Independent Bank Corporation Aktie
Independent Bank Corporation Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Independent Bank Corporation überzeugt mit sehr hoher Stabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei B.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Independent Bank Corporation mit einem Score von 53 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+25 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-32 Punkte).
Independent Bank Corporation Chart
Independent Bank Corporation Analyse
Independent Bank Corporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Im fairen Bereich, über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Independent Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,7 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,5 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,4 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 20,7 | -5,2 | -2,3 |
Independent Bank Corporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Independent Bank Corporation ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt. Unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Gewinnwachstum hinkt dem Umsatzwachstum hinterher — Margendruck.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Independent Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 47,2% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 22,1% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 7,8% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 9,3% | k.A. | 5,4% |
Independent Bank Corporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Independent Bank Corporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 70 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Independent Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 22,5% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 70,3% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,07 | 0,02 |
Independent Bank Corporation: Momentum
12-Monats-Performance
Independent Bank Corporation hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich unter dem Markt.
3-Monats-Performance
Independent Bank Corporation hat über drei Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Independent Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 7,3% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 7,3% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 2,4% | 14,1% | -3,1% |
Independent Bank Corporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne von Independent Bank Corporation sind sehr stabil — ein Vielfaches unter dem Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Independent Bank Corporation verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Independent Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 17,9% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 6,7% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 22,1% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 24,3% | 32,3% | 21,2% |
Independent Bank Corporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Independent Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $743 Mio. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Independent Bank Corporation Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Independent Bank Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (53/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Independent Bank Corporation leicht angehoben. Von 36,70 $ auf 37,30 $ (+1,6%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 5 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 36,00 $ bis 40,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 37,00 $ | 33,61 $ | +10,1% | 5 |
| aktuell · 03.07.2026 | 37,30 $ | 36,04 $ | +2,7% | 5 |
Analystenmeinung zu Independent Bank Corporation
Aktuell beobachten 5 Analysten die Independent Bank Corporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 37,30 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +2,7%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,6% angehoben. Die Schätzungen reichen von 36,00 $ bis 40,00 $, eine Streuung von 10,7%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Independent Bank Corporation überein (Aktienscore 53/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Independent Bank Corporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Independent Bank Corporation (ISIN US4538386099) liegt aktuell bei 37,30 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +2,7% gegenüber dem aktuellen Kurs von 36,04 $. Die Schätzungen reichen von 36,00 $ bis 40,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Independent Bank Corporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 5 Analysten Independent Bank Corporation. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Independent Bank Corporation um +1,6% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +0,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Independent Bank Corporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (53/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Independent Bank Corporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Independent Bank Corporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
Weitere Banken – Regional-Aktien
Independent Bank Corporation auf der Watchlist?
Setze Independent Bank Corporation auf deine Watchlist und werde automatisch informiert, wenn sich das Rating oder einzelne Faktoren verändern.
Werde benachrichtigt, wenn sich das Rating ändert
Mit einem kostenlosen Konto liegt diese Aktie auf deiner Watchlist und du erhältst eine E-Mail, sobald sich ihr Rating verändert.
Mit der Anmeldung stimmst du der Datenschutzerklärung zu.