Score

Rang 1.746 von 9.431

Top 19% aller Aktien

Finanzen

Stark

Komercní banka a.s. Aktie

Banken – Regional · CZ · Mid Cap

ISIN: CZ0008019106 · Marktkapitalisierung: $9,0 Mrd. · Dividendenrendite: 9,47%

Komercní banka a.s. Übersicht

ISIN CZ0008019106 Stand 19.05.2026

Stabiler Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Komercní banka a.s. überzeugt mit hoher Stabilität und solider Profitabilität. Momentum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei A.

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Komercní banka a.s. Chart

ISIN CZ0008019106 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Komercní banka a.s. Analyse

ISIN CZ0008019106 6 Faktoren im Detail

Komercní banka a.s.: Bewertung

Günstig bewertet. Günstiger als 60% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

10,5 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

01. Apr. 11,3 → heute 10,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,4 Branche 1,1 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

01. Apr. 1,6 → heute 1,4

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

5,1 Branche 2,2 · Markt 2,0

Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.

01. Apr. 5,5 → heute 5,1

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

k.A. Branche 10,9 · Markt 13,7

Keine Daten verfügbar.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Komercní banka a.s.	China Merchants Bank	DBS
KGV	10,5	6,3	15,9
KBV	1,4	0,7	2,5
KUV	5,1	3,2	4,7
KCV	k.A.	-2,3	k.A.

Komercní banka a.s.: Wachstum

Gutes Wachstum. Besser als 50% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

141,7% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

121,4% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

6,6% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 5,8% → heute 6,6%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

5,0% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 6,5% → heute 5,0%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Komercní banka a.s.	China Merchants Bank	DBS
5 Jahre	141,7%	107,4%	114,6%
5 Jahre	121,4%	54,3%	131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	6,6%	4,8%	5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	5,0%	5,4%	4,9%

Komercní banka a.s.: Profitabilität

Sehr starke Profitabilität. Besser als 72% aller analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,0% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Komercní banka a.s. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 1,1% → heute 1,0%

Nettogewinnmarge

48,5% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 49 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

01. Apr. 49,0% → heute 48,5%

Bruttomarge

99,9% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 100 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

Stand 01.04.2026

Kapitalumschlag

0,02 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 07.05.2026

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Komercní banka a.s.	China Merchants Bank	DBS
ROA	1,0%	1,1%	1,2%
Nettogewinnmarge	48,5%	50,6%	29,7%
Bruttomarge	99,9%	100,0%	100,0%
Kapitalumschlag	0,02	0,02	0,04

Komercní banka a.s.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 74% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

-6,3% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Komercní banka a.s. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Komercní banka a.s. deutlich schlechter entwickelt.

01. Apr. -4,5% → heute -6,3%

3-Monats-Performance

-17,7% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Deutlicher Kursrückgang über drei Monate — stärker verloren als der Markt.

01. Apr. -7,1% → heute -17,7%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-1,1% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Komercní banka a.s. fällt negativ auf.

01. Apr. 6,1% → heute -1,1%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Komercní banka a.s.	China Merchants Bank	DBS
12-Monats-Performance	-6,3%	-3,8%	38,5%
3-Monats-Performance	-17,7%	-5,5%	7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-1,1%	-0,7%	4,5%

Komercní banka a.s.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 78% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

43,0% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

23,5% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Gewinne stabiler als Umsätze — deutet auf gute Kostenkontrolle hin.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

27,1% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.

01. Apr. 16,3% → heute 27,1%

12-Monats-Kursvolatilität

19,0% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Der Kurs von Komercní banka a.s. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.

01. Apr. 20,2% → heute 19,0%

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Komercní banka a.s.	China Merchants Bank	DBS
Umsatzvolatilität	43,0%	21,9%	34,5%
Gewinnvolatilität	23,5%	14,3%	27,1%
3-Monats-Kursvolatilität	27,1%	18,5%	14,0%
12-Monats-Kursvolatilität	19,0%	21,4%	14,0%

Komercní banka a.s.: Unternehmensgröße

Sehr großes Unternehmen. Größer als 74% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$9,0 Mrd.

Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.

01. Apr. $9,6 Mrd. → heute $9,0 Mrd.

Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS

Kennzahl	Komercní banka a.s.	China Merchants Bank	DBS
Marktkapitalisierung	$9,0 Mrd.	$150,0 Mrd.	$135,5 Mrd.

Komercní banka a.s. Prognose

ISIN CZ0008019106 Stand 19.05.2026

Aktueller Kurs

997,50 CZK

letzter Close

12-Monats-Kursziel

1.136,69 CZK

Durchschnitt

Kurspotenzial

k.A.

Spread +139,19 CZK

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten übersehen potenziell etwas

Score 81

Konsens 46

0 50 100

Der aktienscore (81/100) liegt für Komercní banka a.s. deutlich über dem Konsens-Score (46/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Profitabilität, Bewertung und Wachstum liegen bei Komercní banka a.s. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen1.158,15 CZK

aktuell1.136,69 CZK

-1,9 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen14%

aktuell14%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen13

aktuellk.A.

k.A.

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Komercní banka a.s. leicht gesenkt. Von 1.158,15 CZK auf 1.136,69 CZK (-1,9%). Der Buy-Anteil bleibt mit 14% praktisch stabil.

Konsens im Zeitverlauf

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Analystenmeinung zu Komercní banka a.s.

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 1.136,69 CZK. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,9% gesenkt. Auffällig: Der aktienscore (81/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (46/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Komercní banka a.s. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Komercní banka a.s. liegt aktuell bei 1.136,69 CZK.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Komercní banka a.s. um +1,9% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,7%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Komercní banka a.s. Unternehmen

ISIN CZ0008019106 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Komercní banka a.s. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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