Independent Bank Corp. Aktie
Independent Bank Corp. Übersicht
Stabiler Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Independent Bank Corp. überzeugt mit hoher Stabilität. Der Score hat sich zuletzt verbessert und stieg von B+ auf A.
Independent Bank Corp. Chart
Independent Bank Corp. Analyse
Independent Bank Corp.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Independent Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 15,8 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,1 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 10,7 | -2,3 | k.A. |
Independent Bank Corp.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Independent Bank Corp. hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Independent Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 130,0% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 69,3% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 14,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,7% | 5,4% | 4,9% |
Independent Bank Corp.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Independent Bank Corp. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 69 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Independent Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,0% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 19,8% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 69,5% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
Independent Bank Corp.: Momentum
12-Monats-Performance
Independent Bank Corp. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
Independent Bank Corp. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Independent Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 19,8% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -6,4% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 4,1% | -0,7% | 4,5% |
Independent Bank Corp.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Independent Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 29,9% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 28,5% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 22,0% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,0% | 21,4% | 14,0% |
Independent Bank Corp.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Independent Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $3,7 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Independent Bank Corp. Prognose
Konsens und Faktormodell stimmen für Independent Bank Corp. überein: Konsens-Score (64/100) und aktienscore (78/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Independent Bank Corp. leicht angehoben. Von 89,67 $ auf 90,57 $ (+1,0%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 67% auf 71%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Mit 7 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt Independent Bank Corp. an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 82,00 $ bis 97,00 $ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Independent Bank Corp.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Independent Bank Corp. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 90,57 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +21,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 82,00 $ bis 97,00 $, eine Streuung von 16,6%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Independent Bank Corp. überein (Aktienscore 78/100, Konsens-Score 64/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Independent Bank Corp. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Independent Bank Corp. (ISIN US4538361084) liegt aktuell bei 90,57 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +21,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 77,61 $. Die Schätzungen reichen von 82,00 $ bis 97,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Independent Bank Corp. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Independent Bank Corp.. Etwa 71% empfehlen die Aktie zum Kauf, 29% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Independent Bank Corp. um +1,0% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,8%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell stimmen für Independent Bank Corp. überein: Konsens-Score (64/100) und aktienscore (78/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.
Independent Bank Corp. Unternehmen
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