US4448591028) liegt aktuell bei 304,33 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -23,6% gegenüber dem aktuellen Kurs von 396,75 $. Die Schätzungen reichen von 195,00 $ bis 441,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Humana Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 24 Analysten Humana Inc.. Etwa 31% empfehlen die Aktie zum Kauf, 69% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Humana Inc. um +8,5% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +43,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,9%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (94/100) liegt für Humana Inc. deutlich über dem Konsens-Score (57/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Momentum, Größe, Bewertung, Profitabilität und Wachstum liegen bei Humana Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Humana Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Humana Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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