Komercní banka a.s. Aktie
Komercní banka a.s. Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Komercní banka a.s. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und solider Profitabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 16 Punkte gestiegen – von A auf A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Komercní banka a.s. mit einem Score von 99 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+27 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-29 Punkte).
Komercní banka a.s. Chart
Komercní banka a.s. Analyse
Komercní banka a.s.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Komercní banka a.s. ist an der Börse weniger wert als das bilanzielle Eigenkapital — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein niedriger Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Keine Daten verfügbar.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Komercní banka a.s. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 7,6 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 0,6 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 5,4 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | k.A. | 3,9 | -2,3 |
Komercní banka a.s.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Komercní banka a.s. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 141,7% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 121,4% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,2% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,0% | k.A. | 5,7% |
Komercní banka a.s.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Komercní banka a.s. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 48 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 100 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Komercní banka a.s. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,0% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 47,8% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 99,9% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,02 | 0,18 | 0,02 |
Komercní banka a.s.: Momentum
12-Monats-Performance
Komercní banka a.s. hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
Komercní banka a.s. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Komercní banka a.s. fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Komercní banka a.s. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 0,6% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 6,4% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -8,7% | 14,1% | -2,9% |
Komercní banka a.s.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Komercní banka a.s. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Komercní banka a.s. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 43,0% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 23,5% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 15,8% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 18,9% | 32,7% | 20,5% |
Komercní banka a.s.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Komercní banka a.s. | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $9,5 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Komercní banka a.s. Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für Komercní banka a.s. deutlich über dem Konsens-Score (46/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Profitabilität, Größe und Wachstum liegen bei Komercní banka a.s. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (84/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Komercní banka a.s. ist mit 1.118,53 CZK im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 8% auf 7%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 12 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 1.040,00 CZK bis 1.218,00 CZK bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 1.128,23 CZK | 990,00 CZK | +13,7% | 13 |
| aktuell · 19.08.2026 | 1.118,53 CZK | 1.053,00 CZK | +6,4% | 12 |
Analystenmeinung zu Komercní banka a.s.
Aktuell beobachten 12 Analysten die Komercní banka a.s. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 1.118,53 CZK – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +6,4%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 1.040,00 CZK bis 1.218,00 CZK, eine Streuung von 15,9%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (46/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Komercní banka a.s. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Komercní banka a.s. (ISIN CZ0008019106) liegt aktuell bei 1.118,53 CZK. Das entspricht einem Kurspotenzial von +6,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 1.053,00 CZK. Die Schätzungen reichen von 1.040,00 CZK bis 1.218,00 CZK.
Wie viele Analysten empfehlen Komercní banka a.s. zum Kauf?
Aktuell beobachten 12 Analysten Komercní banka a.s.. Etwa 7% empfehlen die Aktie zum Kauf, 93% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Komercní banka a.s. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -0,9%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,3%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für Komercní banka a.s. deutlich über dem Konsens-Score (46/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Profitabilität, Größe und Wachstum liegen bei Komercní banka a.s. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (84/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Komercní banka a.s. Unternehmen
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